एगॉन लाइफ टर्म इंश्योरेंस

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एगॉन लाइफ टर्म इंश्योरेंस के बारे में

टर्म इंश्योरेंस आपकी अनुपस्थिति में किसी भी दुर्भाग्यपूर्ण भविष्य की वित्तीय प्रतिकूलता से आपके परिवार की सुरक्षा करने के सबसे बहुमुखी तरीकों में से एक है। वर्ष 2008 में शामिल एगॉन लाइफ इंश्योरेंस, निश्चित प्रीमियम और राइडर लाभों के साथ खुद को कवर करने और आपके परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए विभिन्न योजनाएं प्रदान करता है। वित्त वर्ष 2019-20 तक, कंपनी ने दावा निपटान अनुपात 98.01% की सूचना दी।

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एगॉन टर्म लाइफ प्लान की विशेषताएं

कंपनी को विभिन्न अवसरों पर इसकी उपलब्धियों के लिए मान्यता दी गई है। इसकी हाल की कुछ उपलब्धियां इस प्रकार हैं:

  • मृत्यु लाभ पॉलिसीधारक के विकल्प नॉमिनी को मृत्यु पर बीमा राशि प्राप्त करने के लिए एकमुश्त राशि या मासिक आय के रूप में चुन सकते हैं।
  • प्रीमियम भुगतान का विकल्प सिंगल, रेगुलर या लिमिटेड प्रीमियम भुगतान विकल्पों में से चुनने की सुविधा है।
  • कस्टमाइज़ेशन उपलब्ध: पॉलिसीधारक के परिवार की वित्तीय आवश्यकताओं के अनुसार कस्टमाइज़ेशन के लिए जगह है।
  • ऐड-ऑन लाभ आकस्मिक मृत्यु और टर्मिनल/गंभीर बीमारियों के खिलाफ सुरक्षा बढ़ाने के लिए सुरक्षात्मक सवारों का लाभ उठाया जा सकता है।

एगॉन लाइफ टर्म इंश्योरेंस के लाभ

1

महिलाओं और धूम्रपान न करने वालों के लिए कम प्रीमियम

2

लॉन्ग-टर्म लाइफ

3

टर्मिनल इलनेस के खिलाफ 100% कवर

4

आसान क्लेम प्रोसेस

5

पूरे टर्म के लिए फिक्स्ड प्रीमियम

6

पॉलिसी जल्दी जारी करना

एगॉन लाइफ इंश्योरेंस का क्लेम सेटलमेंट अनुपात

बीमाकर्ता का क्लेम सेटलमेंट रेशियो (CSR) एक संख्या है जो हमें दाखिल किए गए दावों की संख्या के विरुद्ध निपटाए गए दावों की संख्या को दर्शाती है। एगॉन लाइफ ने वर्ष 2019-2020 में दायर किए गए 98% से अधिक दावों को निपटाया।

नीचे दिए गए चार्ट में, आपको एगॉन लाइफ इंश्योरेंस और अन्य शीर्ष बीमाकर्ताओं (2019- 2020) का क्लेम सेटलमेंट अनुपात मिलेगा।

अन्य शीर्ष बीमा कंपनियों के साथ एगॉन लाइफ इंश्योरेंस की तुलना (CSR पर आधारित)

Comparison of Aegon Life Insurance with other top Insurance Companies

* IRDAI की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा सोर्स किया गया है

