टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर
  • प्रीमियम कैलकुलेटर क्या है?
  • टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?
  • टर्म प्रीमियम को प्रभावित करने वाले कारक
टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर
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लिंग

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टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर क्या है?

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है, जो किसी विशेष टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए बीमाकर्ता को भुगतान करने के लिए आवश्यक प्रीमियम की सटीक राशि की गणना करता है। टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर आपकी विशिष्ट विशिष्टताओं जैसे कि आयु, वार्षिक आय, धूम्रपान की आदतें, व्यवसाय, भौगोलिक स्थिति आदि को ध्यान में रखता है और आपको टर्म पॉलिसी खरीदने के लिए विशेष प्रीमियम का भुगतान करना होगा।

भारत में कई बीमा कंपनियां पॉलिसियों की पेशकश करती हैं, एक टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर आपको कई योजनाओं की तुलना करने में सक्षम बनाता है, जिससे आप अपनी विशिष्ट प्राथमिकताओं के अनुसार सर्वश्रेष्ठ टर्म इंश्योरेंस प्लान का चयन कर सकते हैं। आप PolicyX.com टर्म प्लान कैलकुलेटर के साथ टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना आसानी से कर सकते हैं और चुन सकते हैं कि कौन सा टर्म इंश्योरेंस प्लान आपके लिए अधिक उपयुक्त है।

टर्म प्लान प्रीमियम कैलकुलेटर के बारे में सब कुछ जानने के लिए पढ़ना जारी रखें।

टर्म प्लान कैलकुलेटर कैसे काम करता है?

टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करने की प्रक्रिया बहुत सरल और आसान है। आइए समझते हैं कि टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर वास्तव में कैसे काम करता है:

  • सबसे पहले आपको अपना मूल विवरण जैसे कि आपका नाम, आयु, लिंग, वार्षिक आय और भौगोलिक स्थिति प्रदान करनी होगी।
  • फिर यह कुछ अन्य विवरण मांगेगा जैसे कि आपका शिक्षा स्तर, व्यवसाय, धूम्रपान की आदतें, चाहे आप वेतनभोगी व्यक्ति हों या स्व-व्यवसायी व्यक्ति हों।
  • आपके द्वारा यह सारी जानकारी प्रदान करने के बाद, टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस कैलकुलेटर प्रदान की गई जानकारी का विश्लेषण करेगा और आपके लिए सबसे उपयुक्त प्लान दिखाएगा।
  • उसी पेज पर, आप अपनी खुद की कवरेज राशि, पॉलिसी अवधि, प्रीमियम भुगतान अवधि, राइडर और जिस प्रकार का भुगतान आप चाहते हैं उसे चुन सकते हैं।
  • अब आप विभिन्न मापदंडों के अनुसार विभिन्न योजनाओं की तुलना कर सकते हैं जैसे कि आपकी वित्तीय ज़रूरतें, कंपनी की प्रतिष्ठा, दावा निपटान अनुपात, आदि।
  • सही प्लान चुनें, आवश्यक डॉक्यूमेंट अपलोड करें और प्रीमियम का भुगतान करें।

टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर आपके लिए क्या कर सकता है?

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर आपके लिए निम्नलिखित काम कर सकता है:

  1. प्रीमियम राशि की गणना करें

    यह आपको विभिन्न कारकों के आधार पर चार्ज किए जाने वाले प्रीमियम की राशि की गणना करने में मदद कर सकता है जैसे:

    • उम्र

      किसी व्यक्ति की आयु पॉलिसी के प्रीमियम को प्रभावित करती है। किसी व्यक्ति की आयु जितनी अधिक होगी, प्रीमियम राशि उतनी ही अधिक होगी।
    • पॉलिसी कवर

      आपके द्वारा चुनी गई पॉलिसी कवर की राशि प्रीमियम को प्रभावित करती है। यदि आप उच्च पॉलिसी कवर चुनते हैं तो प्रीमियम अधिक होगा और इसके विपरीत।
    • पॉलिसी की अवधि

