एक मूल टर्म प्लान में, आपको भुगतान किए गए प्रीमियम के बदले में एक विशिष्ट अवधि के लिए लाइफ़ कवरेज मिलेगा, लेकिन क्या आपने कभी किसी टर्म प्लान के बारे में सुना है जो प्रदान करता है:
लाइफ़ कवर का विकल्प.
प्रीमियम की वापसी का विकल्प.
लंबे समय तक रहने का विकल्प.
उसी योजना में? यदि नहीं, तो आपको एडलवाइस टोकियो लाइफ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस देखना चाहिए, जो लगातार बदलती जिम्मेदारियों के साथ आपके आश्रितों की देखभाल करने के लिए चौतरफा सुरक्षा प्रदान करता है।
एडलवाइस टोकियो लाइफ-टोटल प्रोटेक्ट प्लस प्लान एक प्योर रिस्क टर्म इंश्योरेंस प्लान है, जो आपकी अनुपस्थिति में आपके प्रियजनों की आर्थिक रूप से देखभाल करने के लिए किफायती प्रीमियम पर 100 वर्ष की आयु तक का जीवन कवरेज प्रदान करता है.
एडलवाइस टोकियो टोटल प्रोटेक्ट प्लस पॉलिसी के पात्रता मानदंड
विशेषताएँ
विनिर्देशन
प्रवेश की उम्र
न्यूनतम आयु - 18 वर्ष अधिकतम आयु - 65 वर्ष
परिपक्वता आयु
न्यूनतम आयु - 28 वर्ष अधिकतम आयु - 100 वर्ष
पॉलिसी टर्म
न्यूनतम अवधि - 10 वर्ष अधिकतम अवधि - 100 वर्ष
बीमा राशि
न्यूनतम अवधि - 25 लाख अधिकतम अवधि - कोई सीमा नहीं।
प्रीमियम भुगतान अवधि (बेस पॉलिसी के लिए)
नियमित वेतन: पॉलिसी अवधि के समान सीमित वेतन: 5/7/10/15/20 वर्ष
पॉलिसी लोन
कोई पॉलिसी लोन उपलब्ध नहीं है
प्रीमियम भुगतान के विकल्प
मासिक, त्रैमासिक, छमाही और वार्षिक
एडलवाइस टोकियो लाइफ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस को क्या खास बनाता है?
हर टर्म प्लान की अपनी अनूठी विशेषताएं होती हैं जो इसे बाकियों से अलग बनाती हैं, नीचे दिए गए एडलवाइस टोकियो लाइफ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस प्लान की कुछ अनूठी विशेषताएं हैं:
रिटर्न ऑफ प्रीमियम ऑप्शन
रिटर्न ऑफ प्रीमियम विकल्प के तहत, परिपक्वता लाभ, जो भुगतान किए गए कुल प्रीमियम के बराबर होता है, पॉलिसीधारक को देय होगा, अगर वे पूरी पॉलिसी अवधि तक जीवित रहते हैं। मैच्योरिटी बेनिफ़िट का भुगतान करने के बाद टर्म प्लान तुरंत समाप्त हो जाएगा।
आइए एक उदाहरण से समझते हैं:
मान लीजिए कि वैभव, एक 35 वर्षीय लड़का, प्रीमियम विकल्प की वापसी के साथ 15-वर्षीय लंबी अवधि की योजना का चयन करता है, क्योंकि शुरुआती पांच साल प्रीमियम भुगतान की शर्तें हैं, जिसमें पॉलिसी की आधार राशि 1 करोड़ है.
मृत्यु लाभ और उत्तरजीविता लाभों की गणना इस प्रकार होगी:
पॉलिसी वर्ष
प्राप्त आयु (पिछला जन्मदिन)
प्रीमियम राशि (वार्षिक)
बेस सम अश्योर्ड
परिपक्वता लाभ
1
35
44,860
1 करोड़
0
2
36
44,860
1 करोड़
0
3
37
44,860
1 करोड़
0
4
38
44,860
1 करोड़
0
5
39
44,860
1 करोड़
0
6 से 14
40 से 48
0
1 करोड़
0
15
49
0
1 करोड़
2,24,300
परिपक्वता पर, वैभव को किसी भी अतिरिक्त प्रीमियम, जैसे राइडर और ऐड-ऑन के अलावा भुगतान किए गए कुल प्रीमियम का 100% प्राप्त होगा.
प्रीमियम के साथ भुगतान किए जाने वाले सभी टैक्स और अन्य शुल्कों का भुगतान परिपक्वता के समय नहीं किया जाएगा.