भारत में एगॉन लाइफ टर्म प्लान्स

एस नं. प्लान के नामइसे किसे खरीदना चाहिए?
1एगॉन लाइफ आईटर्म इंश्योरेंस प्लान योजना अनुकूलन के लिए जगह प्रदान करती है, इसलिए लचीले विकल्पों की तलाश करने वालों को इस योजना की जांच करनी चाहिए।
जो लोग आय प्रतिस्थापन के रास्ते की तलाश कर रहे हैं, वे इस पर विचार कर सकते हैं।
महिलाएं और तंबाकू रहित उपयोगकर्ता आदर्श हैं, क्योंकि वे कम प्रीमियम दरों पर योजना का लाभ उठा सकते हैं।
2एगॉन लाइफ सरल जीवन बीमाएक अच्छी तरह से गोल कवर की तलाश करने वाले लोग इस प्लान को उपयुक्त पाएंगे।
3एगॉन लाइफ रूरल टर्म इंश्योरेंस प्लान कम आय वाले व्यक्ति इस प्रकार की टर्म प्लान के लिए आदर्श होते हैं।
जो शॉर्ट-टर्म कवर की तलाश में हैं किफायती प्रीमियम पर यह योजना उनकी शॉर्टलिस्ट पर होनी चाहिए।
4एगॉन लाइफ ग्रुप टर्म प्लस इंश्योरेंस प्लानजो संगठन उचित लागत पर अपने कर्मचारियों और उनके संबंधित परिवारों की वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करना चाहते हैं, उन्हें इस योजना पर विचार करना चाहिए।

एगॉन लाइफ टर्म प्लान्स - एक अवलोकन

  1. एगॉन लाइफ आईटर्म इंश्योरेंस प्लान

    एगॉन लाइफ की iTerm इंश्योरेंस प्लान एक नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग टर्म पॉलिसी है जो COVID-19 से होने वाले मौत के दावों को कवर करने के अलावा कई गंभीर बीमारियों से सुरक्षा सुनिश्चित करती है।

    एगॉन लाइफ iTerm Plan तीन अलग-अलग वेरिएंट में आता है जिन्हें उपयोगकर्ता अपनी आवश्यकताओं के अनुसार चुन सकते हैं।

    लाइफ प्रोटेक्टपॉलिसीधारकों को लाइफ़ कवर, टर्मिनल इलनेस के निदान होने पर 100% भुगतान और महत्वपूर्ण जीवन अवस्थाओं पर लाइफ़ कवर बढ़ाने का विकल्प मिलता है।
    प्रोटेक्ट प्लसपॉलिसीधारकों को लाइफ़ कवर मिलता है जो बिना किसी अतिरिक्त प्रीमियम के हर साल 5% की वृद्धि करता है, टर्मिनल बीमारी के निदान होने पर 100% भुगतान की गारंटी के साथ।
    डुअल प्रोटेक्टपॉलिसीधारक लाइफ़ कवर का आनंद लेते हैं, और टर्मिनल इलनेस के निदान होने पर 100% भुगतान की गारंटी देते हैं, और 60 वर्ष की आयु से लेकर प्लान मैच्योरिटी तक की नियमित मासिक आय।

    * कृपया ध्यान दें कि प्रारंभ में एक बार चुने गए प्लान विकल्प को बाद में नहीं बदला जा सकता है।

    मुख्य विशेषताएं

    • यह योजना तीन विकल्पों में से अनुकूलित करने और चुनने का अवसर प्रदान करती है, अर्थात लाइफ प्रोटेक्ट, प्रोटेक्ट प्लस और ड्यूल प्रोटेक्ट।
    • पॉलिसीधारक 100 वर्ष की आयु तक बीमा कवरेज का आनंद ले सकते हैं।
    • पॉलिसीधारक को टर्मिनल बीमारी का पता चलने की स्थिति में एकमुश्त राशि के रूप में बीमा राशि का 100% भुगतान करने के लिए एगॉन लाइफ उत्तरदायी है।
    • मृत्यु लाभ एकमुश्त या मासिक आय के रूप में अर्जित किया जा सकता है।
    • यह योजना 'यह धूम्रपान छोड़ने के लिए भुगतान करता है' लाभ के साथ आता है जो खरीदारों को धूम्रपान छोड़ने की स्थिति में अपने प्रीमियम को कम करने का मौका प्रदान करता है।

