एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस) के बारे में

एजेस फेडरल (पूर्व में के/ए आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी) की स्थापना 2008 में हुई थी। यह आईडीबीआई बैंक, फेडरल बैंक और एजेस के बीच एक संयुक्त उद्यम है। मुंबई में मुख्यालय, कंपनी के पास एक मल्टी-चैनल नेटवर्क है जिसमें शामिल है बीमा दलालों, एजेंटों, बैंकास्सुरेंस पार्टनर्स आदि के एजस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान बीमित व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु पर परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करते हैं।

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान की विशेषताएं

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लाभ

आगस लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात

ईटी-ब्रांड इक्विटी स्टडी ने भारत में शीर्ष 10 सबसे भरोसेमंद जीवन बीमा ब्रांडों में एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी) को स्थान दिया। कंपनी ने वित्त वर्ष 2019-20 में 96.47 के दावों के क्लेम निपटान अनुपात < की सूचना दी।

प्राइवेट लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों का क्लेम सेटलमेंट रेशियो

*IRDAI की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा सोर्स किया गया है

भारत में एजेस फेडरल टर्म प्लान्स

योजनाओं का अवलोकन

1. एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस सरल जीवन बीमा

   सरल जीवन बीमा प्लान एक गैर-सहभागी, गैर-लिंक्ड, शुद्ध जोखिम टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो व्यापक जीवन बीमा कवर प्रदान करता है और एकमुश्त मृत्यु लाभ प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • पॉलिसी टर्म और प्रीमियम भुगतान अवधि प्रति सुविधा चुनने का विकल्प।
   • मृत्यु लाभ का भुगतान एकमुश्त भुगतान के रूप में किया जाता है
   • पुरुषों और महिलाओं के लिए विभेदक छूट दरें लागू होती हैं

   पात्रता मानदंड

   प्रवेश की न्यूनतम आयु	18 साल
   प्रवेश की अधिकतम आयु	65 साल
   मैच्योरिटी की अधिकतम आयु	70 साल
   पॉलिसी की अवधि	5 से 40 वर्ष
   सम अश्योर्ड	न्यूनतम: रु. 5,00,000, अधिकतम: रु. 25,00,000
   प्रीमियम पेइंग टर्म	नियमित वेतन, एकल भुगतान, सीमित वेतन (5 वर्ष/10 वर्ष)
   प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसी	वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, मासिक
   प्रीमियम राशि	न्यूनतम: 1,391, अधिकतम: रु. 5,04,085*

   *उन मामलों में भिन्न हो सकते हैं जहां प्रति अंडरराइटिंग आवश्यकता के अनुसार प्रीमियम बदल दिए जाते हैं

2. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस मायलाइफ प्रोटेक्शन प्लान

   यह व्यक्तिगत, शुद्ध जोखिम टर्म प्रोटेक्शन प्लान पॉलिसीधारकों को विभिन्न प्लान विकल्पों में से चुनने की अनुमति देता है और आपके परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने में मदद कर सकता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट के साथ बढ़ी हुई सुरक्षा।
   • महिलाओं, गैर-तंबाकू उपयोगकर्ताओं और मैराथन धावकों के लिए प्रीमियम पर छूट
   • पॉलिसी टर्म और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनने का विकल्प।
   • 3 अलग-अलग प्लान विकल्पों में से चुनने की लचीलापन, अर्थात रेगुलर कवरेज, कवरेज बूस्टर और स्मार्ट कवरेज।

   पात्रता मानदंड

   प्रवेश की न्यूनतम आयु	21 साल
   प्रवेश की अधिकतम आयु	65 साल
   मैच्योरिटी की आयु	न्यूनतम: 31 वर्ष, अधिकतम: 85 वर्ष
   पॉलिसी की अवधि	10 साल*
   न्यूनतम सम एश्योर्ड	रु. 50,00,000
   प्रीमियम पेइंग टर्म	नियमित वेतन, एकल भुगतान, सीमित वेतन (7/10/15/20/25 वर्ष)
   प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसी	वार्षिक, मासिक

3. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस इनकम प्रोटेक्ट प्लान

   एजस फेडरल इनकम प्रोटेक्ट प्लान एक टर्म प्लान है जो लाइफ कवर के साथ आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार को सुरक्षा प्रदान करता है। यह एकमुश्त लाभ प्रदान करके आपके परिवार के अप्रत्याशित व्यय का ध्यान रखता है।

   विशेषताएं और लाभ

   • यह प्लान कम प्रीमियम दरों पर उच्च कवरेज प्रदान करता है।
   • यह भविष्य में खर्चों को पूरा करने के लिए हर साल 5% की साधारण दर से बढ़ती मासिक आय विकल्प प्रदान करता है।
   • आपकी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुरूप प्रीमियम भुगतान की शर्तें और पॉलिसी की शर्तें उपलब्ध हैं।
   • एकमुश्त मृत्यु लाभ मृत्यु की तारीख तक मासिक आय के 12 गुना के बराबर होता है।
   • यह पॉलिसी की मेच्योरिटी पर कोई मैच्योरिटी बेनिफ़िट प्रदान नहीं करता है।

   पात्रता मानदंड

   प्रवेश की न्यूनतम आयु	25 साल
   प्रवेश की अधिकतम आयु	60 साल
   मैच्योरिटी की अधिकतम आयु	70 साल
   पॉलिसी की अवधि	10 से 30 वर्ष
   शुरुआत में मासिक आय	न्यूनतम: रु. 15,000 प्रति माह, अधिकतम: कोई सीमा नहीं, हामीदारी के अधीन
   प्रीमियम पेइंग टर्म	नियमित/सीमित विकल्प; 10/15/20 वर्ष
   प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसी	वार्षिक और मासिक

4. एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस टर्मसुरेंस लाइफ प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान

   यह एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग और नॉन-लिंक्ड टर्म इंश्योरेंस प्लान है, जो पॉलिसीधारक की मृत्यु पर परिवार की वित्तीय आवश्यकताओं को सुरक्षित रखने में सहायता कर सकता है। यह आपकी सुविधा के अनुसार एक योजना को अनुकूलित करने के लिए लचीलापन प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • यह प्लान पॉलिसी की परिपक्वता तिथि पर प्रीमियम की वापसी प्रदान करता है।
   • यह उच्च सम एश्योर्ड विकल्पों को चुनने पर छूट प्रदान करता है।
   • व्यक्तिगत जरूरतों के आधार पर योजना दोहरे विकल्पों के साथ सामने आती है।
   • यह महिला पॉलिसीधारकों के लिए प्रीमियम पर विशेष छूट प्रदान करता है।
   • यह प्लान परिपक्वता तिथि तक जीवित रहने पर परिपक्वता लाभ (भुगतान किए गए कुल प्रीमियम का 100% तक) का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है

   पात्रता मानदंड

   प्रवेश की न्यूनतम आयु	18 साल
   प्रवेश की अधिकतम आयु	60 साल
   मैच्योरिटी की अधिकतम आयु	70 साल
   पॉलिसी की अवधि	10 से 30 वर्ष
   न्यूनतम सम एश्योर्ड	रु. 5 लाख
   अधिकतम सम एश्योर्ड	कोई सीमा नहीं, अंडरराइटिंग के अधीन
   प्रीमियम पेइंग टर्म	सिंगल प्रीमियम, रेगुलर प्रीमियम: पॉलिसी टर्म के समान
   प्रीमियम पेइंग फ़्रीक्वेंसी	वार्षिक/अर्धवार्षिक/मासिक/त्रैमासिक

   ** यदि योजना कई विकल्प प्रदान करती है तो ये मान अलग-अलग प्लान विकल्पों के अनुसार बदल सकते हैं

एगस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस में दावा प्रक्रिया

क्लेम फाइल करने के लिए जरूरी डॉक्यूमेंट

एगस फेडरल टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

एजेस फेडरल टर्म इंश्योरेंस में निवेश करने के दो विकल्प हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं।

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के माध्यम से खरीदें