      टर्म प्लान आमतौर पर 5 वर्ष से लेकर 40 वर्ष तक होता है। पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीधारक की मृत्यु के मामले में मृत्यु लाभ उनके नॉमिनी को दिए जाते हैं।
  2. एक उपयुक्त योजना प्रदान करें

    टर्म प्लान कैलकुलेटर आपको एक ऐसा प्लान प्रदान करते हैं जो दिए गए डेटा के आधार पर आपके लिए उपयुक्त हो.

टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करने के चरण

प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए आवश्यक सभी विवरणों पर चर्चा करने के बाद, अगला महत्वपूर्ण हिस्सा यह जानना है कि इस कैलकुलेटर का उपयोग कैसे किया जाए। आम तौर पर, कैलकुलेटर 4 सरल चरणों में काम करता है। आइए सरल और झंझट-मुक्त चीज़ों पर एक नज़र डालते हैं PolicyX.com के माध्यम से टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की ऑनलाइन गणना करने के चरण:

  • चरण 1

    इस पेज के शीर्ष पर “आपके लिए कस्टमाइज्ड टर्म प्लान इंश्योरेंस” देखें। अपनी व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें और “प्लान देखें” पर क्लिक करें।

    Insert Personal Details For Term Insurance Calculator
  • चरण 2

    अपनी आय, शहर भरें और 'आगे बढ़ें' पर क्लिक करें।

    Insert Income And City Details For Term Insurance Calculator
  • चरण 3

    बीमा राशि, पॉलिसी अवधि और राइडर (यदि आवश्यक हो) का चयन करें।

    Update The Coverage Amount and Policy Tenure in Term Insurance Calculator
  • चरण 4

    कुछ ही मिनटों में, कैलकुलेटर टर्म इंश्योरेंस कंपनियों द्वारा दी जाने वाली विभिन्न टर्म योजनाओं के प्रीमियम विवरण प्रदर्शित करेगा।

    Result about premium details of different term plans
  • चरण 5

    आप अलग-अलग प्लान की तुलना कर सकते हैं और अपनी फाइनेंशियल ज़रूरतों के आधार पर सही प्लान चुन सकते हैं।

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर द्वारा दिए गए प्रीमियम का चित्रण

PolicyX.com टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर द्वारा दिखाए गए प्रीमियम चित्र नीचे दिए गए हैं। दिखाए गए प्रीमियम 30 वर्षीय पुरुष के लिए हैं, जो धूम्रपान न करने वाला है और उसने 1 करोड़ की बीमा राशि और 30 वर्ष की पॉलिसी अवधि चुनी है।

कंपनी प्लान का नाम सीएसआर पॉलिसी टर्म लाइफ़ कवर मासिक प्रीमियम वार्षिक प्रीमियम
मैक्स लाइफ इंश्योरेंस स्मार्ट सिक्योर प्लस - लाइफ़ कवर 99.51% 30 साल 1 करोड़ 1017 11553
एचडीएफसी लाइफ़ इंश्योरेंस क्लिक 2 प्रोटेक्ट सुपर 99.39% 30 साल 1 करोड़ 1181 13499
टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम 99.01% 30 साल 1 करोड़ 1053 11918

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के लाभ

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के लाभों की सूची नीचे दी गई है, जो आपको वर्तमान डिजिटल युग में इसकी आवश्यकता को समझने में मदद करेंगे.