लाइव लॉन्ग ऑप्शन
इस लाभ के तहत, पॉलिसीधारक को 60 या 65 वर्ष (पॉलिसी की शुरुआत में आपके द्वारा चुने गए अनुसार) प्राप्त होने के बाद नियमित आय प्राप्त होगी। लाइव लॉन्ग ऑप्शन में आय के रूप में प्राप्त होने वाली बीमा राशि का प्रतिशत और मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक और वार्षिक भुगतान मोड जैसे भुगतान मोड चुनने की सुविधा मिलती है।
आपको प्लान की परिपक्वता या मृत्यु होने तक, जो भी पहले हो, नियमित आय प्राप्त होगी.
आइए एक उदाहरण से समझते हैं:
मान लीजिए कि 35 साल का सुधीर, आजीवन विकल्प के साथ 35 साल के लिए टर्म प्लान चुनता है। उन्होंने 5 वर्षों की प्रीमियम भुगतान अवधि चुनी, जबकि चुनी गई आधार बीमा राशि 1 करोड़ है। उन्होंने 60 वर्ष की आयु के बाद प्रति माह 0.1% का इनकम पे-आउट%, वार्षिक रूप से प्रीमियम भुगतान मोड और मेडिकल के रूप में अंडरराइटिंग स्थिति का विकल्पx चुना है।
आय भुगतान, परिपक्वता लाभ और मृत्यु लाभ की गणना इस प्रकार होगी:
पॉलिसी वर्ष
प्राप्त आयु (पिछला जन्मदिन)
प्रीमियम राशि
बेस सम अश्योर्ड
एक वर्ष में इनकम पे-आउट
परिपक्वता लाभ
1
35
1,22,958
1 करोड़
एन/ए
0
2
36
1,22,958
1 करोड़
एन/ए
0
3
37
1,22,958
1 करोड़
एन/ए
0
4
38
1,22,958
1 करोड़
एन/ए
0
5
39
1,22,958
1 करोड़
एन/ए
0
6 से 25
40 से 59
0
1 करोड़
एन/ए
0
26
60
0
98,80,000
1, 20,000
0
27
61
0
97,80,000
1, 20,000
0
28
62
0
96,80,000
1, 20,000
0
29
63
0
95,80,000
1, 20,000
0
30
64
0
94,80,000
1, 20,000
0
31
65
0
92,80,000
1, 20,000
0
32
66
0
91,80,000
1, 20,000
0
33
67
0
90,80,000
1, 20,000
0
34
68
0
89,80,000
1, 20,000
0
35
69
0
88,80,000
1, 20,000
0
लाइफ़ कवर का विकल्प
लाइफ़ कवर विकल्प के तहत, पॉलिसीधारक के नॉमिनी को शुद्ध मृत्यु लाभ का भुगतान किया जाएगा; इस विकल्प के तहत कोई जीवित रहने और आय लाभ उपलब्ध नहीं हैं.
एडलवाइस टोकियो लाइफ के अतिरिक्त लाभ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस
तीन प्लान विकल्पों के अलावा, आप एडलवाइस टोकियो लाइफ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस के साथ आने वाले अतिरिक्त लाभ भी जोड़ सकते हैं.
बच्चे के भविष्य की सुरक्षा का लाभ
इस अतिरिक्त लाभ के तहत, आप अपने लाइफ़ कवर को मूल बीमा राशि के 10% से 100% तक बढ़ा सकते हैं। यह विकल्प केवल पॉलिसी की शुरुआत में ही चुना जा सकता है और केवल तभी चुना जा सकता है जब आपका बच्चा 0 से 18 वर्ष की आयु (पिछले जन्मदिन की आयु) के बीच का हो।
यह बेनिफ़िट कैसे काम करता है?
मान लीजिए, बीमाकृत माता-पिता की मृत्यु बच्चे के 25 जन्मदिन से पहले हो जाती है। फिर नॉमिनी को बच्चे के भविष्य की ओर से अतिरिक्त बीमा राशि मिलेगी और साथ ही पॉलिसी की शुरुआत में चुने गए लाभ भी मिलेंगे। यदि बीमित माता-पिता बच्चे के 25 वें जन्मदिन तक जीवित रहते हैं, तो यह लाभ समाप्त हो जाएगा और बीमित व्यक्ति केवल मूल बीमा राशि के अनुसार ही कवर करेगा।
बेटर हाफ बेनिफिट
बेटर हाफ बेनिफिट विकल्प पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीधारक की मृत्यु के बाद जीवनसाथी को अतिरिक्त कवर प्रदान करता है, साथ ही पॉलिसीधारक द्वारा नामांकित व्यक्ति को देय मृत्यु लाभ भी प्रदान करता है.