    पात्रता मानदंड

    प्लान के विकल्पलाइफ प्रोटेक्टप्रोटेक्ट प्लसडुअल प्रोटेक्ट
    प्रवेश आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्षन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 50 वर्षन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 50 वर्ष
    मैच्योरिटी पर आयुन्यूनतम: 23 वर्ष, अधिकतम: 100 वर्षन्यूनतम: 65 वर्ष, अधिकतम: 100 वर्षन्यूनतम: 70 वर्ष, अधिकतम: 100 वर्ष
    पॉलिसी अवधि*न्यूनतम: 5 वर्ष, अधिकतम: 82 वर्षन्यूनतम: 15 वर्ष, अधिकतम: 82 वर्षन्यूनतम: 20 वर्ष, अधिकतम: 82 वर्ष
    प्रीमियम पेमेंट ऑप्शनसिंगल पे, रेगुलर पे, सीमित वेतन (5 वर्ष/10 वर्ष/60 तक भुगतान)
    न्यूनतम सम अश्योर्डरु. 25,00,000

    * मैच्योरिटी आयु के अधीन

  2. एगॉन लाइफ सरल जीवन बीमा

    एगॉन लाइफ सरल जीवन बीमा एक व्यक्तिगत, शुद्ध जोखिम, गैर-सहभागी, गैर-लिंक्ड टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो पॉलिसीधारक की मृत्यु के मामले में आश्रितों के लिए वित्तीय सहायता के रूप में कार्य करता है। यह टर्म प्लान भारत में जीवन बीमाकर्ताओं द्वारा एक मानक टर्म प्लान शुरू करने पर IRDAI के जनादेश के बाद पेश किया गया था।

    मुख्य विशेषताएं

    • आश्रितों को एकमुश्त भुगतान के रूप में मृत्यु लाभ मिलता है।
    • पॉलिसीधारक नियमित प्रीमियम, सिंगल प्रीमियम या सीमित प्रीमियम का भुगतान करना चुन सकते हैं।
    • यह प्लान एगॉन लाइफ एडी राइडर के साथ आता है, जिसमें अगर पॉलिसीधारक दुर्घटना के परिणामस्वरूप मौत के शिकार हो जाता है, तो राइडर सम अश्योर्ड का भुगतान नॉमिनी को सुनिश्चित मृत्यु लाभ के शीर्ष पर किया जाएगा।
    • 15-30 दिनों की फ्री लुक पीरियड लागू होती है, जिसके दौरान पॉलिसीधारक पॉलिसी को समाप्त करना चुन सकते हैं।

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष
    मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु70 वर्ष
    पॉलिसी टर्मन्यूनतम: 5 वर्ष, अधिकतम: 40 वर्ष
    प्रीमियम पेमेंट ऑप्शनसिंगल पे, रेगुलर पे, सीमित वेतन (5 वर्ष/10 वर्ष)
    प्रीमियम पेमेंट मोडसालाना, अर्धवार्षिक, मासिक
    सम अश्योर्डन्यूनतम: 5,00,000 रुपये, अधिकतम: 25,00,000 रुपये
  3. एगॉन लाइफ रूरल टर्म इंश्योरेंस प्लान

    इस व्यक्तिगत टर्म प्लान के लिए पॉलिसीधारक को पांच साल की अवधि के लिए लाइफ़ कवर का लाभ उठाने के लिए एकल प्रीमियम राशि का भुगतान करना होता है।

    मुख्य विशेषताएं

    • सिंगल प्रीमियम भुगतान 5 वर्षों के लिए लाइफ़ कवर की गारंटी देता है।
    • इस योजना के लिए न्यूनतम दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता होती है और इसमें पूर्व जारी करने वाले मेडिकल्स शामिल नहीं होते हैं।
    • बीमित राशि की गणना मूल बीमित राशि या एकल प्रीमियम राशि के 125%, जो भी अधिक हो, के रूप में की जाती है।
    • पॉलिसी प्रीमियम के भुगतान पर सरेंडर वैल्यू प्राप्त करती है।

