वर्ष 2000 में स्थापित, अवीवा इंडिया लाइफ इंश्योरेंस कंपनी अवीवा पीएलसी और डाबर इन्वेस्ट कॉर्पोरेशन के बीच एक संयुक्त उद्यम है। कंपनी ने भारत में यूनिट-लिंक्ड और यूनिफॉर्म पार्टिसिपेटिंग प्लान शुरू किए। कंपनी का मुख्यालय गुरुग्राम, भारत में है।
कंपनी अपने ग्राहकों को समूह समाधान के साथ कई जीवन बीमा उत्पाद जैसे टर्म प्लान, बचत योजना, चाइल्ड प्लान और रिटायरमेंट प्लान प्रदान करती है। अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी द्वारा पेश किए गए प्लान पॉलिसीधारक की सभी बीमा आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए सुनिश्चित करते हैं, जो कि बहुत ही उचित प्रीमियम दर पर है। चुनने के लिए योजनाओं की एक बड़ी श्रृंखला के साथ, अवीवा इंडिया लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसीधारक और उनके परिवार को कई तरह के खतरों से बीमा कराना सुनिश्चित करता है।
यदि आप देखने के लिए मापदंडों को नहीं जानते हैं, तो एक आदर्श टर्म इंश्योरेंस कंपनी चुनना एक कठिन और थकाऊ काम हो सकता है! ऐसी कई बीमा कंपनियां और नीतियां हैं जो निर्णय लेने वाले को भ्रमित करती हैं। इसलिए, हमने क्लेम सेटलमेंट रेशियो और सॉल्वेंसी रेशियो जैसे कुछ मापदंडों को सूचीबद्ध किया है जो आपको सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।
इसी तरह, सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनियों का चयन करते समय, कुछ पैरामीटर हैं जिन्हें किसी भी जीवन योजना में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए। उन सभी महत्वपूर्ण कारकों का पता लगाने के लिए पढ़ें:
लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का क्लेम सेटलमेंट रेशियो किसी व्यक्ति को कंपनी की क्लेम सेटलिंग क्षमता को समझने में मदद करता है।
अपनी शॉर्टलिस्ट की गई कंपनियों के सीएसआर की जाँच करने के लिए, आप आई आरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट देख सकते हैं।
हम एक चित्रमय प्रतिनिधित्व प्रस्तुत कर रहे हैं जिसमें 2017-21 तक अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के क्लेम सेटलमेंट रेशियो का उल्लेख है।
नवीनतम आई आरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार, अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का सीएसआर 99.84% है।
2017-21 से अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के सीएसआर का ग्राफ इलस्ट्रेशन
**आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा
एक और महत्वपूर्ण पैरामीटर जिस पर किसी को जीवन बीमा पॉलिसी खरीदने से पहले विचार करना चाहिए, वह है बीमा प्रदाता की वित्तीय पृष्ठभूमि की जांच करना। और इसके लिए, ग्राहकों को सॉल्वेंसी अनुपात की जांच करनी चाहिए क्योंकि यह कंपनी की दीर्घकालिक ऋण दायित्वों को पूरा करने की क्षमता को मापने में मदद करता है। आई आरडीएआई के अनुसार, भारत में सभी बीमा कंपनियां 1.5 का न्यूनतम सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए बाध्य हैं। वर्तमान में, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 2.41 है।
अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो (2017- 2021)
**आईआरडीएआई वार्षिक रिपोर्ट से डेटा
एक बीमा कंपनी का वार्षिक प्रीमियम संभावित पॉलिसीधारक को व्यवसाय की मात्रा की पहचान करने में मदद करता है और अन्य ग्राहकों की पसंद को मापने में उनकी मदद करता है। आईआरडीए की रिपोर्ट के अनुसार, अवीवा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का वार्षिक प्रीमियम 1,958.64 करोड़ है।
कंपनी विभिन्न टर्म प्लान, सेविंग प्लान, रिटायरमेंट प्लान और ग्रुप प्लान प्रदान करती है। कंपनी के तहत उपलब्ध सभी योजनाओं का पता लगाने के लिए नीचे दी गई तालिका पर एक नज़र डालें:
| टर्म इंश्योरेंस | अवीवा लाइफशील्ड एडवांटेज प्लान अवीवा जन सुरक्षा प्लान |
