एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस

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एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस) के बारे में

एजेस फेडरल (पूर्व में के/ए आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी) की स्थापना 2008 में हुई थी। यह आईडीबीआई बैंक, फेडरल बैंक और एजेस के बीच एक संयुक्त उद्यम है। मुंबई में मुख्यालय, कंपनी के पास एक मल्टी-चैनल नेटवर्क है जिसमें शामिल है बीमा दलालों, एजेंटों, बैंकास्सुरेंस पार्टनर्स आदि के एजस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु पर परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करते हैं।

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान की विशेषताएं

  • कंपनी द्वारा दी जाने वाली टर्म प्लान विकल्पों में बहुत अधिक लचीलापन प्रदान करती है। पॉलिसीधारक अपने वित्तीय उद्देश्यों के अनुसार उपयुक्त एक चुन सकते हैं।
  • नीचे चर्चा की गई प्रत्येक टर्म प्लान खरीदारों को पॉलिसी अवधि का चयन करने की अनुमति देती है। वे 85 वर्ष की आयु तक भी कवर रहने का विकल्प चुन सकते हैं।
  • प्रीमियम भुगतान अवधि पॉलिसीधारकों के लिए अपने वर्तमान वित्तीय आधार और भविष्य के उद्देश्यों के अनुसार अपनी योजनाओं को अनुकूलित करने के लिए एक और एवेन्यू है।
  • पॉलिसीधारक की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु की स्थिति में देय मृत्यु लाभ या तो एकमुश्त या आवधिक किश्तों के रूप में भुगतान किया जाता है।

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लाभ

1

24 घंटे में एकमुश्त भुगतान

2

हर 3 साल में सम अश्योर्ड में 10% की वृद्धि

3

मैच्योरिटी पर प्रीमियम की वापसी

4

आश्रितों के लिए आय का नियमित स्रोत

आगस लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात

ईटी-ब्रांड इक्विटी स्टडी ने भारत में शीर्ष 10 सबसे भरोसेमंद जीवन बीमा ब्रांडों में एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी) को स्थान दिया। कंपनी ने वित्त वर्ष 2019-20 में 96.47 के दावों के क्लेम निपटान अनुपात < की सूचना दी।

प्राइवेट लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों का क्लेम सेटलमेंट रेशियो

Claim Settlement Ratios of Private Life Insurance Companies

*IRDAI की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा सोर्स किया गया है

भारत में एजेस फेडरल टर्म प्लान्स

एस नं।योजनाओं के नामइसे किसे खरीदना चाहिए?
1सरल जीवन बीमा यह योजना उन लोगों की मदद कर सकती है जो बजट पर हैं।
2मायलाइफ प्रोटेक्शन प्लान यह योजना महिलाओं, गैर-तम्बाकू उपयोगकर्ताओं और मैराथन धावकों के लिए मददगार हो सकती है, जो उन्हें उपलब्ध रियायती दरों को देखते हुए दी गई हैं।
3इनकम प्रोटेक्ट प्लान अतिरिक्त राइडर्स के साथ अपने कवर को बढ़ाने में रुचि रखने वाले व्यक्तियों को इस योजना पर विचार करना चाहिए।
4टर्मसुरेंस लाइफ प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान जो लोग अपनी योजना में कम लागत वाले कवर और लचीलापन चाहते हैं, वे इस योजना को उपयुक्त पा सकते हैं।

योजनाओं का अवलोकन

  1. एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस सरल जीवन बीमा

    सरल जीवन बीमा प्लान एक गैर-सहभागी, गैर-लिंक्ड, शुद्ध जोखिम टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो व्यापक जीवन बीमा कवर प्रदान करता है और एकमुश्त मृत्यु लाभ प्रदान करता है।

    मुख्य विशेषताएं

    • पॉलिसी टर्म और प्रीमियम भुगतान अवधि प्रति सुविधा चुनने का विकल्प।
    • मृत्यु लाभ का भुगतान एकमुश्त भुगतान के रूप में किया जाता है
    • पुरुषों और महिलाओं के लिए विभेदक छूट दरें लागू होती हैं

