इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस के बारे में

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी, बैंक ऑफ बड़ौदा, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया) और लीगल एंड जनरल के बीच एक संयुक्त उद्यम नवंबर 2009 में निगमित किया गया था। कंपनी कई जरूरत-आधारित उत्पादों को पेश कर रही है।

इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान मुद्रास्फीति और संभावित भावी पूंजी से संबंधित आवश्यकताओं के खिलाफ एक मजबूत वित्तीय जाल स्थापित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस अपने उत्पाद की पेशकश के हिस्से के रूप में टर्म प्लान सहित कई प्रकार के बीमा प्लान प्रदान करता है। निम्नलिखित अनुभागों में, हम इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी द्वारा पेश किए गए टर्म इंश्योरेंस प्लान के बारे में विस्तार से चर्चा करेंगे।

इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान की विशेषताएं

इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस ग्राहकों को अपने टर्म प्लान में विभिन्न सुविधाएँ प्रदान करता है। आइए इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान की नीचे दी गई विशेषताओं पर एक नज़र डालें।

• पॉलिसीधारक प्राथमिक कमाई करने वाले सदस्य, आकस्मिक कुल स्थायी विकलांगता और महत्वपूर्ण/टर्मिनल बीमारियों के निधन के खिलाफ अपने परिवार और खुद को लैस कर सकते हैं।
• इंडियाफर्स्ट लाइफ द्वारा दी जाने वाली अधिकांश टर्म प्लान लचीला प्रीमियम भुगतान प्रदान करती हैं, अर्थात सिंगल, रेगुलर या लिमिटेड पे।
• ऑनलाइन खरीद विकल्प के साथ, खरीदार एक पल में व्यापक और व्यक्तिगत योजनाओं का विकल्प चुन सकते हैं।
• बीमा कंपनी द्वारा देय मृत्यु लाभ या तो एकमुश्त भुगतान के रूप में या परिवार के लिए मासिक आय के रूप में किया जाता है, जो कि स्थापना के समय पॉलिसीधारक द्वारा चुने गए प्लान विकल्प पर निर्भर करता है।

इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस के लाभ

• मैच्योरिटी पर प्रीमियम की वापसी
• सूचीबद्ध गंभीर बीमारियों से सुरक्षा
• हर साल लाइफ़ कवर में वृद्धि
• 99 वर्ष तक कवरेज
• ज्वाइंट-लाइफ इंश्योरेंस

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात

प्लान खरीदने से पहले आपको इंश्योरेंस प्रोवाइडर के क्लेम सेटलमेंट रेशियो की जांच करनी चाहिए। एक hindi/health-insurance/articles/claim-settlement-ratio/उच्च क्लेम सेटलमेंट रेशियो

नीचे दिया गया आंकड़ा बताता है कि कंपनी पिछले चार वित्तीय वर्षों में अपने सीएसआर के संदर्भ में कैसे कर रही है।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के सीएसआर में वार्षिक रुझान

**आईआरडीएआई की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

भारत में इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान

कंपनी द्वारा दी जाने वाली टर्म प्लान पॉलिसीधारकों और उनके परिवारों को उनकी अल्पकालिक और दीर्घकालिक आकांक्षाओं को पूरा करने में मदद करती है। ये योजनाएं लाभार्थियों को कमाई करने वाले सदस्य की अनुपस्थिति में भी अपने जीवन का नेतृत्व करने की अनुमति देती हैं। इंडियाफर्स्ट लाइफ के टर्म इंश्योरेंस प्लान इस प्रकार हैं:

इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान - एक अवलोकन

इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस ग्राहक की जरूरतों को पूरा करने के लिए कई तरह के टर्म प्लान प्रदान करता है। आइए विभिन्न प्रकार के इंडियाफर्स्ट टर्म प्लान के साथ-साथ उनकी प्रमुख विशेषताओं और लाभों पर करीब से नज़र डालें।

1. इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड प्रोटेक्शन प्लान

   प्लान एक व्यापक टर्म कवर विकल्प है जो कई विशेषताओं के साथ आता है और आपकी मृत्यु की दुर्भाग्यपूर्ण घटना में आपके परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • यह रिटर्न ऑफ प्रीमियम के रूप में परिपक्वता लाभ के साथ टर्म इंश्योरेंस प्रदान करता है।
   • पॉलिसीधारक 100 वर्ष की आयु तक बीमा कवरेज का आनंद ले सकते हैं।
   • यह प्लान चुनने के लिए 7 अलग-अलग कवर विकल्पों के साथ आता है, अर्थात लाइफ ऑप्शन, लाइफ प्लस ऑप्शन, इंसीडेंस कवरेज ऑप्शन, लॉन्ग-टर्म केयर ऑप्शन, रिटर्न ऑफ प्रीमियम ऑप्शन, ड्यूल प्रोटेक्ट ऑप्शन और COVID-19 कवर
   • पॉलिसीधारक अपने जीवनसाथी को एक ही योजना के तहत कवर कर सकते हैं।
   • यह योजना महत्वपूर्ण मील के पत्थर पर सुनिश्चित रकम बढ़ाने के लिए लचीलापन भी प्रदान करती है।
   • कंपनी जीवित परिपक्वता पर भुगतान किए गए प्रीमियम का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है।

2. इंडियाफर्स्ट लाइफ प्लान

   इंडियाफर्स्ट लाइफ प्लान एक प्योर प्रोटेक्शन प्लान है जो आपके जीवन पर इंश्योरेंस कवर प्रदान करता है। बीमित व्यक्ति की मृत्यु के मामले में यह प्लान आपके परिवार के सदस्यों/प्रियजनों को सुरक्षित करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • पॉलिसीधारक 40 वर्ष तक की अवधि के लिए कवर प्राप्त कर सकते हैं।
   • बीमित व्यक्ति की मृत्यु के तुरंत बाद मृत्यु लाभ का भुगतान एकमुश्त में किया जाता है।
   • देश में प्रचलित कर कानूनों के अनुसार भुगतान किए गए प्रीमियम पर कर लाभ उठाया जा सकता है।
   • 15-30 दिनों की एक फ्रीलुक अवधि लागू होती है, जिसके दौरान पॉलिसीधारक पॉलिसी को समाप्त करने का विकल्प चुन सकते हैं।

   पात्रता मानदंड

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 60 वर्ष
   मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु	70 वर्ष
   पॉलिसी टर्म	न्यूनतम: 5 वर्ष अधिकतम: 40 वर्ष
   प्रीमियम पेमेंट ऑप्शन	सिंगल पे, रेगुलर पे
   न्यूनतम प्रीमियम देय	वार्षिक: रु.1,000 अर्धवार्षिक: रु.500 मासिक: रु. 100
   सम अश्योर्ड	न्यूनतम: रु.1,00,000 अधिकतम: रु. 50,00,00,000

   

3. इंडियाफर्स्ट लाइफ ऑनलाइन टर्म प्लान

   यह योजना ऑनलाइन उपलब्ध है जिससे उपभोक्ता को अपनी सुविधानुसार खरीदना आसान हो जाता है। खरीदार एक बटन के क्लिक पर इस प्लान में निवेश कर सकते हैं और 8 अलग-अलग की पसंद के साथ अपनी आवश्यकताओं के अनुसार इसे दर्जी कर सकते हैं कवरेज के विकल्प।

   कवरेज के विकल्प इस प्रकार हैं:

   • लाइफ बेनिफिट ऑप्शन
   • विकलांगता शील्ड ऑप्शन
   • एक्सीडेंटल शील्ड बेनिफिट ऑप्शन
   • इनकम बेनिफिट विकल्प

   • इनकम प्लस बेनिफिट विकल्प
   • इनकम रिप्लेसमेंट बेनिफिट विकल्प
   • क्रिटिकल इलनेस रक्षक विकल्प
   • व्यापक बेनिफिट ऑप्शन

   मुख्य विशेषताएं

   • मृत्यु लाभ को एकमुश्त राशि या मासिक आय के रूप में लिया जा सकता है।
   • यह एक्सीडेंटल टोटल परमानेंट डिसएबिलिटी, क्रिटिक/टर्मिनल इलनेस और एक्सीडेंटल डेथ के खिलाफ अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान करता है।
   • पॉलिसी निम्नलिखित कवरेज विकल्पों - लाइफ बेनिफिट, इनकम बेनिफिट, इनकम प्लस बेनिफिट और एक्सीडेंट शील्ड बेनिफिट के तहत बीमा राशि बढ़ाने के विकल्प के साथ आती है।

   पात्रता मानदंड

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 55 वर्ष
   पॉलिसी की अवधि*	न्यूनतम: 10 वर्ष अधिकतम: 40 वर्ष
   प्रीमियम पेमेंट मोड	मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक, वार्षिक
   न्यूनतम प्रीमियम राशि	मासिक: रु.261 त्रैमासिक: रु.777 अर्धवार्षिक: रु.1,536 वार्षिक: रु.3,000

