आदित्य बिरला सन लाइफ टर्म इन्शुरन्स

आदित्य बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस (एबीएसएलआई) कंपनी सुरक्षा समाधानों की एक श्रृंखला प्रदान करती है जो यह सुनिश्चित करती है कि उसके ग्राहक भविष्य में किसी भी वित्तीय चुनौती से निपटने के लिए सुसज्जित हैं। आदित्य बिरला टर्म इंश्योरेंस 3 टर्म इंश्योरेंस प्लान यानी एबीएसएलआई लाइफ शील्ड प्लान, एबीएसएलआई डिजीशील्ड प्लान, एबीएसएलआई सरल जीवन प्रदान करता है।

आदित्य बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश किए जाने वाले टर्म प्लान को लॉन्ग-टर्म कवर के लिए उपयुक्त माना जाता है। इन समाधानों को बीमित व्यक्ति के परिवार की पूंजीगत जरूरतों को पूरा करने के लिए एक दुर्भाग्यपूर्ण घटना में पेश किया गया है, जिससे उसकी मृत्यु हो गई है।

अगले सेक्शन में, हम आपको कंपनी के टर्म इंश्योरेंस सॉल्यूशंस के बारे में बताएंगे और प्रदर्शित करेंगे कि इनसे आपको कैसे फायदा हो सकता है।

एबीएसएलआई टर्म इंश्योरेंस की विशेषताएं

1. मृत्यु लाभ में विकल्प

   पॉलिसीधारक नामांकित व्यक्ति को एकमुश्त राशि के रूप में या आवधिक किश्तों में या एकमुश्त राशि और मासिक आय के संयोजन के रूप में मृत्यु पर बीमा राशि प्राप्त करने के लिए चुन सकते हैं।

2. प्रीमियम भुगतान का विकल्प

   प्रत्येक टर्म प्लान में सिंगल, रेगुलर या लिमिटेड प्रीमियम भुगतानों में से चुनने की सुविधा होती है।

3. जॉइंट लाइफ़ कवर

   खरीदार अब एबीएसएलआई के टर्म इंश्योरेंस सॉल्यूशंस के साथ एक ही लाइफ कवर के तहत अपने जीवनसाथी का बीमा कर सकते हैं।

4. असंख्य प्लान विकल्प

   योजना पॉलिसीधारक के परिवार की संभावित वित्तीय आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलन की गुंजाइश प्रदान करती है।

5. सुरक्षा राइडर्स

   आकस्मिक मृत्यु, विकलांगता, अस्पताल की देखभाल, सर्जिकल देखभाल, टर्मिनल या गंभीर बीमारी आदि के खिलाफ बढ़ी हुई सुरक्षा के लिए राइडर्स का लाभ उठाया जा सकता है।

एबीएसएलआई टर्म इंश्योरेंस के लाभ

• 40+ क्रिटिकल इलनेस के खिलाफ कवर
• एकमुश्त भुगतान
• लौटाए गए प्रीमियम का 100%
• कमाई का मासिक स्त्रोत
• 100 साल की उम्र तक सुरक्षा

आदित्य बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस का क्लेम सेटलमेंट रेशियो

एबीएसएलआई ने वर्ष 2019-2020 में दायर 99% से अधिक दावों का निपटारा किया है। इसका वर्तमान क्लेम सेटलमेंट अनुपात 99.81% है।

जीवन बीमा क्षेत्र में अन्य निजी बीमाकर्ताओं के बीच इसके प्रदर्शन को प्रदर्शित करने के लिए, हमने उनके द्वारा रिपोर्ट किए गए सीएसआर को स्पष्ट करने का प्रयास किया है।

उच्चतम सीएसआर वाले निजी जीवन बीमाकर्ता

भारत में आदित्य बिरला सन लाइफ टर्म प्लान्स

आदित्य बिरला सन लाइफ टर्म प्लान - एक अवलोकन

1. एबीएसएलआई लाइफ शील्ड प्लान

   लाइफ शील्ड प्लान बीमित व्यक्ति की अनुपस्थिति में परिवार की आवश्यकताओं के अनुरूप चुनने के लिए 8 अलग-अलग प्लान विकल्प प्रदान करता है। ये विकल्प हैं:

   लेवल टर्म एश्योरेंस	पॉलिसी अवधि के दौरान बीमित रकम स्थिर रहती है।
   वेवर ऑफ़ प्रीमियम (डब्ल्यूओपी) बेनिफ़िट्स के साथ लेवल टर्म एश्योरेंस	गंभीर बीमारी या स्थायी विकलांगता के निदान पर, भविष्य के प्रीमियम माफ कर दिए जाते हैं और पॉलिसी अवधि के अंत में लागू लाभों का भुगतान किया जाता है।
   बढ़ता हुआ टर्म एश्योरेंस	बिना किसी अतिरिक्त प्रीमियम शुल्क के बीमा राशि को 5% या 10% सालाना बढ़ाने का विकल्प।
   प्रीमियम की छूट (डब्ल्यूओपी) लाभों के साथ बढ़ता हुआ टर्म एश्योरेंस	क्रिटिकल इलनेस या स्थायी विकलांगता के निदान पर देय भावी प्रीमियम की छूट के अलावा, बीमा राशि को 5% या 10% सालाना बढ़ाने का विकल्प।
   घटता हुआ टर्म एश्योरेंस	पॉलिसी की शुरुआत में बीमा राशि के प्रतिशत के रूप में देय मृत्यु लाभ घट जाता है; ऋण और बंधक जैसे वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है
   वेवर ऑफ़ प्रीमियम (डब्ल्यूओपी) बेनिफ़िट्स के साथ टर्म एश्योरेंस घटाना	क्रिटिकल इलनेस या स्थायी विकलांगता के साथ निदान पर घटते टर्म एश्योरेंस और प्रीमियम की छूट का संयोजन
   रिटर्न ऑफ़ प्रीमियम	बीमा राशि स्थिर रहती है और पॉलिसी अवधि के बचे रहने पर प्रीमियम पॉलिसीधारक को वापस कर दिए जाते हैं।
   प्रीमियम की वापसी के साथ प्रीमियम की छूट (डब्ल्यूओपी) बेनिफ़िट	क्रिटिकल इलनेस या स्थायी विकलांगता के निदान पर प्रीमियम की वापसी और प्रीमियम की छूट का संयोजन

   *कृपया ध्यान दें कि एक बार शुरुआत में चुने गए प्लान विकल्प को बाद में बदला नहीं जा सकता है

   मुख्य विशेषताएं

   • यह प्लान पॉलिसीधारक को अपनी सुरक्षा के तहत अपने जीवनसाथी को जोड़ने की अनुमति देता है।
   • यदि प्राथमिक बीमित व्यक्ति का जीवन बीमा कवर 50,00,000 रुपये से अधिक है, तो बीमित राशि का 50% जीवनसाथी के लिए जीवन बीमा के लिए उपयोग किया जाएगा।
   • यदि पॉलिसीधारक गतिशीलता खो देता है जिसके परिणामस्वरूप स्थायी विकलांगता होती है, तो भविष्य के सभी प्रीमियम को मृत्यु लाभ पर किसी भी प्रभाव के बिना माफ कर दिया जाएगा।
   • बिल्ट-इन टर्मिनल इलनेस बेनिफ़िट इस बात की गारंटी देता है कि बीमा राशि का 50% लाइफ़ अश्योर्ड को टर्मिनल इलनेस होने पर तुरंत भुगतान कर दिया जाता है।
   • पॉलिसीधारकों के पास अपने जीवन में किसी भी महत्वपूर्ण मील के पत्थर तक पहुंचने पर कवरेज बढ़ाने का विकल्प होता है।

   पात्रता मापदंड:

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष
   मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु	85 वर्ष
   पॉलिसी अवधि	न्यूनतम: 10 वर्ष अधिकतम: 55 वर्ष
   प्रीमियम भुगतान का विकल्प	एकल भुगतान, नियमित भुगतान, सीमित भुगतान (6/8/10 वर्ष)
   सम एश्योर्ड	न्यूनतम: 25,00,000 रुपये अधिकतम: कोई सीमा नहीं

2. एबीएसएलआई डिजीशील्ड प्लान

   यह एक व्यापक सुरक्षा योजना है जिसमें से चुनने के लिए कई विकल्पों के साथ अनिश्चितताओं के खिलाफ जीवन कवर प्रदान किया जाता है। एबीएसएलआई डिजीशील्ड प्लान कुल 10 विकल्पों के साथ आता है।

