इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत के सबसे तेजी से बढ़ते निजी जीवन बीमाकर्ताओं में से एक है, जिसकी शेयर पूंजी ₹754.37 करोड़ है। 2009 में अपनी स्थापना के बाद से, इंडियाफर्स्ट अपने किफायती और समझने में आसान उत्पादों के साथ ग्राहकों की सुरक्षा, बचत और सेवानिवृत्ति की जरूरतों को पूरा कर रहा है। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस का 31 मार्च, वित्त वर्ष 2022-23 तक का प्रभावशाली दावा निपटान अनुपात 97.04% है। बीमाकर्ता के शेयरधारक बैंक ऑफ बड़ौदा, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया और कारमेल पॉइंट इन्वेस्टमेंट्स इंडिया प्राइवेट लिमिटेड हैं। 1 अप्रैल, 2024 तक, बीमाकर्ता ने निम्नलिखित श्रेणियों के तहत 29 जीवन बीमा उत्पाद और 6 राइडर पेश किए:
- पार्टिसिपेटिंग
- नॉन-पार्टिसिपेटिंग
- सेविंग्स
- प्रोटेक्शन
- यूलिप्स
- ग्रुप प्रोटेक्शन
- कॉर्पोरेट फंड्स प्लान
इंडियाफर्स्ट को अपनी यात्रा के दौरान कई पुरस्कार और सम्मान मिले हैं। उदाहरण के लिए, फेस्ट लीडरशिप अवार्ड्स 2023 में, उन्हें बेस्ट कस्टमर-सेंट्रिक कंपनी और इकोनॉमिक टाइम्स के बेस्ट ब्रांड्स 2021 से सम्मानित किया गया।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस की पेशकशें
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी आपकी बीमा आवश्यकताओं का ध्यान इन पेशकशों के साथ रखती है:
- ग्राहक-केंद्रित योजनाएं
- किफायती प्रीमियम
- हर ग्राहक के लिए अनुकूलित योजनाएं
- ऑनलाइन उपलब्ध योजनाएं
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस की विशेषताएं
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान कई प्रमुख विशेषताएं प्रदान करते हैं:
- सॉल्वेंसी अनुपात: किसी कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात लंबी अवधि के ऋणों का निपटान करने की उसकी क्षमता को दर्शाता है। आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट 2022-23 के अनुसार, इंडियाफर्स्ट का सॉल्वेंसी अनुपात 2% है (आईआरडीएआई के 1.5% के अधिदेश के मुकाबले)।
- दावा निपटान अनुपात: एक उच्च दावा निपटान अनुपात यह सुनिश्चित करता है कि आपके परिवार को वादा किया गया मृत्यु लाभ मिले। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस का 31 मार्च, वित्त वर्ष 2022-23 तक का प्रभावशाली दावा निपटान अनुपात 97.04% है।
- प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम): एक उच्च एयूएम वित्तीय स्थिरता और विश्वसनीयता को दर्शाता है, जिसका अर्थ है कि बीमाकर्ता पॉलिसीधारकों के प्रति अपने भविष्य के दायित्वों को पूरा करने के लिए बेहतर ढंग से सुसज्जित है। 31 मार्च, 2023 तक, इंडियाफर्स्ट का एयूएम ₹21,683 करोड़ है।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान के अपवाद
- COVID-19 या इबोला जैसी महामारी के कारण हुई मृत्यु कंपनी द्वारा कवर नहीं की जाएगी।
- एडवेंचर स्पोर्ट्स में शामिल होने के कारण हुई मृत्यु।
- नशीली दवाओं और शराब के सेवन के कारण हुई मृत्यु।
- किसी भी पहले से मौजूद बीमारी के कारण हुई मृत्यु, जिसे पॉलिसी शुरू करते समय घोषित नहीं किया गया था।
- यदि कोई पॉलिसीधारक बीमा प्राप्त करने के पहले 12 महीनों के दौरान आत्महत्या करता है, तो नॉमिनी को कोई मृत्यु लाभ नहीं मिलता है। उन्हें घटना की तारीख तक भुगतान किए गए प्रीमियम या पॉलिसी का सरेंडर मूल्य, जो भी अधिक हो, केवल वही मिलता है।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान के लाभ