  • आसान तुलना

    आमतौर पर, इंश्योरेंस कंपनियां अलग-अलग ग्राहकों की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए कई टर्म प्लान बेचती हैं। टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने से चीजें थोड़ी सरल हो जाती हैं, जिससे यूज़र सभी अलग-अलग टर्म प्लान की विशेषताओं, प्रीमियम और कवरेज की आसानी से तुलना कर सकते हैं और फिर सोच-समझकर निर्णय ले सकते हैं।
  • समय बचाने वाला और परेशानी मुक्त

    चूंकि सब कुछ ऑनलाइन किया जाता है, इसलिए हार्ड डॉक्यूमेंट जमा करने की कोई आवश्यकता नहीं है। आप बस जानकारी दर्ज करें, बोली की प्रतीक्षा करें, और उनमें से सबसे अच्छी योजना का चयन करें।
  • लागत-प्रभावी

    टर्म प्लान ऑनलाइन खरीदना ऑफलाइन मोड की तुलना में सस्ता है, क्योंकि इसमें कोई मध्यस्थ शामिल नहीं है। इसके अलावा, जब आप ऑनलाइन इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदते हैं, तो कुछ टर्म इंश्योरेंस कंपनियां विशेष छूट और ऑफ़र देती हैं।
  • बेहतर फाइनेंशियल प्लानिंग

    टर्म इंश्योरेंस प्लान प्रीमियम कैलकुलेटर तुरंत भुगतान किए जाने वाले प्रीमियम की राशि का अनुमान लगाकर फाइनेंशियल प्लानिंग में भी सहायता करता है। एक बार जब आपको पता चल जाता है कि आपको नियमित रूप से प्रीमियम में कितना भुगतान करना होगा, तो आप अपने बजट को उचित रूप से व्यवस्थित कर सकते हैं।
  • अतिरिक्त सुरक्षा

    टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के साथ, आप प्लान के सभी उपलब्ध राइडर पर एक नज़र डाल सकते हैं, उनमें से प्रत्येक को जोड़ सकते हैं, और देख सकते हैं कि आपकी बजटीय ज़रूरतों के अनुरूप क्या है। आपको अपनी प्राथमिक पॉलिसी और उपलब्ध राइडर को उस बिंदु तक हेरफेर करने का विकल्प मिलता है, जहां वे आपके इच्छित प्रीमियम विकल्प में आते हैं।
  • आसान गणनाएं

    टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर आपको भारी गणनाओं की अव्यवस्था से बचाता है, जिससे भ्रम की स्थिति पैदा हो सकती है। टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के साथ, आपको बस अपना मूल विवरण प्रदान करना है और यह आपके लिए सभी गणनाएँ करेगा।
  • सटीकता

    टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर एक अच्छी तरह से डिज़ाइन किया गया टूल है जिसे इसकी सटीकता के लिए जाना जाता है और स्थापित किया जाता है। आपके द्वारा भरे गए विवरण का उपयोग आपको सटीक अनुमानित जानकारी प्रदान करने के लिए किया जाता है, जिस पर बिना किसी संदेह के भरोसा किया जा सकता है।

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करते समय ध्यान देने योग्य कारक

जैसा कि हमने पहले ही ऊपर चर्चा की है, टर्म इंश्योरेंस प्लान की प्रीमियम राशि कई कारकों पर निर्भर करती है। ऐसे ही कुछ उल्लेखनीय कारकों की सूची नीचे दी गई है। यह महत्वपूर्ण है कि आप अपने टर्म प्लान के प्रीमियम की गणना करते समय इन सभी कारकों को ध्यान में रखें:

  • उम्र

    टर्म प्लान का प्रीमियम पॉलिसीधारक की उम्र से सीधे प्रभावित होता है; टर्म प्लान चुनते समय वह जितना बड़ा होता है, उसे उतना ही अधिक प्रीमियम देना पड़ता है। इसलिए, प्लान के लाभों को अधिकतम करने के लिए कम उम्र में प्लान खरीदने की सलाह दी जाती है। यह देखने के लिए कि टर्म प्लान में आयु प्रीमियम राशि को कैसे प्रभावित करती है, इस आयु स्लाइडर को यहां देखें।
  • As Age Grows Term Insurance Premium Also Increases
    प्रीमियम: रु 900/महीना
    उम्र: 25
  • आवश्यकताएँ

    टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करने से पहले, अपनी बीमा आवश्यकताओं और आवश्यकताओं को तय करना महत्वपूर्ण है। हर इंश्योरेंस प्लान अलग-अलग लाभ प्रदान करता है, और अपने भविष्य के फाइनेंशियल लक्ष्यों के अनुसार प्लान चुनना महत्वपूर्ण है।
  • जेंडर

    अगर हम जीवन बीमा प्रदाताओं के आंकड़ों के हिसाब से देखें, तो महिलाएं पुरुषों की तुलना में अधिक समय तक जीवित रहती हैं। इसलिए, समान उम्र के पुरुषों की तुलना में महिलाओं से कम प्रीमियम लिया जाता है।
  • लाइफस्टाइल

    टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करते समय किसी व्यक्ति की जीवनशैली पर भी विचार किया जाता है। अगर किसी व्यक्ति को धूम्रपान करने की आदत है या वह शराबी है, तो उसे जानलेवा बीमारियों का खतरा अधिक होगा और उसे उच्च प्रीमियम का भुगतान करना होगा।
  • पॉलिसी टर्म

    टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करते समय पॉलिसी अवधि एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। पॉलिसी की अवधि जितनी कम होगी, आपको उतना अधिक प्रीमियम देना होगा।
  • बीमा राशि

    आपके टर्म इंश्योरेंस प्लान की चुनी गई कवरेज राशि एक अन्य कारक है जो इसकी प्रीमियम राशि को प्रभावित करती है। अगर आप उच्च बीमा राशि चुनते हैं, तो आपको बदले में अधिक प्रीमियम देना होगा।

क्या ऑनलाइन टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का अनुमान विश्वसनीय है?

ऑनलाइन कैलकुलेशन टूल की मदद से टर्म इंश्योरेंस की गणना वास्तव में लंबी मैन्युअल गणना की परेशानी को समाप्त करती है। यह मानवीय त्रुटियों को भी समाप्त करता है और बहुत समय और ऊर्जा बचाता है। अपने टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम का सही अनुमान प्राप्त करने के लिए, आपको अलग-अलग टर्म इंश्योरेंस प्लान्स के लिए प्रीमियम राशि जनरेट करने में सक्षम बनाने के लिए सही व्यक्तिगत विवरण, वांछित बीमा राशि और पसंदीदा पॉलिसी अवधि दर्ज करनी होगी।

टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर: एफएक्यू

1. मुझे टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर की आवश्यकता क्यों है?

टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर की मदद से अग्रिम रूप से अपने टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करने से आपको उन टर्म इंश्योरेंस प्लान की तुलना करने में मदद मिलती है जिन्हें आप चुन सकते हैं और आपको अपने बजट की योजना बनाने और बनाए रखने में भी मदद करता है।

2. टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर मेरे लिए कैसे उपयोगी है?

विभिन्न टर्म प्लान के उद्धरणों की तुलना करना और सबसे उपयुक्त चुनना आसान है।

  • आपके फाइनेंस को बेहतर तरीके से प्लान करने में मदद करता है
  • समय और भ्रम बचाता है।

3. क्या मेरी जॉब प्रोफाइल का मेरे टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम पर कोई प्रभाव पड़ता है?

हां, आपका व्यवसाय आपके टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम को तय करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। खतरनाक उद्योगों में काम करने से आपकी जान जोखिम में पड़ जाती है। परिणामस्वरूप, इन व्यवसायों के लोगों को उच्च बीमा प्रीमियम का भुगतान करना पड़ सकता है।

4. क्या मुझे टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए विशेषज्ञ की सलाह लेने की आवश्यकता है?

बिलकुल नहीं। टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है, और आप किसी भी विशेषज्ञ की सहायता के बिना इसे अपने घर पर उपयोग कर सकते हैं।

5. टर्म प्लान में मुझे कितना कवर लेना चाहिए?