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश की न्यूनतम आयु18 साल
    प्रवेश की अधिकतम आयु65 साल
    मैच्योरिटी की अधिकतम आयु70 साल
    पॉलिसी की अवधि5 से 40 वर्ष
    सम अश्योर्डन्यूनतम: रु. 5,00,000, अधिकतम: रु. 25,00,000
    प्रीमियम पेइंग टर्मनियमित वेतन, एकल भुगतान, सीमित वेतन (5 वर्ष/10 वर्ष)
    प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसीवार्षिक, अर्ध-वार्षिक, मासिक
    प्रीमियम राशिन्यूनतम: 1,391, अधिकतम: रु. 5,04,085*

    *उन मामलों में भिन्न हो सकते हैं जहां प्रति अंडरराइटिंग आवश्यकता के अनुसार प्रीमियम बदल दिए जाते हैं

  2. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस मायलाइफ प्रोटेक्शन प्लान

    यह व्यक्तिगत, शुद्ध जोखिम टर्म प्रोटेक्शन प्लान पॉलिसीधारकों को विभिन्न प्लान विकल्पों में से चुनने की अनुमति देता है और आपके परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने में मदद कर सकता है।

    मुख्य विशेषताएं

    • एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट के साथ बढ़ी हुई सुरक्षा।
    • महिलाओं, गैर-तंबाकू उपयोगकर्ताओं और मैराथन धावकों के लिए प्रीमियम पर छूट
    • पॉलिसी टर्म और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनने का विकल्प।
    • 3 अलग-अलग प्लान विकल्पों में से चुनने की लचीलापन, अर्थात रेगुलर कवरेज, कवरेज बूस्टर और स्मार्ट कवरेज।

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश की न्यूनतम आयु21 साल
    प्रवेश की अधिकतम आयु65 साल
    मैच्योरिटी की आयुन्यूनतम: 31 वर्ष, अधिकतम: 85 वर्ष
    पॉलिसी की अवधि10 साल*
    न्यूनतम सम एश्योर्डरु. 50,00,000
    प्रीमियम पेइंग टर्मनियमित वेतन, एकल भुगतान, सीमित वेतन (7/10/15/20/25 वर्ष)
    प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसीवार्षिक, मासिक
  3. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस इनकम प्रोटेक्ट प्लान

    एजस फेडरल इनकम प्रोटेक्ट प्लान एक टर्म प्लान है जो लाइफ कवर के साथ आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार को सुरक्षा प्रदान करता है। यह एकमुश्त लाभ प्रदान करके आपके परिवार के अप्रत्याशित व्यय का ध्यान रखता है।

    विशेषताएं और लाभ

    • यह प्लान कम प्रीमियम दरों पर उच्च कवरेज प्रदान करता है।
    • यह भविष्य में खर्चों को पूरा करने के लिए हर साल 5% की साधारण दर से बढ़ती मासिक आय विकल्प प्रदान करता है।
    • आपकी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुरूप प्रीमियम भुगतान की शर्तें और पॉलिसी की शर्तें उपलब्ध हैं।
    • एकमुश्त मृत्यु लाभ मृत्यु की तारीख तक मासिक आय के 12 गुना के बराबर होता है।
    • यह पॉलिसी की मेच्योरिटी पर कोई मैच्योरिटी बेनिफ़िट प्रदान नहीं करता है।

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश की न्यूनतम आयु25 साल
    प्रवेश की अधिकतम आयु60 साल
    मैच्योरिटी की अधिकतम आयु70 साल
    पॉलिसी की अवधि10 से 30 वर्ष
    शुरुआत में मासिक आयन्यूनतम: रु. 15,000 प्रति माह, अधिकतम: कोई सीमा नहीं, हामीदारी के अधीन
    प्रीमियम पेइंग टर्मनियमित/सीमित विकल्प; 10/15/20 वर्ष
    प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसीवार्षिक और मासिक
  4. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस टर्मसुरेंस लाइफ प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान

    यह एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग और नॉन-लिंक्ड टर्म इंश्योरेंस प्लान है, जो पॉलिसीधारक की मृत्यु पर परिवार की वित्तीय आवश्यकताओं को सुरक्षित रखने में सहायता कर सकता है। यह आपकी सुविधा के अनुसार एक योजना को अनुकूलित करने के लिए लचीलापन प्रदान करता है।

