एसबीआई पेंशन प्लान
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एसबीआई पेंशन प्लान

एसबीआई लाइफ, भारत में अग्रणी बीमा प्रदाताओं में से एक, भारत के सबसे बड़े बैंक - भारतीय स्टेट बैंक और बीएनपी परिबास कार्डिफ के बीच एक संयुक्त उद्यम है। एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी ग्राहकों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए व्यापक श्रेणी के बीमा उत्पाद प्रदान करती है। और पेंशन प्लान कंपनी द्वारा पेश किए जाने वाले प्रसिद्ध उत्पादों में से एक हैं। एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान व्यापक सेवानिवृत्ति सह निवेश योजनाएं हैं जो सेवानिवृत्ति के बाद आर्थिक रूप से सुरक्षित जीवन जीने के लिए लंबी अवधि में कॉर्पस बनाने में मदद करती हैं।

जो व्यक्ति एसबीआई पेंशन प्लान में भाग लेते हैं, वे रिटायर होने के बाद वार्षिकी भुगतान प्राप्त करते हैं। एसबीआई दो मुख्य प्रकार की पेंशन योजनाएं प्रदान करता है: विलंबित वार्षिकी और तत्काल वार्षिकी। आइए एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान पर विस्तार से नज़र डालें:

लाइफ इंश्योरेंस बैनर
लाइफ इंश्योरेंस बैनर

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान की विशेषताएं

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पेंशन प्लान कई विशेषताओं के साथ आता है। उनमें से कुछ का उल्लेख नीचे दिया गया है। एक नजर डालें:

  • सेवानिवृत्ति के वर्षों की योजना बनाने के लिए किफायती और सुरक्षित तरीका
  • परिवार के सदस्य को शामिल करने का विकल्प
  • इस प्लान के तहत एडवांटेज ऑप्शन बाजार की अस्थिरता के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करता है
  • मैच्योरिटी के समय न्यूनतम सुनिश्चित राशि
  • नियमित अंतराल पर सरल रिवर्सनरी बोनस
  • दो वार्षिकी भुगतान विकल्प प्रदान करें: डिफर्ड एन्युटी और इमीडिएट एन्युइटी प्लान

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान के लाभ

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पेंशन प्लान अपने ग्राहकों को अपनी जेब से भरे लाभों के साथ अग्रिम में अपनी सेवानिवृत्ति की योजना बनाने की अनुमति देता है। प्लान द्वारा प्रदान किए जाने वाले लाभ इस प्रकार हैं:

1 कई प्रीमियम भुगतान विकल्प

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान एकल प्रीमियम, नियमित प्रीमियम या सीमित अवधि के लिए भुगतान करने का विकल्प प्रदान करता है।

2 मृत्यु लाभ

यह प्लान आपकी अनुपस्थिति में आपके परिवार की वित्तीय सुरक्षा के लिए मृत्यु लाभ प्रदान करता है। दुर्भाग्यपूर्ण घटनाओं में नॉमिनी को मृत्यु लाभ या बीमा राशि प्राप्त होगी।

3 गारंटी आय

यह प्लान रिटायरमेंट के बाद एक निश्चित और स्थिर आय प्रदान करता है। बीमित व्यक्ति द्वारा नियमित रूप से 15 वर्ष या उससे अधिक की पॉलिसी अवधि के लिए गारंटीड एडिशन का भुगतान करने की अनुमति है।

4 सरेंडर

पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसी को कभी भी सरेंडर किया जा सकता है।

5 राइडर्स की उपलब्धता

अतिरिक्त राइडर के साथ, रिटायरमेंट प्लान को आपकी और आपके परिवार को अप्रत्याशित घटनाओं के खिलाफ अतिरिक्त सुरक्षा का लाभ उठाने में मदद करने के लिए अनुकूलित किया जा सकता है।

6 मैच्योरिटी आयु

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान, डिफरमेंट के विकल्प का उपयोग करके बीमित व्यक्ति की निहित आयु को स्थगित करने के लिए लचीलापन प्रदान करता है।

7 टैक्स लाभ

आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80CCC के तहत भुगतान किए गए प्रीमियम पर कर लाभ प्राप्त करें।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस का क्लेम सेटलमेंट अनुपात