कृपया ध्यान दें कि अतिरिक्त लाभों का भुगतान केवल तभी किया जाएगा जब बीमाकर्ता द्वारा बीमा की गई मूल राशि 50 लाख से अधिक हो.
एडलवाइस टोकियो लाइफ से जुड़े राइडर्स - टोटल प्रोटेक्ट प्लस
राइडर आपके बेसिक टर्म प्लान से खरीदी जाने वाली कवरेज की एक अतिरिक्त परत होती है, जिसका उद्देश्य मुश्किल समय में आपकी और आपके प्रियजनों की सुरक्षा को बढ़ाना है.
एडलवाइस टोकियो लाइफ़ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस के साथ उपलब्ध सूचीबद्ध राइडर नीचे दिए गए हैं.
एडलवाइस टोकियो लाइफ-एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट राइडर
इस राइडर के तहत, पॉलिसी अवधि में दुर्घटना के कारण पॉलिसीधारक की मृत्यु के मामले में बेस प्लान डेथ बेनिफ़िट के साथ एक अतिरिक्त बीमा राशि का भुगतान किया जाता है.
यदि आपको किसी दुर्घटना या किसी विशेष कारण से स्थायी रूप से अक्षम घोषित किया गया है, जो छह महीने से अधिक समय से आपकी कमाई की क्षमता को प्रभावित करता है, तो यह राइडर आपकी और आपके आश्रितों की वित्तीय ज़रूरतों को पूरा करने के लिए एकमुश्त राशि प्रदान करेगा। एकमुश्त राशि के भुगतान के बाद, प्रीमियम भी माफ कर दिए जाएंगे।
एडलवाइस टोकियो लाइफ-हॉस्पिटल कैश बेनिफिट राइडर
इस राइडर के तहत, यदि आप किसी कारण से अस्पताल में भर्ती हुए हैं, जो आपकी आय को प्रभावित करता है, तो राइडर आपको लगभग आपकी आय और अस्पताल में भर्ती होने के बाद के अन्य लाभों के समान दैनिक भत्ता प्रदान करेगा। इसलिए आप फाइनेंस की चिंता करने के बजाय हेल्थ रिकवरी पर ध्यान दे सकते हैं।
एडलवाइस टोकियो लाइफ-क्रिटिकल इलनेस राइडर
इस राइडर के तहत, यदि आपको 12 सूचीबद्ध गंभीर बीमारियों में से किसी का भी पता चला है, तो आपको पॉलिसी के भविष्य के सभी प्रीमियमों को माफ करने के साथ-साथ अपने खर्चों को प्रबंधित करने के लिए एकमुश्त बीमा राशि प्राप्त होगी.
एडलवाइस टोकियो टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?
एडलवाइस टोकियो लाइफ आपको दो प्लेटफार्मों के माध्यम से टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने की अनुमति देता है। आप या तो कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से या एजेंटों, दलालों आदि जैसे तीसरे पक्ष के बिचौलियों के माध्यम से योजना को ऑनलाइन खरीद सकते हैं, नीचे दिए गए इन दोनों प्रकार की खरीद प्रक्रिया का विस्तृत विवरण दिया गया है।
एडलवाइस टोकियो लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम
एडलवाइस टोकियो लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
नेविगेशन बार पर 'हमारे उत्पाद' पर क्लिक करें और 'टर्म इंश्योरेंस प्लान' का चयन करें।
“सरल जीवन” या “ज़िन्दगी प्लस” योजना के लिए 'और जानें' पर क्लिक करें
'अगला' पर टैप करें और अपनी आवश्यकताओं के अनुसार एक योजना का चयन करें।
अपने इच्छित कवर विकल्प का चयन करें और अपना भुगतान करें।
** एक बार भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि मिल जाएगी।
PolicyX.com से खरीदने के लिए कदम
आवश्यक विवरण के साथ इस पृष्ठ के शीर्ष पर दिए गए फ़ॉर्म को भरें।
अपनी आय और शहर का चयन करें। 'प्रोसीड' पर क्लिक करें।
अपनी शिक्षा और व्यवसाय के विवरण को अपडेट करें।
अपनी पसंदीदा योजना चुनें और 'इस योजना को खरीदें' पर क्लिक करें।
पॉलिसी अवधि, प्रीमियम अवधि, और राइडर्स (यदि आवश्यक हो) का चयन करें और फिर भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें।