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 45 वर्ष
    मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु50 वर्ष
    पॉलिसी टर्म5 वर्ष
    प्रीमियम पेमेंट ऑप्शनसिंगल पे
    प्रीमियम राशिन्यूनतम: 300 रुपये, अधिकतम: 1000 रुपये
  4. एगॉन लाइफ ग्रुप टर्म प्लस इंश्योरेंस प्लान

    ग्रुप टर्म प्लस इंश्योरेंस प्लान, बीमाधारक के कम से कम एक अंग के दुर्भाग्यपूर्ण निधन या आकस्मिक विघटन के मामले में आवश्यक वित्तीय कवर प्रदान करता है। यह परिवार को आवश्यक वित्तीय सहायता प्रदान करता है बीमित व्यक्ति।

    मुख्य विशेषताएं

    • यह प्लान चुनने के लिए चार विकल्प प्रदान करता है- सिल्वर, गोल्ड ऑप्शन -1, गोल्ड ऑप्शन- 2, और प्लेटिनम।
    • यह प्लान एकमुश्त भुगतान (क्रिटिकल इलनेस के पहले निदान पर) में राइडर सम अश्योर्ड प्रदान करता है।
    • सदस्यों को मासिक आधार पर कवरेज से जोड़ा या हटाया जा सकता है।
    • यह योजना मासिक भुगतान का विकल्प चुनने की सुविधा प्रदान करती है।
    • योजना आपको किसी भी सदस्य को जोड़ने और बाहर करने की अनुमति देती है।

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश आयु14 वर्ष से 85 वर्ष
    परिपक्वता आयु15 वर्ष से 86 वर्ष
    पॉलिसी टर्म1 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान अवधिपॉलिसी अवधि के बराबर
    प्रीमियम भुगतान की आवृत्तिवार्षिक/अर्धवार्षिक/त्रैमाही/मासिक प्रीमियम भुगतान मोड विकल्प

एगॉन लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

आइए कंपनी द्वारा पेश किए गए टर्म इंश्योरेंस प्लान में निवेश करने के आपके विकल्पों पर एक नज़र डालते हैं।

एगॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के माध्यम से खरीदें

  • एगॉन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
  • 'ऑनलाइन योजना' टैब पर क्लिक करें। अपने कर्सर को 'टर्म इंश्योरेंस' टैब पर ले जाएं।
  • इच्छित योजना पर क्लिक करें और पृष्ठ के दाएं कोने पर मौजूद 'GET a Free Quote' टैब पर टैप करें।
  • अपना नाम, लिंग, डीओबी, ईमेल आईडी और मोबाइल नंबर जैसे आवश्यक विवरण भरें।
  • 'प्रोसीड' टैब पर क्लिक करें। तंबाकू की खपत और वार्षिक आय के बारे में जानकारी भरें। 'सबमिट' पर टैप करें
  • 'बिल्ड योर प्लान' टैब पर क्लिक करें। कवर राशि चेक करें, अपना प्लान चुनें, और यदि आप चाहें तो टॉप-अप जोड़ें।
  • अपने शहर, शैक्षिक योग्यता, व्यवसाय और राष्ट्रीयता जैसे विवरण जमा करें।
  • 'प्रोसीड' टैब पर टैप करें। उपलब्ध विकल्पों में से उपयुक्त प्रीमियम अवधि चुनें।
  • विवरण की पुष्टि करें और 'पे नाउ' टैब पर क्लिक करें।
  • कंपनी आपके पंजीकृत मेल आईडी पर पॉलिसी दस्तावेज़ों को साझा करेगी। यह आपके पते पर एक हार्ड कॉपी भी भेजेगा।