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान आपकी रिटायरमेंट आवश्यकताओं की देखभाल करना सुनिश्चित करता है ताकि आप अपनी दूसरी पारी को बिना किसी वित्तीय संकट के जी सकें।

रिटायरमेंट प्लान में निवेश करने से आपकी फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करने के लिए रिटायरमेंट के बाद गारंटीड इस प्रकार, पेंशन योजना खरीदने से पहले, अपने प्रदर्शन का मूल्यांकन करके सही कंपनी चुनना आवश्यक है। किसी कंपनी का क्लेम सेटलमेंट रेशियो आपको ऐसा करने में मदद करता है। आईआरडीएआई ने अपनी वार्षिक रिपोर्ट 2019-2021 में एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के सीएसआर को 94.52 के रूप में प्रकाशित किया, जो बीमाकर्ता की अच्छी दावा निपटान क्षमता का संकेत देता है।

आइए नीचे दिए गए ग्राफ में शीर्ष 5 पेंशन प्लान बीमाकर्ताओं के साथ एसबीआई लाइफ के सीएसआर की तुलना करें और इसके बाजार प्रदर्शन को समझें।

टॉप पेंशन प्लान इंश्योरेंस कंपनियों का क्लेम सेटलमेंट रेशियो (2019-20)

टॉप पेंशन प्लान इंश्योरेंस कंपनियों का क्लेम सेटलमेंट रेशियो (2019-20)

आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान के प्रकार

एसबीआई लाइफ कंपनी 3 प्रभावी पेंशन इन्शुरन्स प्लान प्रदान करती है जो आपकी सेवानिवृत्ति के बाद वित्तीय सहायता प्रदान करती हैं।

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान्सआपको क्यों खरीदना चाहिए
एसबीआई लाइफ सरल पेंशनयह एक नॉन-लिंक्ड पेंशन प्लान है जो जीवन बीमा कवर प्रदान करके बाजार में अस्थिरता से सुरक्षा प्रदान करता है।
एसबीआई लाइफ रिटायर स्मार्टयह प्लान बीमित व्यक्ति द्वारा परिपक्वता पर भुगतान किए गए सभी प्रीमियमों के 101% की गारंटी देता है।
एसबीआई लाइफ एन्युइटी प्लसयह एक व्यक्तिगत, गैर-लिंक्ड एन्युइटी प्लान है जो वार्षिकी विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला के साथ आता है

आइए प्रत्येक योजना पर विस्तार से चर्चा करें।

  1. एसबीआई लाइफ सरल पेंशन

    एसबीआई लाइफ सरल पेंशन एक व्यक्तिगत और नॉन-लिंक्ड पार्टिसिपेटिंग सेविंग रिटायरमेंट प्लान है। यह योजना विशेष रूप से उन व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन की गई है जो सुरक्षित भविष्य के लिए बाजार की अस्थिरता से पूर्ण सुरक्षा चाहते हैं।

    प्रमुख विशेषताऐं:

    • गारंटीड बोनस: एसबीआई सरल पेंशन प्लान प्रारंभिक 5 पॉलिसी वर्षों के लिए पहले तीन वर्षों के लिए 2.50% और शेष वर्षों के लिए 2.75% (मूल बीमा राशि का) के लिए गारंटीकृत सरल रिवर्शनरी बोनस प्रदान करता है।
    • निहित परिपक्वता लाभ: इस लाभ के तहत, पॉलिसीधारक को निहित सरल रिवर्सनरी बोनस और एक सरल टर्मिनल बोनस के साथ एक उच्च मूल बीमा राशि या प्राप्त कुल प्रीमियम प्राप्त होगा।
    • जीवन बीमा कवर: यह प्लान एसबीआई लाइफ़ - प्रिफर्ड टर्म राइडर के माध्यम से अतिरिक्त लाइफ़ कवर का विकल्प प्रदान करता है।

    पात्रता:

    पैरामीटर्समिनिममअधिकतम
    एंट्री एज18 सालरेगुलर प्रीमियम - 60 साल, सिंगल-प्रीमियम - 65 साल
    वेस्टिंग एज40 साल70 साल
    प्लान का प्रकाररेगुलर प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
    पॉलिसी अवधिरेगुलर प्रीमियम - 10 साल, सिंगल-प्रीमियम - 5 साल40 साल
    सम एश्योर्डरु। 1,00,000कोई सीमा नहीं

