टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (टाटा एआईए लाइफ) एक संयुक्त उद्यम कंपनी है, जिसका गठन टाटा संस प्राइवेट लिमिटेड और एआईए ग्रुप लिमिटेड द्वारा किया गया है, टाटा सन्स की हिस्सेदारी 74% है, एआईए के पास 26% हिस्सेदारी है। टाटा लाइफ़ इंश्योरेंस सभी प्रकार के लोगों, समूहों और उद्यमों को विभिन्न प्रकार के बीमा उत्पाद उपलब्ध कराता है, और यह भारत की सबसे बड़ी निजी क्षेत्र की बीमाकर्ताओं में से एक है, जो अपने ग्राहकों को जीवन, स्वास्थ्य और समूह बीमा की आपूर्ति करती है।
विभिन्न बीमा ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड कई जीवन बीमा क्षेत्रों जैसे कि प्रोटेक्शन प्लान, वेल्थ प्लान, चाइल्ड प्लान, सेविंग प्लान, ग्रुप प्लान, माइक्रो-इंश्योरेंस प्लान आदि में काम करती है।
टाटा एआईए लाइफ भारत में टाटा की पूर्व-प्रतिष्ठित नेतृत्व स्थिति और एशिया प्रशांत क्षेत्र के 18 बाजारों में फैले दुनिया के सबसे बड़े, स्वतंत्र सूचीबद्ध पैन-एशियन जीवन बीमा समूह के रूप में एआईए की उपस्थिति को जोड़ती है। टाटा एआईए लाइफ ने 1 अप्रैल 2001 को अपना परिचालन शुरू किया।
वित्तीय वर्ष 2021-22 के लिए, टाटा एआईए लाइफ की कुल प्रीमियम आय बढ़कर 14,445.03 करोड़ रुपये हो गई, जो 34% की वृद्धि है। अपने परिवार की वित्तीय सुरक्षा के लिए चुनने के लिए 99.01% के क्लेम सेटलमेंट अनुपात और विभिन्न टर्म प्लान के साथ, टाटा एआईए लाइफ सबसे भरोसेमंद इंश्योरर्स में से एक है।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की उपलब्धियां
आइए एक नजर डालते हैं कंपनी के हाल के कुछ पुरस्कारों और उपलब्धियों पर:
2019-20 में ब्रांड विजन समिट के 5 वें संस्करण में एक्स्ट्राऑर्डिनेयर अवार्ड।
2019 में इंडिया इंश्योरेंस समिट एंड अवार्ड्स द्वारा 'इंश्योरटेक कंपनी ऑफ द ईयर अवार्ड।
2019 में 'एओन बेस्ट एम्प्लॉयर अवार्ड'। कंपनी लगातार चौथी बार यह पुरस्कार जीतती है।
आधुनिक विपणन पुरस्कार और सम्मेलन 2019 के वार्षिक मास्टर्स द्वारा 'सर्वश्रेष्ठ इन्फ्लुएंसर मार्केटिंग अभियान' पुरस्कार।
'UBS फोरम आउट ऑफ़ बॉक्स कंप्लायंस प्रोग्राम द्वारा 2019 में कंप्लायंस टीम ऑफ़ द ईयर।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की मुख्य विशेषताएं
जीवन बीमा कंपनियों की अधिकता के साथ, आपके लिए आदर्श विकल्प चुनना एक कठिन विकल्प हो सकता है। इस प्रकार, अपने निर्णय के बारे में सुनिश्चित होने के लिए, दावा निपटान के समय किसी भी तनाव से बचने के लिए कंपनी के प्रदर्शन की पहले से जांच करना उचित है।
हमने PolicyX.com पर कुछ मापदंडों जैसे कि क्लेम सेटलमेंट रेशियो, सॉल्वेंसी रेशियो आदि पर टाटा लाइफ़ इंश्योरेंस का विश्लेषण किया है।
क्लेम सेटलमेंट रेशियो जीवन बीमा योजना खरीदने का मुख्य उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि आपके प्रियजनों को ऐसे समय में वित्तीय सहायता मिल सके जब उन्हें इसकी सबसे अधिक आवश्यकता हो। इंश्योरेंस प्रोवाइडर के क्लेम सेटलमेंट रेशियो पर ध्यान देना जरूरी है। यह अनुपात एक वित्तीय वर्ष के दौरान ग्राहकों द्वारा दायर किए गए दावों की संख्या के मुकाबले एक बीमा कंपनी द्वारा निपटाए गए दावों का प्रतिशत दर्शाता है। क्लेम सेटलमेंट रेशियो के संदर्भ में, कंपनी ने वित्तीय वर्ष 2021-22 के दौरान 99.01% का सीएसआर दर्ज किया।