   लेवल कवर	पॉलिसी अवधि के दौरान मृत्यु होने पर नॉमिनी को एब्सोल्यूट सम अश्योर्ड का एकमुश्त भुगतान प्राप्त होता है
   बढ़ता हुआ कवर	बीमा राशि में 5% या 10% प्रति वर्ष की वृद्धि होती है।
   बीमित राशि में कमी	चुनी गई रिटायरमेंट आयु प्राप्त करने पर बीमित राशि को 50% या 25% तक कम किया जा सकता है।
   संपूर्ण जीवन (लेवल कवर)	बीमित जीवन 100 वर्ष की आयु तक कवर किया जाता है।
   संपूर्ण जीवन (सम एश्योर्ड रिडक्शन कवर)	चुनी गई रिटायरमेंट आयु प्राप्त करने पर 100 वर्ष की आयु तक की सुरक्षा और बीमित राशि को 50% या 25% तक कम किया जा सकता है।
   आय लाभ	नामांकित व्यक्ति को 10/ 15/20 वर्षों के लिए बीमा राशि का 1.25% की मासिक आय प्राप्त होती है।
   लेवल कवर प्लस इनकम बेनिफिट	नामांकित व्यक्ति को बीमा राशि का एकमुश्त भुगतान प्राप्त होता है, साथ ही 10 वर्षों के लिए बीमा राशि का 0.5% की मासिक आय भी होती है।
   कम कवर	नॉमिनी को मृत्यु पर एब्सोल्यूट सम अश्योर्ड का एकमुश्त भुगतान प्राप्त होता है
   लेवल कवर विथ सर्वाइवल बेनिफिट	पॉलिसी अवधि के लिए बीमित राशि के 0.12% के रूप में देय मासिक उत्तरजीविता लाभ, 60 वर्ष होने पर
   रिटर्न ऑफ़ प्रीमियम (ROP)	पॉलिसी अवधि के बचे रहने पर, कुल प्रीमियम बीमित व्यक्ति को वापस कर दिए जाते हैं।

   मुख्य विशेषताएं

   • चुने गए प्लान विकल्प के आधार पर, मृत्यु लाभ का भुगतान नियत नॉमिनी को एकमुश्त राशि के रूप में या मासिक किश्तों या संयोजन के रूप में किया जाता है।
   • टर्मिनल इलनेस बेनिफिट यह सुनिश्चित करता है कि बीमित राशि का 50% का भुगतान एकमुश्त के रूप में निदान पर किया जाता है, जिसमें भविष्य के प्रीमियम माफ कर दिए जाते हैं।
   • यह प्लान जीवन के विभिन्न चरणों में कवर बढ़ाने के विकल्प के साथ आता है।
   • लाइफ़ कवर का लाभ 1 वर्ष से कम के लिए लिया जा सकता है।

   पात्रता मापदंड:

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष
   मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु	69-100 वर्ष
   पॉलिसी अवधि	55 वर्ष*
   प्रीमियम भुगतान का विकल्प	सिंगल पे, रेगुलर पे, लिमिटेड पे
   बीमित राशि**	न्यूनतम: रु. 30,00,000 अधिकतम: कोई सीमा नहीं

   * योजना के विकल्प 4, 5 और 8 के लिए भिन्न होता है।

   ** विकल्प 8 के लिए न्यूनतम और अधिकतम बीमा राशि क्रमशः 1 लाख रुपये और 20 लाख रुपये है

3. अबसली सरल जीवन बीमा

   एबीएसएलआई की सरल जीवन बीमा एक शुद्ध जोखिम, गैर-भाग लेने वाली, गैर-लिंक्ड सुरक्षा योजना है। यदि पॉलिसीधारक दुर्भाग्यपूर्ण परिस्थितियों में मर जाता है, तो यह निर्धारित नामांकित व्यक्ति को एकमुश्त राशि प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • यदि किसी दुर्घटना के कारण मृत्यु होती है, तो भुगतान किया गया मृत्यु लाभ बीमा राशि के बराबर होता है।
   • यदि मृत्यु किसी दुर्घटना के अलावा किसी भी चीज के परिणामस्वरूप होती है, तो देय मृत्यु लाभ की गणना मृत्यु की तारीख तक भुगतान किए गए सभी प्रीमियमों के 100% के रूप में की जाती है।
   • इस प्लान के तहत राइडर्स को मामूली लागत पर जोड़ा जा सकता है।
   • पॉलिसीधारक पूरी पॉलिसी अवधि के दौरान या नियमित अंतराल पर या सीमित समय के लिए एक बार प्रीमियम का भुगतान करना चुन सकते हैं।

   पात्रता मापदंड:

   एंट्री एज	न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष
   मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु	70 वर्ष
   पॉलिसी की अधिकतम अवधि	40 वर्ष*
   प्रीमियम भुगतान का विकल्प	सिंगल पे, रेगुलर पे, लिमिटेड पे (5 या 10 साल)
   न्यूनतम प्रीमियम	वार्षिक: 5,895 रुपये अर्ध-वार्षिक: 2,977 रुपये मासिक: 508 रुपये
   बीमित राशि**	न्यूनतम: 5,00,000 रुपये अधिकतम: 25,00,000 रुपये

आदित्य बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस में क्लेम प्रोसेस

आइए उपलब्ध सभी विकल्पों पर एक नज़र डालें।

• बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस वेबसाइट पर जाएं, 'ग्राहक सेवा' पर स्क्रॉल करें और 'क्लेम' पर क्लिक करें।
• 'क्लेम इंटिमेशन प्रोसेस' पर टैप करें और बीमित व्यक्ति की पॉलिसी नंबर और जन्म तिथि दर्ज करें।
• दावा दायर करने के लिए 'अगला' बटन पर टैप करें।
• क्लेम फॉर्म भरें और आवश्यक डॉक्यूमेंट अटैच करें।
• अंतिम सबमिशन के लिए 'सबमिट' पर क्लिक करें।
• दावे की सफल स्वीकृति पर, कंपनी सीधे दावे की राशि पंजीकृत बैंक खाते में स्थानांतरित कर देगी।
• यदि दावा अस्वीकार कर दिया जाता है, तो कंपनी मेल/कॉल/टेक्स्ट के माध्यम से इसकी सूचना देगी।

वैकल्पिक रूप से, आप अपने पॉलिसी नंबर और आवश्यक दस्तावेजों के साथ claims.lifeinsurance@adityabirlacapital.com पर एक मेल भेजकर भी अपना दावा दर्ज कर सकते हैं।

आप दावा-संबंधी प्रश्नों या सहायता के लिए शाखा कार्यालय में भी जा सकते हैं या टोल फ्री में 1800 270 7000 पर कॉल कर सकते हैं।

टर्म इंश्योरेंस क्लेम रजिस्टर करने के लिए कौन से डॉक्यूमेंट की आवश्यकता होती है?

टर्म इंश्योरेंस क्लेम के लिए रजिस्टर करने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट नीचे दिए गए हैं।

• विधिवत भरा हुआ दावा सूचना प्रपत्र
• स्थानीय नगरपालिका निकाय द्वारा जारी मृत्यु प्रमाण पत्र।
• दावेदार की पासबुक का रद्द चेक और फोटोकॉपी
• दावेदार/नामिती के पते का प्रमाण और पहचान प्रमाण।

आदित्य बिरला सन लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

आदित्य बिरला सन लाइफ टर्म इंश्योरेंस में निवेश करने के लिए आपके पास दो विकल्प हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं।

बिरला सन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के माध्यम से खरीदें

• बिरला सन लाइफ की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
• पेज के शीर्ष पर जाएं और 'ऑल इंश्योरेंस प्लान' पर क्लिक करें।
• टर्म इंश्योरेंस प्लान पर क्लिक करें, जिसके बाद आपको एक नए पेज पर भेज दिया जाएगा।
• 'एबीएसएलआई द्वारा टर्म इंश्योरेंस प्लान' पर नेविगेट करें और 'ऑनलाइन खरीदें' पर क्लिक करें, जिसके बाद एक नया पेज दिखाई देगा।
• अपना नाम, जन्म तिथि, लिंग, राष्ट्रीयता, मोबाइल नंबर और ईमेल पते सहित अपना विवरण भरें।
• आगे बढ़ने के लिए 'मुझे एक त्वरित उद्धरण दें' पर क्लिक करें।
• लाइफ कवर की राशि, प्लान की अवधि, प्रीमियम भुगतान अवधि, प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति और अन्य प्रासंगिक विवरणों का चयन करें।
• एप्लिकेशन के साथ आगे बढ़ने के लिए पृष्ठ के निचले भाग में स्थित 'प्रोसीड' बटन पर क्लिक करें।
• इसके बाद, आपको अपना विवरण और संचार पता भरना होगा और 'भुगतान के लिए आगे बढ़ें' पर क्लिक करना होगा।
• अपने क्रेडिट या डेबिट कार्ड का उपयोग करके भुगतान करें।
• आपके इंश्योरेंस प्लान की एक कॉपी आपको मेल के जरिए भेजी जाएगी।