    नमूना प्रीमियम चित्रण

    यह ग्राफ अलग-अलग उम्र में एसबीआई लाइफ सरल पेंशन प्लान के तहत किसी व्यक्ति द्वारा देय प्रीमियम और जीवन वार्षिकी विकल्प के साथ सुनिश्चित विभिन्न रकम को दर्शाता है।

    एसबीआई लाइफ सरल पेंशन प्लान्स की प्रीमियम दरें

    एसबीआई लाइफ सरल पेंशन प्लान्स की प्रीमियम दरें

    आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

  2. एसबीआई लाइफ रिटायर स्मार्ट

    एसबीआई लाइफ रिटायर स्मार्ट एक यूनिट-लिंक्ड इन्शुरन्स प्लान है जो निवेश और बीमा के दोहरे लाभों के साथ आता है। यह उपयोगी सुविधाएँ प्रदान करता है जो निवेश का प्रबंधन करने के लिए महान नियंत्रण को सशक्त बनाता है।

    प्रमुख विशेषताऐं:

    • फ्लेक्सिबिलिटी: यह प्लान आपकी आवश्यकताओं के अनुसार प्रीमियम भुगतान शर्तों को चुनने की सुविधा प्रदान करता है। यह आपको बाजार की बदलती स्थितियों के अनुसार अपने फंड आवंटन को संशोधित करने की अनुमति देता है।
    • भुगतान करने का विकल्प: एकल प्रीमियम, नियमित प्रीमियम, या सीमित अवधि के लिए
    • लाभ योजना: परिपक्वता के समय बीमाकर्ता द्वारा कुल प्रीमियम का न्यूनतम 101% भुगतान किया जाता है।
    • दुर्घटना मृत्यु लाभ कवर: बीमाधारक की मृत्यु जैसी दुर्भाग्यपूर्ण घटना के मामले में, फंड मूल्य का उच्चतर (क्लेम सूचना की तारीख के अनुसार) और फंड मूल्य का 1.5% या मृत्यु तिथि तक प्राप्त प्रीमियम का 105% बीमाकर्ता द्वारा देय होगा।

    पात्रता

    एंट्री एजमिनिमम: 30 साल, अधिकतम: 70 साल
    मैच्योरिटी आयुअधिकतम: 80 साल
    प्लान का प्रकाररेगुलर प्रीमियम/लिमिटेड प्रीमियम/सिंगल प्रीमियम
    प्रीमियम फ़्रीक्वेंसीएकल/वार्षिक/अर्ध-वार्षिक/तिमाही/मासिक
  3. एसबीआई लाइफ एन्युइटी प्लस प्लान

    एसबीआई लाइफ एन्युइटी प्लस एक व्यक्तिगत, नॉन-लिंक्ड और नॉन-पार्टिसिपेटिंग जनरल एन्युइटी प्लान है। यह प्लान आपको बिना किसी वित्तीय चिंता के रिटायरमेंट के बाद की अवधि का आनंद लेने में मदद करता है।

    प्रमुख विशेषताऐं:

    • नियमित आय: इस एन्युइटी प्लान के साथ, आपको जीवन भर के लिए नियमित आय मिलेगी। आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार आवधिक आय प्राप्त करने के लिए भी कह सकते हैं।
    • वार्षिकी विकल्प: यह प्लान चुनने के लिए वार्षिकी विकल्पों का एक व्यापक विकल्प प्रदान करता है।
    • राइडर बेनिफिट्स: यह किफायती प्रीमियम दरों पर अतिरिक्त राइडर लाभ प्रदान करता है।
    • टैक्स बेनिफिट्स: मौजूदा टैक्स कानूनों के अनुसार यह प्लान टैक्स बेनिफिट के साथ आता है।

    पात्रता:

    पैरामीटर्समिनिममअधिकतम
    प्रवेश आयु (पिछले जन्मदिन पर)40 साल80 साल
    एन्युइटी पेआउटमंथली: रु। 1000, त्रैमासिक: रु। 3000, अर्धवार्षिक: रु। 6000, सालाना: रु। 12000कोई सीमा नहीं
    एन्युइटी पेमेंट मोडमासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक

टॉप 3 कंपनियों के पेंशन प्लान प्रीमियम की तुलना करें

शीर्ष बीमा कंपनियों के वार्षिक प्रीमियम और योजनाओं की सुविधाओं की तुलना करने से एक सूचित निर्णय लेने में मदद मिलती है। लाइफ़ इंश्योरेंस एक लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट है और किसी भी लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान को खरीदने से पहले प्लान का विवरण जानना महत्वपूर्ण हो जाता है।

हमने एक ग्राफ तैयार किया है जिसमें 45 वर्ष के एक स्वस्थ (गैर-धूम्रपान करने वाले) पुरुष द्वारा 10 वर्ष की पॉलिसी अवधि और 1,00,000 रुपये की बीमा राशि के लिए देय परिपक्वता लाभ को दर्शाया गया है।

कम्पनीप्लान्समैच्योरिटी बेनिफ़िट (रु. में)पॉलिसी अवधि (वर्षों में)सम एश्योर्ड
एचडीएफसी लाइफ इन्शुरन्सएचडीएफसी गारंटीड पेंशन प्लान150000101,00,000
एसबीआई लाइफ इन्शुरन्सएसबीआई रिटायर स्मार्ट116741101,00,000
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियलआईसीआईसीआई प्रू गारंटीड पेंशन प्लान106187101,00,000

टॉप पेंशन इंश्योरेंस प्लान के तहत देय प्रीमियम का नमूना ग्राफ़ चित्रण

टॉप पेंशन इंश्योरेंस प्लान के तहत देय प्रीमियम का नमूना ग्राफ़ चित्रण

आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान्स की क्लेम प्रोसेस

कंपनी एक सहज दावा प्रक्रिया प्रदान करती है। नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

ऑनलाइन प्रक्रिया के लिए:

1

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।

2

टैब पर क्लिक करें “मौजूदा ग्राहकों के लिए सेवाएं”।

3

फिर, वेबसाइट के “दावे और परिपक्वता” अनुभाग पर जाएं।

4

क्लेम इंटिमेशन फॉर्म भरते समय आवश्यक विवरण जमा करें जैसे कि पॉलिसी नंबर, जन्म तिथि और क्लेम का प्रकार।

5

कैप्चा कोड डालें और फॉर्म सबमिट करें।

6

सभी विवरण जमा करने के बाद, बीमाकर्ता जानकारी को सत्यापित करेगा और फिर आपके पंजीकृत ईमेल पते पर दावा अनुमोदन साझा करेगा।

एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान खरीदने की प्रक्रिया

एसबीआई पेंशन प्लान को दो आसान और विश्वसनीय प्लेटफार्मों के माध्यम से आसानी से लाया जा सकता है। एसबीआई लाइफ एसबीआई पेंशन प्लान खरीदने के लिए दो विकल्प प्रदान करता है:

  • एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट
  • तीसरे पक्ष के मध्यस्थ जैसे एजेंट, दलाल और बैंक

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस पेंशन प्लान की खरीद प्रक्रिया का पता लगाने के लिए नीचे दिए गए अनुभाग पर एक नज़र डालें:

  • एसबीआई लाइफ की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं, और शीर्ष मेनू से “उत्पाद” अनुभाग पर क्लिक करें।
  • अपनी पसंदीदा योजना चुनें और 'अभी खरीदें' विकल्प पर क्लिक करें।
  • आवश्यक विवरण भरें और 'प्रीमियम की गणना करें' टैब पर क्लिक करके अपने प्रीमियम की गणना करें।
  • इच्छित प्लान विकल्प चुनकर अपनी योजना को कस्टमाइज़ करें। यदि उपलब्ध हो, तो आप राइडर्स में भी जोड़ सकते हैं।
  • एक बार हो जाने के बाद, “भाव प्राप्त करें” टैब पर टैप करें, और अपनी योजना के लिए प्रीमियम राशि की जांच करें।
  • अभी खरीदें पर क्लिक करें और ऑनलाइन राशि का भुगतान करें। आपको अपने रजिस्टर्ड ईमेल पते पर पॉलिसी डॉक्यूमेंट प्राप्त होंगे।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम

एक बार आपका भुगतान प्राप्त हो जाने के बाद, कंपनी आपके पंजीकृत मेल आईडी पर पॉलिसी दस्तावेजों को साझा करेगी और उसी की एक हार्ड कॉपी आपके पते पर पोस्ट करेगी।

ध्यान दें: कोई अन्य इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए जो ऑनलाइन उपलब्ध नहीं है, आपको निकटतम एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स ब्रांच में जाना होगा।

एसबीआई पेंशन प्लान: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. फंड वैल्यू क्या होता है?

फंड वैल्यू फंड और संबंधित एनएवी के तहत यूनिट्स की कुल संख्या है।

2. डिफरमेंट पीरियड क्या है?

यह बीमा-सह-पेंशन पॉलिसी की सदस्यता की तारीख और उस तारीख के बीच की अवधि है जिस दिन आपको पेंशन की पहली किस्त मिलती है। ऐसी नीतियां आम तौर पर स्थगन अवधि पर न्यूनतम और अधिकतम सीमा निर्धारित करती हैं।

3. किसी को एसबीआई लाइफ पेंशन प्लान में निवेश क्यों करना चाहिए?

सभी एसबीआई पेंशन प्लान अद्भुत लाभों और सुविधाओं से भरे हुए हैं जो इसे एक पसंदीदा विकल्प बनाते हैं। वे नियमित आय, आजीवन वार्षिकी विकल्प, लचीलापन, अग्रिम वार्षिकी भुगतान और बहुत कुछ प्रदान करते हैं।

4. क्या वार्षिकी भुगतान तिथि उन्नत हो सकती है?

हाँ, स्थापना के समय वार्षिकीकर्ता वार्षिकी भुगतान को अग्रिम करने के लिए चुन सकता है। हालांकि, उन्नति कुछ शर्तों के अधीन होगी।

5. क्या एसबीआई पेंशन प्लान के तहत पॉलिसी पर लोन उपलब्ध है?

नहीं, इस पेंशन प्लान के तहत लोन की सुविधा उपलब्ध नहीं है।

6. टियर 1 खाता टियर II खाते से कैसे अलग है?

टियर I खाते के तहत, कोई व्यक्ति 60 वर्ष की आयु प्राप्त करने तक वापस नहीं ले सकता है, जबकि, टियर II में, कोई भी जब चाहे आपके शेष राशि से निकासी कर सकता है।

7. टियर I खाते के तहत मुझे वार्षिक रूप से कितना योगदान करने की आवश्यकता है?

टीयर I खाते में एक बार योगदान करने के लिए न्यूनतम योगदान 500 रुपये और 6000 रुपये वार्षिक होता है।

8. टियर II खाते के तहत मुझे सालाना कितना योगदान करने की आवश्यकता है?

टीयर I खाते में एक बार योगदान करने के लिए न्यूनतम योगदान 250 रुपये और 2000 रुपये वार्षिक होता है।

9. क्या एसबीआई पेंशन प्लान के टियर I और टियर II खातों के तहत कोई अधिकतम सीमा है?

एसबीआई पेंशन फंड स्कीम की अधिकतम सीमा 12,000 रुपये प्रति वर्ष है, टीयर I और II दोनों को एक साथ लिया गया है।

10. क्या मैं एसबीआई पेंशन फंड स्कीम के अपने राइडर्स को रद्द कर सकता हूं?

हां, किसी भी पॉलिसी एनिवर्सरी पर राइडर कैंसल किए जा सकते हैं।

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(Showing latest 5 reviews only)

- 4.1/5 (567 Total Rating)

June 9, 2022

Vipul Bhardwaj

Coimbatore

Bharti AXA is a good life insurance company, and I am sure if something ha[opens to me, the company will look after my family s needs.

June 6, 2022

Karan Veer

Mumbai

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May 31, 2022

Urvashi R

Delhi

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May 31, 2022

Barkha Goyal

Chennai

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May 31, 2022

Vidya Srivastav

Pune

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अंतिम बार 16-07-2021 को अपडेट किया गया

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