सॉल्वेंसी रेशियो एक और महत्वपूर्ण कारक है जिसे किसी इंश्योरेंस कंपनी से लाइफ इंश्योरेंस प्लान खरीदते समय जांचना चाहिए। यह कारक कंपनी का 'सॉल्वेंसी अनुपात' है। यह अनुपात लंबी अवधि के ऋण दायित्वों और अन्य मौद्रिक प्रतिबद्धताओं को पूरा करने की क्षमता को मापकर कंपनी की वित्तीय पृष्ठभूमि में अंतर्दृष्टि प्रदान करता है। आईआरडीएआई के अनुसार, भारत में सभी जीवन बीमा कंपनियां कम से कम 1.5 का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए बाध्य हैं। वर्तमान में, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 1.9 है।
वार्षिक प्रीमियम बीमा प्रदाता की व्यावसायिक प्रतिष्ठा और वृद्धि की जांच की जानी चाहिए। और इसके लिए, हमें कंपनी के वार्षिक प्रीमियम की जांच करनी चाहिए क्योंकि यह वित्तीय वर्ष 2021-22 में 14,445.03 करोड़ रुपये के वार्षिक प्रीमियम के संदर्भ में कंपनी की वृद्धि का विश्लेषण करने में मदद करता है।
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टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस द्वारा प्रदान की जाने वाली बीमा योजनाएं
हर व्यक्ति की बीमा ज़रूरतों को पूरा करते हुए, टाटा एआईए कई जीवन बीमा प्लान प्रदान करता है। नीचे दी गई तालिका में, हमने टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के तहत उपलब्ध सभी प्लान वेरिएंट की एक सूची प्रदान की है। आइए एक नजर डालते हैं।
टाटा एआईए टर्म प्लान
टर्म प्लान पारंपरिक जीवन बीमा पॉलिसी हैं जो किसी भी दुर्घटना के मामले में आपके परिवार को वित्तीय सहायता और स्थिरता प्रदान करती हैं। आपके संदर्भ के लिए ऐसी योजनाओं की सूची नीचे दी गई है:
प्लान का नाम
प्रवेश की आयु
अधिकतम मैच्योरिटी आयु
न्यूनतम बीमा राशि
सम्पूर्ण रक्षा सुप्रीम
18-65 वर्ष
100 वर्ष
रु. 1,00,000
सरल जीवन बीमा
18-65 वर्ष
70 वर्ष
5,000,000 रु
इंस्टाप्रोटेक्ट सॉल्यूशन
18-45 वर्ष
75 वर्ष
रु. 25,00,000
महा रक्षा सुप्रीम
18-60 वर्ष
गैर-संपूर्ण जीवन के लिए: 85 वर्ष पूरे जीवन के लिए: 100 वर्ष
5,000,000 रु
टाटा एआईए यूलिप प्लान
यूलिप प्लान आपके परिवार को सुरक्षित करने और आपके भविष्य के लक्ष्यों को पूरा करने के लिए निवेश और धन संचय के बीच सही संतुलन प्रदान करते हैं। टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस यूलिप प्लान की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है, जिनका उल्लेख नीचे किया गया है।
प्लान का नाम
इश्यू एज
अधिकतम मैच्योरिटी आयु
पॉलिसी की अवधि
वेल्थ प्रो
30 दिन -59 वर्ष
75 वर्ष
15-40 वर्ष
फॉर्च्यून मैक्सिमा
30 दिन -60 वर्ष
100 वर्ष
इश्यू की उम्र 100 घटाकर
फॉर्च्यून प्रो
30 दिन -59 वर्ष
75 वर्ष
15-40 वर्ष
वेल्थ मैक्सिमा
30 दिन -60 वर्ष
100 वर्ष
