अगेस फ़ेडरल लाइफ इंश्योरेंस
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अगेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस)

2007 में स्थापित, अगेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड को पहले आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस के रूप में ब्रांडेड किया गया था। कंपनी आईडीबीआई बैंक, फेडरल बैंक और एजेस यूरोप के बीच एक तीन-तरफ़ा संयुक्त उद्यम है। कंपनी ने अपने ग्राहकों को अपने भविष्य के वित्त की योजना बनाने में मदद करने के लिए धन प्रबंधन, बच्चे, सुरक्षा, सेवानिवृत्ति और समूह समाधान से संबंधित नीतियां पेश की हैं। अपनी स्थापना के बाद से, कंपनी ने कुल 13.85 लाख पॉलिसी जारी की हैं।

पुरस्कार और उपलब्धियां

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी (जिसे पहले आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस के नाम से जाना जाता था) ने डिजिटल डोमेन में कई पहल शुरू की हैं।

इसकी कुछ नवीनतम उपलब्धियां हैं:

  • ग्रेट प्लेस टू वर्क द्वारा 'बीएफएसआई 2020 - टॉप 25' में भारत के सर्वश्रेष्ठ कार्यस्थलों में शुमार
  • इंश्योरेंस अलर्ट द्वारा 'बेस्ट लाइफ इन्शुरन्स कंपनी-वर्क कल्चर' पुरस्कार से सम्मानित
  • सिविक अवार्ड्स 2018-19 में बॉम्बे चैंबर ऑफ कॉमर्स एंड इंडस्ट्री द्वारा सामाजिक विकास श्रेणी के तहत 'विशेष मान्यता — युवाओं के लिए खेल विकास पहल' से सम्मानित
  • 2018 में भारत के शीर्ष 10 मोस्ट ट्रस्टेड लाइफ इन्शुरन्स ब्रांड्स में स्थान

मुख्य विशेषताएं

अनगिनत बीमा प्रदाताओं और उनकी संबंधित योजनाओं के माध्यम से परिमार्जन करना एक जबरदस्त जानकारी है। हालांकि शोध महत्वपूर्ण है, अगर रणनीतिक रूप से किया जाए तो यह अधिक मददगार साबित हो सकता है। उदाहरण के लिए, एक बीमाकर्ता के प्रदर्शन और विश्वसनीयता को कुछ कारकों जैसे कि उसकी वार्षिक प्रीमियम आय, दावा निपटान अनुपात, सॉल्वेंसी अनुपात और ऑपरेटिंग नेटवर्क की मदद से आसानी से आंका जा सकता है। इन कारकों पर ध्यान केंद्रित करने से आपके सर्वोत्तम विकल्पों को शॉर्टलिस्ट करने के लिए आवश्यक समय कम हो सकता है।

अगेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के बारे में अधिक जानने के लिए नीचे दिए गए अनुभागों को देखें।

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी (2019-20) की मुख्य विशेषताएं

नई बिज़नेस प्रीमियम इनकम560.5 करोड़ रूपये
एसेट अंडर मैनेजमेंट9,775 करोड़ रुपये
क्लेम सेटलमेंट96.47%
सॉल्वेंसी रेश्यो3.17
शाखाओं की संख्या>3000
  1. वार्षिक प्रीमियम इनकम

    कंपनी ने 2019-20 में अपने वार्षिक नए व्यवसाय प्रीमियम में 560.5 करोड़ रुपये एकत्र करने में कामयाबी हासिल की है। इसके अलावा, इसने 98,799 करोड़ रुपये की कुल राशि का आश्वासन दिया है।

    चार्ट हाल के वित्तीय वर्षों में एजेस फेडरल की वार्षिक प्रीमियम आय में वार्षिक प्रवृत्ति को दर्शाता है।

    वार्षिक प्रीमियम आय में वार्षिक रुझान

    वार्षिक प्रीमियम आय में वार्षिक रुझान

    **आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

  2. क्लेम सेटलमेंट

    दावा निपटान अनुपात बीमाकर्ता द्वारा दायर किए गए दावों की कुल संख्या में से अनुमोदित दावों की संख्या का एक संकेतक है। अपनी निर्णय लेने की प्रक्रिया में इसकी जांच करना हमेशा उचित होता है। सीएसआर जितना अधिक होगा, आपके क्लेम के अप्रूव होने की संभावना उतनी ही अधिक होगी। वित्त वर्ष 2019-20 तक, एजेस फेडरल का दावा निपटान अनुपात 96.47% है।

    नीचे दिए गए ग्राफ में पिछले चार वर्षों में कंपनी द्वारा रिपोर्ट किए गए सीएसआर पर प्रकाश डाला गया है।