    मुख्य विशेषताएं

    • यह प्लान पॉलिसी की परिपक्वता तिथि पर प्रीमियम की वापसी प्रदान करता है।
    • यह उच्च सम एश्योर्ड विकल्पों को चुनने पर छूट प्रदान करता है।
    • व्यक्तिगत जरूरतों के आधार पर योजना दोहरे विकल्पों के साथ सामने आती है।
    • यह महिला पॉलिसीधारकों के लिए प्रीमियम पर विशेष छूट प्रदान करता है।
    • यह प्लान परिपक्वता तिथि तक जीवित रहने पर परिपक्वता लाभ (भुगतान किए गए कुल प्रीमियम का 100% तक) का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है

    पात्रता मानदंड

    प्रवेश की न्यूनतम आयु18 साल
    प्रवेश की अधिकतम आयु60 साल
    मैच्योरिटी की अधिकतम आयु70 साल
    पॉलिसी की अवधि10 से 30 वर्ष
    न्यूनतम सम एश्योर्डरु. 5 लाख
    अधिकतम सम एश्योर्डकोई सीमा नहीं, अंडरराइटिंग के अधीन
    प्रीमियम पेइंग टर्मसिंगल प्रीमियम, रेगुलर प्रीमियम: पॉलिसी टर्म के समान
    प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसीवार्षिक/अर्धवार्षिक/मासिक/त्रैमासिक

    ** यदि योजना कई विकल्प प्रदान करती है तो ये मान अलग-अलग प्लान विकल्पों के अनुसार बदल सकते हैं

एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस में दावा प्रक्रिया

क्लेम रजिस्टर करें

एक बार अपेक्षित दस्तावेज जमा किए जाने के बाद, मृत्यु के दावे प्रधान कार्यालय में पंजीकृत किए जाएंगे। आपके संदर्भ के लिए, अगले भाग में दस्तावेजों की सूची का उल्लेख किया गया है।

क्लेम प्रोसेसिंग

यदि दस्तावेज पूरे हो जाते हैं, तो कंपनी 8 कार्य दिवसों के भीतर मौत के दावों का निपटारा करती है। यदि दावों को आगे की जांच की आवश्यकता होती है, तो नामांकित व्यक्तियों को इसके बारे में सूचित किया जाता है।

क्लेम पेआउट

स्वीकृति मिलने पर, कंपनी इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर के माध्यम से नामिती के बैंक खाते में राशि स्थानांतरित करती है।

क्लेम फाइल करने के लिए जरूरी डॉक्यूमेंट

  • डेथ क्लेम फॉर्म
  • मूल नीति दस्तावेज़
  • नगर निगम द्वारा जारी मृत्यु प्रमाण पत्र की मूल/अटेस्टेड कॉपी
  • नॉमिनी की फोटो आईडी और रेजिडेंशियल प्रूफ की अटेस्टेड कॉपी
  • मृत्यु के समय मेडिकल रिकॉर्ड
  • बीमित व्यक्ति की किसी भी पिछली बीमारियों से संबंधित दस्तावेज
  • नामिती के बैंक खाते का रद्द चेक (आईएफएससी कोड युक्त)

एगस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस में निवेश करने के दो विकल्प हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं।

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के माध्यम से खरीदें

  • एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
  • 'ऑनलाइन खरीदें' टैब पर क्लिक करें और 'टर्म प्लान' विकल्प चुनें।
  • आवश्यक योजना खोजने के लिए स्क्रॉल करें और 'अभी खरीदें' पर क्लिक करें।
  • नाम, आयु, जन्म तिथि, संपर्क विवरण आदि जैसे विवरण दर्ज करें।
  • 'नेक्स्ट' पर टैप करें। विवरण भरें और प्लान विकल्प चुनें।
  • 'गेट कोट' पर क्लिक करें।
  • प्रीमियम का भुगतान करें और अपने रजिस्टर्ड ईमेल पते पर पॉलिसी डॉक्यूमेंट की सॉफ्ट कॉपी प्राप्त करें।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू)

1. आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस में डेथ क्लेम जमा करने के लिए कौनसे डॉक्यूमेंट आवश्यक होते हैं?