   * विभिन्न प्लान विकल्पों के लिए पॉलिसी टर्म अलग-अलग हो सकती है

4. इंडियाफर्स्ट लाइफ सरल जीवन बीमा प्लान

   इंडियाफर्स्ट द्वारा दी जाने वाली सरल जीवन बीमा योजना एक शुद्ध टर्म इन्शुरन्स प्लान है जो आपके निधन के मामले में आपके प्रियजनों की आर्थिक रूप से सुरक्षा करती है और उन्हें भविष्य में अप्रिय पूंजीगत खर्चों से निपटने में मदद करती है।

   मुख्य विशेषताएं

   • यह प्लान आर्थिक रूप से सुरक्षा करता है और कम प्रीमियम दरों पर लाइफ़ कवर प्रदान करता है।
   • यह 40 साल तक सुरक्षित रहने का विकल्प प्रदान करता है।
   • यह प्लान प्रीमियम भुगतान में लचीलेपन के साथ आता है।
   • यह योजना COVID-19 के कारण मृत्यु के मामले में एकमुश्त भुगतान प्रदान करती है।

   पात्रता मानदंड

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष
   परिपक्वता पर आयु	न्यूनतम: 23 वर्ष अधिकतम: 70 वर्ष
   पॉलिसी टर्म	न्यूनतम: 5 वर्ष अधिकतम: 40 वर्ष
   प्रीमियम पेमेंट ऑप्शन	सिंगल पे, रेगुलर पे, लिमिटेड पे (5 वर्ष/10 वर्ष)
   बेसिक सम अश्योर्ड	न्यूनतम: रु. 5,00,000 अधिकतम: रु.50,00,000

इंडियाफर्स्ट टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

आइए टर्म इंश्योरेंस कंपनी द्वारा पेश किए गए टर्म इंश्योरेंस प्लान में निवेश करने के अपने विकल्पों पर एक नज़र डालें।

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के माध्यम से खरीदें

• इंडियाफिस्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
• 'ऑनलाइन खरीदें' टैब पर क्लिक करें।
• अपना व्यवसाय, वार्षिक आय और वांछित प्रीमियम भुगतान अवधि चुनें।
• जन्म तिथि, धूम्रपान की आदतें और लिंग पर अनुरोधित विवरण भरें।
• सम अश्योर्ड, पॉलिसी टर्म और प्रीमियम पेमेंट टर्म चुनें।
• नीचे स्क्रॉल करें और 'अभी पॉलिसी खरीदें' पर क्लिक करें।
• आवश्यक विवरण भरें और 'प्रोसीड' टैब पर क्लिक करें।
• विवरण की पुष्टि करें और भुगतान करें।

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इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी के तहत क्लेम कैसे दर्ज करें?

इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस के साथ, किसी के पास बाद के किसी भी चैनल के माध्यम से दावे के लिए पंजीकरण करने का विकल्प होता है:

• आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से अपना दावा ऑनलाइन दर्ज करें।
• या आप ऑफलाइन तरीकों का लाभ उठा सकते हैं जैसे कि सभी आवश्यक दस्तावेजों की प्रतियों के साथ निकटतम शाखा में जाकर।

क्लेम प्रक्रिया इस प्रकार है:

• दावा रजिस्ट्रेशन
• दावा मूल्यांकन, जहां आपके सभी विवरणों की जांच की जाएगी और आपको स्थिति को ट्रैक करने के लिए एक अद्वितीय दावा संख्या के साथ एक पावती पत्र प्राप्त होगा।
• 15 कैलेंडर दिनों के भीतर क्लेम सेटलमेंट

व्यक्तिगत जीवन दावों को संसाधित करने के लिए आवश्यक दस्तावेज हैं:

• पॉलिसी डॉक्यूमेंट
• क्लेम फॉर्म
• मूल मृत्यु प्रमाणपत्र या मृत्यु प्रमाण पत्र की अनुप्रमाणित प्रति
• आईडी और एड्रेस प्रूफ की कॉपी
• बैंक पासबुक और कैंसल्ड चेक की कॉपी
• बीमित व्यक्ति की उम्र और पहचान प्रमाण की प्रतियां
• बीमित व्यक्ति की अप्राकृतिक मृत्यु के मामले में पुलिस द्वारा सत्यापित एफआईआर, पोस्टमार्टम रिपोर्ट, पंचनामा की प्रतियां
• गंभीर बीमारी के कारण मृत्यु के मामले में अस्पताल में भर्ती दस्तावेजों की प्रति