    अगेस फेडरल की लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के सीएसआर में वर्ष-वार रुझान

    अगेस फेडरल की लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के सीएसआर में वर्ष-वार रुझान

    **आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

    हमने 2019-20 में सर्वाधिक रिकॉर्ड किए गए सीएसआर वाली बीमा कंपनियों का प्रतिनिधित्व किया है।

    जीवन बीमाकर्ताओं के सीएसआर का प्रतिनिधित्व

    वार्षिक प्रीमियम आय में वार्षिक रुझान

    **आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा

  3. सॉल्वेंसी रेश्यो

    सॉल्वेंसी अनुपात एक महत्वपूर्ण मानदंड है जिस पर आपके शोध को आधार बनाया जा सकता है। इस अनुपात को प्राथमिक संकेतकों में से एक माना गया है कि बीमा प्रदाता कितना आर्थिक रूप से स्थिर है। यह अनिवार्य रूप से दर्शाता है कि जीवन बीमा कंपनी अपने दीर्घकालिक मौद्रिक दायित्वों को पूरा करने में सक्षम है या नहीं। भारत में आधिकारिक बीमा नियामक संस्था आईआरडीएआई ने प्रत्येक बीमा कंपनी को 1.5 या उससे अधिक का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए अनिवार्य किया है। आपकी जानकारी के लिए, वित्त वर्ष 2019-20 में एजेस फेडरल का सॉल्वेंसी अनुपात 3.17 बताया गया था।

  4. वितरण नेटवर्क

    अगेस फेडरल एजेंटों और दलालों के एक बहु-चैनल वितरण नेटवर्क को बनाए रखता है। कंपनी ने बताया कि इसकी बैंकासुरेंस साझेदारी ने अपने नए व्यवसाय का 91% योगदान दिया है। इसके अलावा इसमें एक ऑनलाइन पोर्टल, डायरेक्ट सेल्स टीम, ग्रुप सेल्स टीमें और पॉइंट ऑफ सेल एजेंट हैं। अब तक, कंपनी के एजेंसी नेटवर्क में पूरे भारत में फैली 65 शाखाओं में 10,000+ सलाहकार शामिल हैं।

आईडीबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की प्रॉडक्ट रेंज

कंपनी (जिसे पहले आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कहा जाता था) ने नई बीमा पॉलिसियां पेश कीं जो औसत जीवन बीमा ग्राहक की जरूरतों को पूरा करने में मदद कर सकती हैं। नीचे दी गई तालिका उन सभी योजनाओं को सूचीबद्ध करती है जो वर्तमान में उनकी आधिकारिक वेबसाइट पर सक्रिय हैं:

उत्पाद की श्रेणीयोजनाओं के नाम
ऑनलाइन प्लान्स लाइफ एडवांटेज प्लस प्लान
माईलाइफ प्रोटेक्शन प्लान
हार्ट एंड कैंसर शील्ड प्लान
गारंटीड आय प्लान
वेल्थ गेन इंश्योरेंस प्लान
वेल्थसुरेंस ग्रोथ इन्शुरन्स प्लान एसपी
गारंटीड वेल्थ
टर्म प्लान सरल जीवन बीमा
माईलाइफ प्रोटेक्शन प्लान
इनकम प्रोटेक्ट प्लान
टर्मसुरेंस लाइफ प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान
चाइल्ड प्लान्स यंग स्टार प्लस प्लान
ड्रीम बिल्डर प्लान
वेल्थसुरेंस फ्यूचर स्टार इन्शुरन्स प्लान
यूलिप स्मार्ट ग्रोथ प्लान
वेल्थ प्लस क्रिटिकल प्रोटेक्शन प्लान
वेल्थ गेन इंश्योरेंस प्लान
वेल्थसुरेंस ग्रोथ इन्शुरन्स प्लान एसपी
वेल्थसुरेंस फ्यूचर स्टार इन्शुरन्स प्लान
सेविंग्स प्लान ड्रीम बिल्डर प्लान
गारंटीड आय प्लान
गारंटीड वेल्थ
सेक्योर्ड इनकम प्लान
यंग स्टार प्लस प्लान
गारंटी लाइफटाइम इनकम प्लान
गारंटीड बचत योजना
रिटायरमेंट सरल पेंशन प्लान
गारंटी लाइफटाइम इनकम प्लान
ग्रुप प्लान्स ग्रुप टर्म लाइफ़ प्लान
ग्रुप लोन सुरक्षा प्लान
समूह कर्मचारी लाभ योजना
ग्रुप माइक्रोइंश्योरेंस प्लान
ग्रुप लोन सिक्योर प्लान