अपनी बीमा राशि चुनना आपके परिवार की ज़रूरतें, आपके आश्रितों की संख्या, आपका बजट, जीवन शैली जो आप अपने परिवार को प्रदान करना चाहते हैं, सहित कई कारकों पर निर्भर करता है। अपने टर्म प्लान के लिए एक आदर्श कवरेज राशि के बारे में अनुमानित आंकड़ा प्राप्त करने के लिए, हमारे ह्यूमन लाइफ वैल्यू (एचएलवी) कैलकुलेटर को देखें।

6. मैं 32 साल का डायबिटिक हूं। क्या यह मेरे टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेशन को प्रभावित करेगा?

हां, मधुमेह वाले रोगी को उन लोगों की तुलना में अधिक प्रीमियम का भुगतान करने की संभावना होती है जिनके पास यह नहीं है। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि मधुमेह वाले रोगी में कुछ अन्य कॉमरेडिटीज विकसित होने की संभावना अधिक होती है जो बीमाकर्ता के लिए जोखिम को बढ़ाते हैं।

7. क्या मुझे टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए कोई अतिरिक्त शुल्क देना होगा?

नहीं, आप टर्म प्लान कैलकुलेटर का उपयोग मुफ्त में कर सकते हैं। कैलकुलेटर आपके द्वारा चुनी गई कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर उपलब्ध है।

8. क्या राइडर चुनने से मेरी टर्म इंश्योरेंस की गणना प्रभावित होगी?

हां, अगर आप अपनी टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी में राइडर जोड़ने का विकल्प चुनते हैं, तो प्रीमियम की गणना में वृद्धि होती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि प्रत्येक राइडर के पास बढ़े हुए कवरेज के साथ एक अतिरिक्त लागत जुड़ी होती है। नतीजतन, प्रत्येक राइडर को जोड़कर प्रीमियम बढ़ जाता है।

9. क्या टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर का उपयोग करना सुरक्षित है?

हाँ, यदि आप किसी विश्वसनीय और विश्वसनीय कंपनी के कैलकुलेटर का उपयोग कर रहे हैं, तो टर्म प्लान कैलकुलेटर का उपयोग करना पूरी तरह से सुरक्षित है।

10. क्या कवरेज राशि बढ़ाने या घटाने से टर्म लाइफ इंश्योरेंस कैलकुलेटर प्रभावित हो सकता है?

हां, टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर, पॉलिसी की कवरेज राशि पर निर्भर करता है।

11. क्या जीवनशैली के विकल्प मेरे टर्म प्लान प्रीमियम कैलकुलेटर को प्रभावित करते हैं?

हां, टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर के परिणाम जीवन शैली के फैसलों से प्रभावित हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, धूम्रपान करने वालों को धूम्रपान न करने वालों की तुलना में अधिक प्रीमियम का भुगतान करना होगा।

12. टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस कैलकुलेटर से परिणाम प्राप्त करने के लिए मुझे कितना समय चाहिए?

एक बार सही जानकारी दर्ज करने के बाद, प्रीमियम की गणना करने में कुछ सेकंड लगते हैं।

13. क्या आयु टर्म प्लान कैलकुलेटर के परिणामों को प्रभावित करती है?

हां, आयु टर्म प्लान कैलकुलेटर के परिणामों को प्रभावित करती है, आयु भुगतान किए गए प्रीमियम के सीधे आनुपातिक होती है।

14. मुझे बीमा कंपनी का टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम कैलकुलेटर कहां मिल सकता है?

टर्म इंश्योरेंस कैलकुलेटर टर्म इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर उपलब्ध है और यह कंपनी के मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से भी उपलब्ध है।

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टर्म प्लान खरीदने से पहले 21 आईआरडीएआई द्वारा अनुमोदित टर्म इंश्योरेंस प्रोवाइडर्स के प्लान की जांच करें और तुलना करें।

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