इश्यू की उम्र 100 घटाकर
स्मार्ट सम्पूर्ण रक्षा
18-60 वर्ष
100 वर्ष
30 और 40 वर्ष
टाटा एआईए सेविंग्स प्लान
सेविंग्स इंश्योरेंस प्लान आपको जीवन बीमा कवर के साथ एक कॉर्पस बनाने की अनुमति देते हैं। यह प्लान किसी भी आकस्मिकता की स्थिति में आपकी सहायता करने के लिए कई बचत के अवसर प्रदान करता है। आपके अवलोकन के लिए सभी टाटा एआईए जीवन बीमा योजनाओं की सूची नीचे दी गई है।
प्लान का नाम
प्रवेश की आयु
अधिकतम मैच्योरिटी आयु
बीमा राशि
डायमंड सेविंग्स प्लान
0-60 वर्ष
ना
वार्षिक प्रीमियम का 11 गुना
गोल्ड इनकम प्लान
3-65 वर्ष
77 वर्ष
वार्षिक प्रीमियम x बेसिक सम एश्योर्ड मल्टीपल
स्मार्ट इनकम प्लस
0-50 वर्ष
68 वर्ष
वार्षिक प्रीमियम का 11 गुना
मनी बैक प्लस
30 दिन -51 वर्ष
75 वर्ष
रु. 2,00,000 (1000 के गुणकों में)
फॉर्च्यून गारंटी
30 दिन -70 वर्ष
80 वर्ष
सालाना प्रीमियम का 10 गुना
फॉर्च्यून गारंटी प्लस
1-60 वर्ष
77 वर्ष
रु. 50,000
महालिफ़ गोल्ड
30 दिन -60 वर्ष
85 वर्ष या 100 वर्ष
रु. 1,00,000
गारंटीकृत मासिक आय योजना
6-60 वर्ष
68 वर्ष*
वार्षिक प्रीमियम का 11 गुना
स्मार्ट वैल्यू इनकम प्लान
30 दिन -65 वर्ष
100 वर्ष
डेथ बेनेट मल्टीपल ऑफ 10 गुना सिंगल प्रीमियम प्रवेश आयु पर आधारित डेथ बेनेट मल्टीपल
वैल्यू इनकम प्लान
30 दिन -58 वर्ष
80 वर्ष
ना
POS स्मार्ट इनकम प्लस
3-50 वर्ष
65 वर्ष
वार्षिक प्रीमियम का 11 गुना
गारंटीड रिटर्न लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान
0-65 वर्ष
85 वर्ष
डेथ बेनिफ़िट मल्टीपल x वार्षिक प्रीमियम
टाटा एआईए रिटायरमेंट प्लान
रिटायरमेंट प्लान या पेंशन प्लान जीवन बीमा योजनाओं के रूप हैं, जिन्हें विशेष रूप से आपकी सेवानिवृत्ति के बाद की आवश्यकताओं जैसे कि चिकित्सा और रहने वाले खर्चों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह प्लान यह सुनिश्चित करता है कि आप वित्तीय स्वतंत्रता के साथ अपने स्वर्णिम वर्षों का आनंद लें। नीचे प्लान का विवरण दिया गया है।
प्लान का नाम
प्रवेश की आयु
अधिकतम मैच्योरिटी आयु
बीमा राशि
गारंटीकृत मासिक आय योजना
6-60 वर्ष
68 वर्ष
वार्षिक प्रीमियम का 11 गुना
स्मार्ट एन्युटी प्लान
45-85 वर्ष
ना
ना
फॉर्च्यून गारंटी पेंशन प्लान
30-85 वर्ष
ना
ना
जीवन बीमा कंपनियां
नीचे दी गई IRDAI-अनुमोदित जीवन बीमा कंपनियों से सबसे उपयुक्त जीवन बीमा योजना की तुलना करती हैं और खरीदती हैं।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के तहत राइडर्स उपलब्ध हैं
राइडर्स ग्राहक को अतिरिक्त मामूली प्रीमियम का भुगतान करके मूल पॉलिसी कवर को बढ़ाने की अनुमति देते हैं। नीचे ऐसे सभी राइडर की सूची दी गई है जो टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस प्लान के तहत उपलब्ध हैं:
ट्रेडिशनल राइडर्स
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस वेवर ऑफ़ प्रीमियम प्लस (WOPP) राइडर
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव प्रोटेक्शन राइडर
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?