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस में दावा प्रक्रिया

क्लेम रजिस्टर करें

एक बार अपेक्षित दस्तावेज* जमा हो जाने के बाद, मृत्यु के दावे प्रधान कार्यालय में पंजीकृत किए जाएंगे। आपके संदर्भ के लिए, अगले भाग में दस्तावेजों की सूची का उल्लेख किया गया है।

क्लेम प्रोसेसिंग

यदि दस्तावेज पूरे हो जाते हैं, तो कंपनी 8 कार्य दिवसों के भीतर मृत्यु के दावों का निपटारा करती है। यदि दावों के लिए और जांच की आवश्यकता होती है, तो नामांकित व्यक्तियों को इसके बारे में सूचित किया जाता है।

क्लेम पेआउट

अनुमोदन के बाद, कंपनी इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर के माध्यम से नामांकित व्यक्ति के बैंक खाते में राशि स्थानांतरित करती है।

क्लेम फाइल करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट

  • डेथ क्लेम फॉर्म
  • मूल पॉलिसी दस्तावेज़
  • नगर निगम द्वारा जारी मृत्यु प्रमाण पत्र की मूल/सत्यापित प्रति
  • नॉमिनी की फोटो आईडी और रेजिडेंशियल प्रूफ की अटेस्टेड कॉपी
  • मृत्यु के समय मेडिकल रिकॉर्ड
  • बीमित व्यक्ति की किसी भी पिछली बीमारी से संबंधित दस्तावेज
  • नॉमिनी के बैंक खाते का रद्द चेक (आईएफएससी कोड वाला)

एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से कैसे संपर्क करें?

रजिस्टर्ड पता: एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (पूर्व में आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के रूप में जाना जाता था), 22 वीं मंजिल, ए विंग, मैराथन फ्यूचरएक्स, एनएम जोशी मार्ग, लोअर परेल (पूर्व), मुंबई 400013, भारत।

इमेल support[at]ageasfederal[dot]com

कॉल करें: टोल फ्री नंबर (ग्राहक सेवा): 1800 209 0502

लाइफ इंश्योरेंस कंपनियां


एजेस फेडरल लाइफ इंश्योरेंस: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. क्या आईडीबीआई फेडरल लाइफ इन्शुरन्स प्लान्स के लिए कोई मोबाइल एप्लीकेशन उपलब्ध है?

हाँ, आप 'आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस' नाम के मोबाइल एप्लिकेशन के जरिए जुड़े रह सकते हैं। यह गूगल प्ले स्टोर और आईओएस एप्पल स्टोर पर उपलब्ध है।

2. आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी की पॉलिसी स्थिति की जांच कैसे करें?

अपने आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस प्लान के लिए पॉलिसी की स्थिति जानने के लिए, आप कंपनी के टोल-फ्री नंबर 1800-209-0502 पर कॉल कर सकते हैं। या आप आईडीबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर और पृष्ठ के निचले-दाईं ओर दिए गए 'ट्रैक एप्लिकेशन' बटन पर क्लिक करके इसे ऑनलाइन देख सकते हैं। आगे बढ़ने के लिए दिए गए 'कोड' के साथ 'एप्लिकेशन नंबर' और 'जन्म तिथि' दर्ज करें।

3. मेरे आईडीबीआई फ़ेडरल लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान के लिए फ़ंड स्विच और प्रीमियम रीडायरेक्शन जैसे यूलिप लेनदेन कैसे करें?

सबसे पहले, आपको आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट से ग्राहक पोर्टल पर जाना होगा। इसके बाद 'ट्रांजेक्ट फंड स्विच और प्रीमियम रीडायरेक्शन संबंधित लेनदेन' पर क्लिक करें।

वैकल्पिक रूप से, आप वेबसाइट से फंड स्विच और फ्यूचर प्रीमियम रीडायरेक्शन फॉर्म के लिए आवेदन डाउनलोड कर सकते हैं और इसे अपने पंजीकृत ईमेल आईडी से support [at] idbifederal [dot] com पर ईमेल कर सकते हैं।

4. क्या मेरे आईडीबीआई फेडरल लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान के लिए आंशिक निकासी पर कोई टीडीएस शुल्क लागू है?

हाँ, आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस प्लांस में आंशिक निकासी, सरेंडर, मेच्योरिटी और टर्मिनेशन भुगतान के लिए टीडीएस शुल्क लागू होते हैं।

5. क्या आईडीबीआई फेडरल इसुरेंस फ्लेक्सी टर्म प्लान में महिलाओं के लिए कोई छूट उपलब्ध है?