एगॉन लाइफ इंश्योरेंस में क्लेम प्रोसेस

क्लेम सूचना

विधिवत पूर्ण क्लेम फॉर्म और आवश्यक दस्तावेज निकटतम एगॉन लाइफ शाखा या उनके प्रधान कार्यालय में जमा करें।

डॉक्यूमेंट सत्यापन

दस्तावेजों की प्राप्ति के बाद, कंपनी क्लेम प्रक्रिया शुरू करती है और प्रदान की गई जानकारी को आगे सत्यापित करती है।

बेनिफिट पेआउट

इसके अलावा, सत्यापन के बाद, कंपनी लाभार्थी को शेष/पूर्ण मृत्यु/राइडर लाभ राशि जारी करती है।

टर्म इंश्योरेंस क्लेम रजिस्टर करने के लिए कौनसे डॉक्यूमेंट आवश्यक होते हैं?

टर्म इंश्योरेंस क्लेम के लिए रजिस्टर करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट नीचे सूचीबद्ध हैं।

  • दावेदार का स्टेटमेंट फॉर्म
  • नगर निगम द्वारा जारी मृत्यु प्रमाण पत्र की प्रति
  • पैन कार्ड
  • NREGA द्वारा जारी आधार कार्ड/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस/मतदाता पहचान पत्र/जॉब कार्ड
  • दावेदार की एक हालिया तस्वीर
  • दावेदार के स्व-सत्यापित रद्द चेक/पासबुक की प्रति
  • संबंध प्रमाण (जहाँ भी लागू हो)

पूछे जाने वाले प्रश्न

1. अगर बीमित व्यक्ति आत्महत्या करता है, तो क्या मैं एगॉन लाइफ आईटर्म इंश्योरेंस प्लान के तहत किसी भी लाभ का दावा कर सकता हूं?

यदि बीमित व्यक्ति पॉलिसी शुरू होने या नवीनीकरण के 12 महीनों के भीतर आत्महत्या करता है, तो लाभार्थी भुगतान किए गए प्रीमियम के 80% तक का दावा कर सकते हैं।

2. एगॉन लाइफ टर्म प्लान सरेंडर करने के लिए कौन-कौन से डॉक्यूमेंट आवश्यक हैं?

यदि आप ऐसे शहर में रहते हैं जहाँ कंपनी की कोई मौजूदा शाखाएँ नहीं हैं, तो आपको कूरियर के माध्यम से प्रधान कार्यालय में 5 दस्तावेजों की आवश्यकता होती है। ये हैं:

  • मूल पॉलिसी दस्तावेज
  • सेल्फ अटेस्टेड पैन कार्ड कॉपी
  • कैंसल किया गया चेक
  • एनईएफटी फॉर्म
  • आवेदन पत्र

3. यदि मैं अपनी मृत्यु के बाद लाभ प्राप्त करने के लिए किसी व्यक्ति को नामांकित नहीं करता हूं या यदि नामांकित व्यक्ति भी उसी समय मर जाता है तो क्या होगा?

ऐसे मामलों में ओपन टाइटल क्लेम रजिस्टर किया जा सकता है। दावेदार को एक उत्तराधिकार प्रमाणपत्र प्रस्तुत करना होगा, जो एक सक्षम अदालत द्वारा जारी किया जाता है। यदि कंपनी ने दावे को स्वीकार कर लिया है, लेकिन जारी किए गए प्रमाण की प्रतीक्षा कर रही है, तो उसके पास प्रमाण प्रस्तुत होने तक धन रखने का अधिकार है।

4. मेरी उम्र 30 साल है और मेरी वार्षिक सैलरी लगभग रु. 5 लाख है, मुझे टर्म इंश्योरेंस कवर का कितना खरीदना चाहिए?