कंपनी अपने दो जीवन बीमा प्लान ऑनलाइन बेचती है और ग्राहक उन्हें कंपनी की वेबसाइट से आसानी से खरीद सकते हैं। ये प्लान हैं महा रक्षा सुप्रीम प्लान और सम्पूर्ण रक्षा+ प्लान। बाकी जीवन बीमा प्लान टाटा एआईए कंपनी की नज़दीकी शाखा में जाकर खरीदे जा सकते हैं।
इसके अलावा, टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस प्लान को बीमा ब्रोकरों या एजेंटों जैसे तीसरे पक्ष के बिचौलियों से भी खरीदा जा सकता है।
आपकी सुविधा के लिए, हमने यहां कंपनी की वेबसाइट से प्लान खरीदने के चरण दिए हैं।
टाटा एआईए की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
'प्लान' पर क्लिक करें और 'टर्म इंश्योरेंस' चुनें।
अपनी इच्छित योजना का चयन करें और 'अभी खरीदें' पर क्लिक करें।
आवश्यक विवरण भरें और 'जारी रखें' पर क्लिक करें।
आपकी रजिस्टर्ड ईमेल आईडी और कॉन्टैक्ट नंबर पर एक ओटीपी भेजा जाएगा।
ओटीपी दर्ज करें और सबमिट करें।
प्रीमियम और प्लान का विवरण चेक करें।
ऑनलाइन प्रीमियम का भुगतान करें।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की क्लेम प्रोसेस क्या है?
आप दो अलग-अलग तरीकों से क्लेम दायर कर सकते हैं- ऑनलाइन क्लेम प्रक्रिया और ऑफलाइन क्लेम प्रक्रिया। आइए दोनों के बारे में विस्तार से चर्चा करें।
ऑनलाइन प्रोसेस
“टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस” की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
अपने कर्सर को “दावे” टैब पर ले जाएं।
“क्लेम प्रोसेस” चुनें।
अब, क्लेम प्रक्रिया को तीन चरणों में विभाजित किया गया है, जिनका उल्लेख नीचे किया गया है:
दावा सूचना
नीचे स्क्रॉल करके ऑनलाइन क्लेम इंटिमेशन सेक्शन में जाएं।
मूल विवरण जैसे कि पॉलिसी नंबर, दावा कारण, पॉलिसीधारकों का नाम और अन्य पते के साथ फॉर्म भरें।
फ़ॉर्म सबमिट करने से पहले दस्तावेज़ अपलोड करना न भूलें।
मूल्यांकन: एक बार जब आप दस्तावेज़ जमा करते हैं, तो कंपनी आगे की जांच करेगी और उसका आकलन करेगी। वे अतिरिक्त दस्तावेज मांग सकते हैं (यदि आवश्यक हो)।
निर्णय और भुगतान का दावा करें अनुमोदन के मामले में, कंपनी आपके साथ फोन कॉल, ईमेल या पत्र के माध्यम से संवाद करेगी और भुगतान पंजीकृत खाते में स्थानांतरित कर दिया जाएगा।
ऑफलाइन क्लेम प्रोसेस
ऑफ़लाइन प्रक्रिया के माध्यम से दावा दायर करने के लिए, आपको टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की नज़दीकी शाखा में जाना होगा, प्रतिनिधि से क्लेम फॉर्म के लिए पूछना होगा और उसे आवश्यक दस्तावेज़ों के साथ सबमिट करना होगा।
या फिर आप कंपनी के पंजीकृत पते पर सीधे कंपनी को भी लिख सकते हैं।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से कैसे संपर्क करें?
बी-विंग, 9वीं मंजिल, आई-थिंक टेक्नो कैंपस, टीसीएस के पीछे, पोखरण रोड नं.2, ईस्टर्न एक्सप्रेस हाईवे के करीब, ठाणे (पश्चिम) - 400 607
टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के लिए सामान्य क्लेम प्रोसेसिंग समय क्या है?