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान कई फायदे प्रदान करते हैं:
मृत्यु लाभ
पॉलिसी अवधि के दौरान बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु होने पर, इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस मृत्यु लाभ का भुगतान करता है, जो निम्नलिखित में से सबसे अधिक है: कुल भुगतान किए गए प्रीमियम का 1.105%, या वार्षिक प्रीमियम का 3.10 गुना का गारंटीड मृत्यु लाभ।
परिपक्वता लाभ
कुछ इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान पूरी पॉलिसी अवधि तक जीवित रहने पर परिपक्वता लाभ प्रदान करते हैं।
कर लाभ
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के लिए भुगतान किए गए सभी प्रीमियम का दावा कर लाभ के लिए आयकर अधिनियम, 1961 के अनुसार धारा 80C के तहत ₹1.5 लाख तक और धारा 10(10D) के तहत ₹2.5 लाख तक किया जा सकता है।
20% तत्काल छूट
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस अपनी जीवन बीमा पॉलिसियों को ऑनलाइन खरीदने पर 20% तत्काल छूट प्रदान करता है।
यात्रा/पेशा पर कोई प्रतिबंध नहीं
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान दुनिया में कहीं भी यात्रा या भविष्य में पेशे में बदलाव पर कोई प्रतिबंध नहीं लगाते हैं; सभी पात्र दावों का निपटान सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद किया जाएगा।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान के साथ आप जिन राइडर्स का लाभ उठा सकते हैं
| राइडर का नाम |
लाभ |
| इंडियाफर्स्ट टर्म राइडर |
यह राइडर किफायती कीमतों पर अतिरिक्त कवरेज के साथ आपके जीवन कवर को बढ़ाता है। पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीधारक की मृत्यु होने पर, उनके नॉमिनी को अतिरिक्त लाभ का भुगतान किया जाता है। |
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदने के लिए आवश्यक दस्तावेज
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की सूची यहां दी गई है:
- फोटो पहचान प्रमाण: निम्नलिखित में से कोई एक: पासपोर्ट, आधार कार्ड, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस।
- आयु प्रमाण: निम्नलिखित में से कोई एक: पासपोर्ट, आधार कार्ड, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस।
- पते का प्रमाण: निम्नलिखित में से कोई एक: यूटिलिटी बिल, पासपोर्ट, वोटर आईडी, राशन कार्ड।
- मेडिकल रिकॉर्ड: पॉलिसीधारक के मेडिकल रिकॉर्ड, यदि अनुरोध किया गया हो।
- आय प्रमाण: निम्नलिखित में से कोई एक: बैंक स्टेटमेंट, पिछले तीन महीनों की सैलरी स्लिप (वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए)।
प्रीमियम की गणना कैसे करें?
- इंडियाफर्स्ट की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और एक प्लान चुनें।
- नाम, जन्मतिथि, संपर्क नंबर, लिंग या ईमेल आईडी जैसे बुनियादी विवरण साझा करें।
- जीवन कवर, निवेश या वार्षिकी विवरण साझा करें।
- प्रीमियम और रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए एक कोटेशन जनरेट करें।
- यूपीआई या डेबिट कार्ड के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान करें, या अधिक जानकारी के लिए इंडियाफर्स्ट के सेल्सपर्सन से संपर्क करें। भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि प्राप्त होगी।
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस क्लेम कैसे फाइल करें?