हाँ, आईडीबीआई फ़ेडरल इश्युरेंस फ्लेक्सी टर्म प्लान में महिलाओं के लिए 5% छूट की दरें उपलब्ध हैं।

6. अगर मैं आईडीबीआई फेडरल न्यू फैमिली इनकम बिल्डर प्लान में अपने मेच्योरिटी बेनिफ़िट का एकमुश्त भुगतान चुनूं, तो मुझे कितनी राशि मिलेगी?

आईडीबीआई फेडरल न्यू फैमिली इनकम बिल्डर प्लान में परिपक्वता लाभ के रूप में भुगतान अवधि समाप्त होने के बाद आपको वार्षिक प्रीमियम के 6 गुना के बराबर एकमुश्त भुगतान मिलेगा।

7. क्या आईडीबीआई फेडरल टर्मइंश्योरेंस ग्रुप प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान के लिए कोई राइडर उपलब्ध है?

हां, आईडीबीआई फेडरल टर्मइंश्योरेंस ग्रुप प्रोटेक्शन इंश्योरेंस प्लान के लिए क्रिटिकल इलनेस राइडर, एक्सीडेंटल डेथ राइडर और टर्मिनल इलनेस कवर जैसे विभिन्न राइडर उपलब्ध हैं।

8. क्या टर्मसुरेंस संपूर्ण सुरक्षा माइक्रो-इंश्योरेंस प्लान के लिए कोई मेडिकल टेस्ट आवश्यक है?

नहीं, टर्मसुरेंस संपूर्ण सुरक्षा माइक्रो-इंश्योरेंस प्लान के लिए किसी मेडिकल टेस्ट की आवश्यकता नहीं है।

9. क्या मुझे अपने आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस वेल्थ गेन प्लान में कोई लॉयल्टी एडिशन मिलेगा?

हाँ, आईडीबीआई फेडरल लाइफ इंश्योरेंस वेल्थ गेन प्लान में प्रत्येक पॉलिसी वर्ष के अंत में गारंटीड लॉयल्टी एडिशन जोड़े जाएंगे, जो पॉलिसी के लिए किए गए आपके निवेश के लिए आपकी बचत को बढ़ाने में मदद करता है।

10. आईडीबीआई फेडरल वेल्थइंश्योरेंस ग्रोथ इंश्योरेंस प्लान के तहत कितने फंड विकल्प उपलब्ध हैं?

आईडीबीआई फेडरल वेल्थइंश्योरेंस ग्रोथ इंश्योरेंस प्लान के तहत 8 फंड विकल्प उपलब्ध हैं, जो पॉलिसीधारक को अपनी पसंद के अनुसार एक या अधिक फंड में निवेश करने की अनुमति देता है।

11. क्या आईडीबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान किसी भी इनकम टैक्स लाभ के साथ आते हैं?

हाँ, आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस, आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत भुगतान किए गए प्रीमियम पर कर लाभ प्रदान करता है

12. मैं अपना आईडीबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे रद्द कर सकता/सकती हूं?

अपनी आईडीबीआई फेडरल टर्म प्लान को रद्द करने के लिए, आपको नजदीकी आईडीबीआई फेडरल शाखा में सरेंडर करने के कारण के साथ एक सरेंडर फॉर्म जमा करना होगा। साथ ही, आपको निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे:

  • मूल पॉलिसी डॉक्यूमेंट
  • उस पर पॉलिसीधारक के नाम के साथ रद्द किया गया चेक

13. मेरे आईडीबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान लैप्स हो गए हैं। क्या मैं अभी भी नॉमिनी सुधार का अनुरोध कर सकता हूं?

हाँ, आप कर सकते हैं। आप कंपनी के मानदंडों का पालन करते हुए अपने आईडीबीआई फेडरल टर्म इंश्योरेंस में अपने नामिती के नाम को सही या बदल सकते हैं।

14. क्या मैं अपने आईडीबीआई फेडरल टर्म प्लान के तहत लोन सुविधा का लाभ उठा सकता हूं?

नहीं, टर्म प्लान लोन की सुविधा प्रदान नहीं करते हैं।

15. मैं अपने आईडीबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान के प्रीमियम का भुगतान कैसे कर सकता/सकती हूँ?

कंपनी आपको नीचे बताई गई विधियों के माध्यम से अपने प्रीमियम का भुगतान करने की अनुमति देती है:

  • आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन भुगतान
  • निकटतम शाखा में जाकर
  • ऑटो डेबिट के माध्यम से भुगतान करें
  • कैश या चेक

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(केवल नवीनतम 5 समीक्षाएँ दिखा रहा है)

- 4.8/5 (9 Total Rating)

February 18, 2022

Pulkit Sangar

Gandhinagar

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February 18, 2022

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Kochi

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Hyderabad

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अंतिम बार मार्च, 2022 को अपडेट किया गया

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