  • डेथ क्लेम फॉर्म/क्लेम इंटिमेशन फॉर्म
  • मूल नीति दस्तावेज।
  • स्थानीय नगर निकायों द्वारा जारी डेथ सर्टिफिकेट की मूल और सत्यापित फोटोकॉपी।
  • क्लेमेंट का आईडी प्रूफ और एड्रेस प्रूफ।
  • मेडिकल हिस्ट्री और मृतक बीमित व्यक्ति की रिपोर्ट अगर किसी बीमारी के कारण मृत्यु होती है।
  • दावेदार का बैंक विवरण जैसे आईएफएससी कोड, पासबुक फोटोकॉपी दावेदार का नाम प्रदर्शित करना, या कोई रद्द चेक)।

2. क्या आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस के लिए कोई मोबाइल एप्लीकेशन उपलब्ध है?

हां, आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस के लिए 'आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस ऐप' मौजूद है। मोबाइल ऐप लिंक गूगल प्ले स्टोर और आईओएस एप्पल स्टोर दोनों पर उपलब्ध हैं।

3. आईडीबीआई फेडरल को क्लेम प्रोसेस करने में कितना समय लगता है?

आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस क्लेम प्रोसेस को 8 दिनों के भीतर निपटाता है, इस शर्त पर कि सभी दस्तावेज जमा किए जाते हैं और आगे कोई जांच आवश्यक नहीं है।

हालांकि, कुछ मामलों में, इस सीमा को बढ़ाया जा सकता है यदि दी गई दावा जानकारी अपर्याप्त है और निकट निरीक्षण की आवश्यकता है

4. आईडीबीआई फेडरल सुपर टर्म प्लान के तहत कितना डेथ बेनिफ़िट देय होगा?

मृत्यु लाभ या तो वार्षिक प्रीमियम के 10 गुना या आईडीबीआई फेडरल सुपर टर्म प्लान के तहत भुगतान किए गए कुल प्रीमियम का 105% से अधिक होता है।

5. आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस में एक्सीडेंटल डेथ क्लेम को उठाने के लिए कौन से डॉक्यूमेंट आवश्यक हैं?

  • एक्सीडेंटल डेथ क्लेम फॉर्म कंपनी की वेबसाइट पर उपलब्ध है।
  • मूल नीति दस्तावेज।
  • स्थानीय नगर निकायों द्वारा जारी डेथ सर्टिफिकेट की मूल और सत्यापित फोटोकॉपी।
  • दावेदार का आईडी प्रमाण और पता प्रमाण। पहली सूचना रिपोर्ट, पुलिस पूछताछ, पुलिस पंचनामा और अंतिम पुलिस रिपोर्ट ने पुलिस अधिकारियों को प्रस्तुत किया।
  • प्रथम सूचना रिपोर्ट, पुलिस पूछताछ, पुलिस पंचनामा और अंतिम पुलिस रिपोर्ट ने पुलिस अधिकारियों को प्रस्तुत किया।
  • अस्पताल का इलाज करके पोस्टमॉर्टम रिपोर्ट और रासायनिक विश्लेषण/विसेरा रिपोर्ट की सत्यापित प्रतियां
  • मृतक के ड्राइविंग लाइसेंस की प्रति (यदि मृतक दुर्घटना के समय गाड़ी चला रहा था)।
  • अख़बार काटने/दुर्घटना की तस्वीरें (यदि उपलब्ध हो)।

6. आईडीबीआई फेडरल इसुरेंस फ्लेक्सी टर्म प्लान के अंतर्गत कौनसे भिन्न वेरिएंट उपलब्ध हैं?

प्लान के तहत 4 वेरिएंट उपलब्ध हैं-

  • एकमुश्त भुगतान+रूपांतरण विकल्प
  • फिक्स्ड मंथली इनकम बेनिफिट
  • एकमुश्त+निश्चित मासिक आय लाभ।
  • एकमुश्त+मासिक आय लाभ बढ़ाना।

7. आईडीबीआई फेडरल इसुरेंस फ्लेक्सी टर्म प्लान में दिए गए विकल्प के अनुसार निर्दिष्ट गंभीरता के कैंसर के लिए रूपांतरण दर क्या है?

योजना के तहत निर्दिष्ट गंभीरता के कैंसर के लिए 71% रूपांतरण दर है।

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October 29, 2021

Anayesha Siddqui

Hyderabad

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October 29, 2021

Akshay Tripathi

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Himanshi Singh

Agra

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September 27, 2021

Angad Sakhuja

Meerut

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अंतिम बार अपडेट किया गया अक्टूबर, 2021

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