** एक बार भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि मिल जाएगी।
एडलवाइस टोकियो टर्म प्लान के लिए दावा दायर करना एक सरल और परेशानी मुक्त कार्य है। आप उनके दावों को ऑनलाइन या ऑफलाइन आसानी से भर सकते हैं और सबमिट कर सकते हैं। एडलवाइस टोकियो टर्म प्लान के लिए दावा दायर करने के लिए, आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा।
1. दावा सूचना
विभिन्न चैनलों के माध्यम से घटना के बारे में कंपनी को सूचित करें- claims@edelweisstokio.in पर एक ईमेल लिखकर, टोल-फ्री नंबर (1800 2121 212) पर कॉल करके, उसकी वेबसाइट पर ऑनलाइन दावा फ़ॉर्म भरकर, या निकटतम शाखा में जाकर। आपके दावे की सूचना के दौरान निम्नलिखित विवरण प्रदान किए जाने चाहिए:
पॉलिसीधारक का नाम
पॉलिसी नंबर
बीमित व्यक्ति की मृत्यु की तारीख/घटना
नामांकित व्यक्ति का नाम
मौत का कारण
संपर्क करने का विवरण
क्लेम के सफल रजिस्ट्रेशन पर आपको एक क्लेम रेफरेंस नंबर/सूचना संख्या प्रदान की जाएगी।
2. दस्तावेज़ सबमिशन
दावे को संसाधित करने के लिए कंपनी द्वारा अनुरोधित आवश्यक दस्तावेज जमा करें। प्राकृतिक मृत्यु के मामले में-
डेथ क्लेम फॉर्म।
मृत्यु प्रमाण पत्र।
मूल नीति दस्तावेज़।
दावेदार की पहचान और निवास का प्रमाण।
मृत्यु और पिछली बीमारियों के समय मेडिकल रिकॉर्ड।
नामिती का अकाउंट विवरण।
अप्राकृतिक मृत्यु के मामले में (आकस्मिक मौत/हत्या/आत्महत्या) -
डेथ क्लेम फॉर्म।
मृत्यु प्रमाण पत्र।
नामिती का अकाउंट विवरण।
मूल नीति दस्तावेज़।
दावेदार की पहचान और निवास का प्रमाण।
एफआईआर, पुलिस पूछताछ रिपोर्ट और पंचनामा
पोस्टमार्टम रिपोर्ट।
3. दावा निपटारा
सभी दस्तावेज और दावा फॉर्म प्राप्त करने के बाद, कंपनी अपने मानदंडों के अनुसार विवरणों को सत्यापित करेगी। सफलतापूर्वक पूरा होने पर, क्लेम का निपटान किया जाएगा और राशि नामिती के बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी और उसे कॉल या ईमेल पर सूचित किया जाएगा।
एडलवाइस टोकियो टोटल प्रोटेक्ट प्लस: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. एडलवाइस टोकियो के जीवन बीमा का दावा निपटान अनुपात क्या है?
एडलवाइस टोकियो के जीवन बीमा का दावा निपटान अनुपात 98.09% है।
2. क्या एडलवाइस टोकियो टोटल प्रोटेक्ट प्लस कोविद के दावों की पेशकश करता है?
हां, सभी कोविड दावे एडलवाइस टोकियो टोकियो टोटल प्रोटेक्ट प्लस के अंतर्गत आते हैं।
3. एडलवाइस टोकियो लाइफ़ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस प्लान के तहत अधिकतम और न्यूनतम बीमा राशि क्या है?
न्यूनतम बीमा राशि एडलवाइस टोकियो लाइफ़ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस प्लान की सीमा रु. 25 लाख है और अधिकतम राशि अंडरराइटर के अनुमोदन पर निर्भर करती है।
4. इस पॉलिसी एडलवाइस टोकियो लाइफ - टोटल प्रोटेक्ट प्लस का फ्री लुक पीरियड क्या है?
इस पॉलिसी की ऑफलाइन खरीदारी के लिए आपको 15-दिन का फ्री-लुक पीरियड मिलेगा, जबकि ऑनलाइन खरीदारी के लिए आपको 30 दिनों का फ्री-लुक मिलेगा।
Varun is a passionate content writer with over three years of experience in the insurance domain. An avid learner, he stays ahead of the industry's trends ensuring his writing remains fresh and includes the latest insurance shifts. Through his work, Varun strives to engage with targeted insurance readers.
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