यदि आप लगभग 30 वर्ष के हैं, तो आप 30 साल और काम कर सकते हैं। आपका वर्तमान वार्षिक वेतन लगभग 5 लाख रुपये है, लेकिन आपको हर दो साल में वेतन वृद्धि मिलेगी। इसलिए, आप रु. 1 करोड़ की टर्म इंश्योरेंस राशि देख सकते हैं। महंगाई की बढ़ती दर को ध्यान में रखें।

5. क्या टर्म इंश्योरेंस खरीदते समय बीमित व्यक्ति का लिंग महत्वपूर्ण है?

हाँ। औसत भारतीय महिला औसत भारतीय पुरुष से अधिक समय तक रहती है, इसलिए, समान आयु के पुरुषों की तुलना में महिलाओं के लिए जीवन बीमा प्रीमियम कम होता है।

6. अगर मेरे टर्म इंश्योरेंस के प्रीमियम का भुगतान नहीं किया जाता है तो क्या होगा?

यदि नियत तारीख (यानी 'अनुग्रह अवधि') के बाद प्रीमियम एक महीने से अधिक समय तक अवैतनिक रहता है, तो योजना समाप्त हो जाएगी। ऐसी स्थिति में, आपके लाभार्थी को जीवन बीमा पॉलिसी से कुछ भी प्राप्त नहीं होगा और इसे 'लैप्स्ड' माना जाएगा।

7. यदि बीमित व्यक्ति का भुगतान करने से पहले मर जाता है तो देय प्रीमियम का क्या होगा?

यदि बीमाधारक योजना अवधि के दौरान मर जाता है (इससे पहले कि वह प्रीमियम का भुगतान कर सके), तो देय प्रीमियम मृत्यु लाभ से काट लिया जाएगा।

8. क्या टर्म इंश्योरेंस में निवेश करने के कोई मौद्रिक लाभ नहीं हैं?

आपके परिवार का बीमा करने के अलावा, टर्म इंश्योरेंस प्लान विभिन्न टैक्स लाभ प्रदान करते हैं। आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत, आप अपने पॉलिसी प्रीमियम पर 1.5 लाख रुपये तक की कटौती का दावा कर सकते हैं। यहां तक कि आपकी अनुपस्थिति में आपके प्रियजनों को मिलने वाली राशि भी कर-मुक्त होगी।

9. क्या मैं 2 टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी खरीद सकता हूँ?

आप अपनी इंश्योरेंस की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जितने चाहें उतने टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीद सकते हैं। आप दोनों बीमा योजनाओं के लिए अलग-अलग लाभार्थियों को नामांकित भी कर सकते हैं।

10. क्या जीवन बीमा क्लेम अस्वीकार किए जा सकते हैं?

हां, बीमाकर्ता जीवन बीमा क्लेम को निम्न आधार पर अस्वीकार कर सकता है-

  • वास्तविक जानकारी का गलत बयानी
  • सही जानकारी का खुलासा न करना
  • धोखाधड़ी

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(Showing latest 5 reviews only)

- 4.6/5 (25 Total Rating)

September 30, 2021

Rashmi Chkrworty

Chennai

One of the best term insurance companies. I lost my husband to Covid. Glad that we had decided to buy Term Insurance from Aegon Life Insurance. After completing the formalities and documentation, I got my claims settled. Thankyou Aegon.

September 30, 2021

Satendar Singh Sodhi

Nagpur

Aegon Life Insurance is a name that I would recommend to everyone. With so many plans available, it is definitely one of the best you can buy.

September 20, 2021

Sudhir Kumar Jha

Dehradun

Plans of Aegon have very very good features... and the companies customer support team is very polite and helpful,

September 16, 2021

Ramesh

Coimbatore

I bought my life insurance plan from Aegon after my uncle suggestion, and I am super satisfied with the plan

September 16, 2021

Sanjeev

Delhi

Bahut hi badhiya company hai, gazab ke plans hai, muje bahut ache lage. aage bhi sabko boluga lene ke liye.

अंतिम बार अपडेट किया गया अक्टूबर, 2021

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