प्रत्येक दावेदार/नॉमिनी को एक समर्पित क्लेम रिलेशनशिप ऑफिसर नियुक्त किया जाता है जो पूरी प्रक्रिया में सहायता करता है। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस में जीवन बीमा क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया में निम्नलिखित तीन चरण शामिल हैं:
ऑनलाइन प्रक्रिया
- क्लेम की सूचना: विभिन्न माध्यमों से कंपनी को घटना के बारे में सूचित करें: या तो इंडियाफर्स्ट लाइफ को [email protected] पर ईमेल लिखकर, टोल-फ्री नंबर (1800-209-8700) पर कॉल करके, इसकी वेबसाइट पर ऑनलाइन क्लेम फॉर्म भरकर, या निकटतम शाखा में जाकर। क्लेम के सफल पंजीकरण पर आपको एक क्लेम रेफरेंस नंबर/सूचना नंबर प्रदान किया जाएगा।
- दस्तावेज़ जमा करना: पॉलिसीधारक को क्लेम को प्रोसेस करने के लिए बीमाकर्ता द्वारा अनुरोधित दस्तावेज़ जमा करने होंगे। प्राकृतिक मृत्यु के मामले में: मृत्यु क्लेम फॉर्म, मृत्यु प्रमाण पत्र, मूल पॉलिसी दस्तावेज़, दावेदार की पहचान और निवास प्रमाण, मेडिकल रिकॉर्ड और नॉमिनी के खाते का विवरण। आकस्मिक मृत्यु के मामले में: वही दस्तावेज़ दो अतिरिक्त दस्तावेज़ों के साथ: एफआईआर और पोस्टमार्टम रिपोर्ट।
- क्लेम का निपटान: सभी दस्तावेज़ और क्लेम फॉर्म प्राप्त होने के बाद, बीमाकर्ता अपने मानदंडों के अनुसार विवरणों को सत्यापित करेगा। यदि उन्हें किसी अतिरिक्त विवरण की आवश्यकता होती है, तो वे आपसे कॉल या ईमेल के माध्यम से संपर्क करेंगे। सफल समापन पर, क्लेम का निपटान किया जाएगा और राशि नॉमिनी के बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी, और इसकी सूचना उसे कॉल या ईमेल के माध्यम से दी जाएगी।
ऑफलाइन प्रक्रिया
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया की सूचना स्थानीय इंडियाफर्स्ट लाइफ शाखा कार्यालय में जाकर दी जा सकती है। इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस शाखाओं के विवरण के लिए, आप उनकी वेबसाइट पर जा सकते हैं और निकटतम शाखा का पता लगा सकते हैं। आपको शाखा में आवश्यक दस्तावेज़ जमा करने होंगे ताकि आपके क्लेम को प्रोसेस किया जा सके।
पॉलिसी पोर्ट कैसे करें?
- इस पृष्ठ के शीर्ष पर दिए गए फॉर्म में आवश्यक विवरण भरें।
- अपनी आय और शहर चुनें। 'आगे बढ़ें' पर क्लिक करें।
- अपनी शिक्षा और व्यवसाय के विवरण अपडेट करें।
- अपनी पसंदीदा योजना चुनें और 'यह प्लान खरीदें' पर क्लिक करें।
- पॉलिसी अवधि, प्रीमियम अवधि और राइडर (यदि आवश्यक हो) का चयन करें, और फिर भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें। भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि प्राप्त होगी।
निष्कर्ष
इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस जीवन बीमा क्षेत्र के प्रमुख खिलाड़ियों में से एक है। यह व्यक्तियों की विविध वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए जीवन बीमा उत्पादों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। अपने ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण के साथ, इसने किफायती, लचीले और व्यापक बीमा समाधान प्रदान करने के लिए एक प्रतिष्ठा स्थापित की है। यदि आप इंडियाफर्स्ट जीवन बीमा योजनाओं के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, तो आप टोल-फ्री नंबर 1800-4200-269 पर पॉलिसीएक्स.कॉम से संपर्क कर सकते हैं या हमें [email protected] पर ईमेल कर सकते हैं।