लगातार 3 वर्षों तक सक्रिय रहने वाली सभी बीमा पॉलिसियों के लिए, मृत्यु लाभ का भुगतान 8 कार्य दिवसों के भीतर किया जाता है (एक बार जब आप सभी आवश्यक दस्तावेज जमा करते हैं)। बीमाकर्ता की ओर से किसी भी देरी के मामले में, कंपनी 6% वार्षिक ब्याज का भुगतान करेगी।
2. अगर मैं राइडर्स या ऐड-ऑन का विकल्प चुनता हूं, तो क्या मुझे अधिक लाभ मिलेगा?
राइडर्स/ऐड-ऑन अतिरिक्त लाभ हैं, जिन्हें मामूली अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान करके मूल पॉलिसी में जोड़ा जा सकता है। वे पॉलिसी के कवरेज को बढ़ाने में मदद करते हैं।
3. मृत्यु के मामले में, क्या पॉलिसी लैप्स मोड में होने पर नॉमिनी को कोई लाभ मिलेगा?
ग्रेस पीरियड के दौरान निधन के मामले में, पॉलिसी को लैप्स माना जाता है। अगर पॉलिसी डेमिस डेट पर लैप्स हो जाती है, तो कोई पेआउट नहीं होता है। जानकारी के लिए, कंपनी से संपर्क करें।
4. क्या मैं टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के प्रीमियम का ऑनलाइन भुगतान कर सकता हूं?
हां, आप डेबिट/क्रेडिट कार्ड या नेट बैंकिंग के माध्यम से प्रीमियम का भुगतान करने के लिए टाटा एआईए की वेबसाइट या पॉलिसीएक्स. कॉम पर लॉग ऑन कर सकते हैं।
5. जब मैं जीवन बीमा खरीदता हूं तो मुझे मेडिकल जांच से गुजरना पड़ता है? यदि हाँ, तो क्या कंपनी द्वारा वहन की जाने वाली लागत है?
आमतौर पर, 5,00,000 रुपये से अधिक का जीवन बीमा कवरेज खरीदने वाले व्यक्ति को मेडिकल जांच से गुजरना पड़ता है। यह राशि कंपनी से कंपनी में भिन्न हो सकती है। और बीमा कंपनी मेडिकल परीक्षा की लागत वहन करती है।
6. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के तहत कौनसे भुगतान विकल्प उपलब्ध हैं?
आप अपने प्रीमियम का भुगतान विभिन्न तरीकों से कर सकते हैं, जिसमें वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक और मासिक शामिल हैं।
7. मेरी टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी का स्टेटस कैसे चेक करें?
आप टाटा एआईए लाइफ की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर और अपनी रजिस्टर्ड आईडी और पासवर्ड के साथ लॉग-इन करके अपनी पॉलिसी की स्थिति देख सकते हैं। आपके द्वारा लॉग इन करने के बाद आपके बीमा का विवरण सामने आ जाएगा।
8. अगर मैं इससे असंतुष्ट हूं तो क्या मेरी टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी को रद्द करना संभव है?
हां, आप फ्री लुक टाइम के भीतर इंश्योरेंस रद्द कर सकते हैं, जो आमतौर पर इसे खरीदने के 15 दिन बाद होता है। कुछ मामूली राशि में कटौती करने के बाद, आपके द्वारा भुगतान किया गया धन वापस कर दिया जाएगा।
9. मैंने अपने टाटा एआईए पॉलिसी दस्तावेज़ खो दिए हैं? डुप्लीकेट पॉलिसी दस्तावेज़ों का अनुरोध करने की प्रक्रिया क्या है?
अगर आपने अपना मूल पॉलिसी पेपर खो दिया है तो चिंता न करें। निकटतम टाटा एआईए शाखा में जाएं और 'लॉस्ट पॉलिसी डिक्लेरेशन फॉर्म' भरें। फॉर्म में दी गई जानकारी को जमा करने और सत्यापन करने पर डुप्लीकेट पॉलिसी पेपर भेजे जाएंगे।
हमारे ग्राहकों का क्या कहना है
Shreya Chaudhary
Allahabad
April 8, 2024
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Prerna Negi
Chennai
April 8, 2024
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Preety Kamat
Bhopal
April 8, 2024
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Gandhinagar
April 8, 2024
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Sneha Nath
Mumbai
March 28, 2024
I would like to inform you that my maturity claims have been settled by SBI Life Insurance on 04.15.2024 and thanks all of you for helping me throughout the claim process.
Khushi Kaur
Chennai
March 28, 2024
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March 18, 2024
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