| चाइल्ड इंश्योरेंस | अवीवा यंग स्कॉलर सिक्योर प्लान |
| सेविंग्स प्लान | अवीवा एफ्लुएंस प्लान अवीवा आई-ग्रोथ प्लान अवीवा गारंटी इनकम प्लान अवीवा न्यू फैमिली इनकम बिल्डर प्लान अवीवा इनकम सुरक्षा प्लान अवीवा धन समृद्धि प्लान अवीवा न्यू वेल्थ बिल्डर प्लान पीओएस- अवीवा धन सुरक्षा प्लान |
| रिटायरमेंट प्लान | अवीवा एन्युइटी प्लस प्लान अवीवा नेक्स्ट इनिंग्स पेंशन प्लान |
| ग्रुप प्लान्स | अवीवा ग्रुप क्रेडिट लाइफ अवीवा ग्रुप ग्रेच्युटी एडवांटेज अवीवा ग्रुप लाइफ प्रोटेक्ट अवीवा ग्रुप टर्म लाइफ अवीवा कोर्पोरेट लाइफ प्लस अवीवा कॉर्पोरेट शील्ड प्लस अवीवा क्रेडिट सुरक्षा अवीवा क्रेडिट सुरक्षा अवीवा न्यू ग्रुप लीव एनकैशमेंट प्लान अवीवा नई पारंपरिक कर्मचारी लाभ योजना |
विभिन्न अवीवा लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान नीचे दिए गए हैं:
अवीवा लाइफ शील्ड एडवांटेज प्लान एक व्यापक सुरक्षा योजना है जो पॉलिसीधारक की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के कारण परिवार के सदस्यों को वित्तीय संकट से बचाती है। यदि बीमित व्यक्ति पॉलिसी अवधि के अंत तक जीवित रहता है, तो यह प्लान प्रीमियम की वापसी प्रदान करता है। साथ ही, पॉलिसी बीमित व्यक्ति की आकस्मिक स्थायी पूर्ण विकलांगता की स्थिति में अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान करती है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 55 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु | 65 वर्ष |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | 35 लाख रूपए |
| पॉलिसी अवधि | 10 से 30 वर्ष |
अवीवा जन सुरक्षा प्लान एक टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी है जो पॉलिसी अवधि के दौरान पॉलिसीधारक की मृत्यु पर आश्रितों या बच्चों को गारंटीकृत एकमुश्त राशि का भुगतान करती है। यदि किसी दुर्घटना के कारण बीमित व्यक्ति की मृत्यु हो जाती है तो यह दोहरे जीवन कवरेज लाभ प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 45 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | एकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक या मासिक |
| प्रीमियम पेमेंट टर्म | सिंगल प्रीमियम या पॉलिसी अवधि के बराबर |
| पॉलिसी अवधि | 5 या 10 वर्ष, अधिकतम परिपक्वता आयु क्रमशः 50 या 55 वर्ष के अधीन |
अवीवा यंग स्कॉलर सिक्योर प्लान एक पारंपरिक लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जो बच्चे की शिक्षा के महत्वपूर्ण मील के पत्थर को कवर करने के लिए वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। बीमित माता-पिता की मृत्यु की स्थिति में यह योजना भविष्य के सभी प्रीमियमों को माफ कर देती है। यह आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी और धारा 10 (10 डी) के तहत भुगतान किए गए प्रीमियम और प्राप्त लाभों पर कर छूट भी प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | अभिभावक के लिए: न्यूनतम: 21 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष बच्चे के लिए: न्यूनतम: 0 वर्ष अधिकतम: 12 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक (केवल ईसीएस के माध्यम से) |
| पॉलिसी अवधि | बच्चे के प्रवेश पर 21 से कम आयु |
| राइडर्स उपलब्ध | अवीवा टर्म प्लस राइडर |
आइए हम अवीवा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा प्रदान की जाने वाली निम्नलिखित बचत योजनाओं पर एक नज़र डालते हैं:
अवीवा एफ्लुएंस प्लान एक यूनिट-लिंक्ड प्लान है जो आपको जीवन के दीर्घकालिक मील के पत्थर प्राप्त करने में मदद करता है जैसे कि आपके बच्चे की शिक्षा, घर खरीदना या रिटायरमेंट लाइफ की योजना बनाना। निवेशित रहने और प्लान के तहत भारी रिटर्न प्राप्त करने के लिए आपको सीमित प्रीमियम भुगतान अवधि के लिए भुगतान करना होगा। यह आपकी आवश्यकताओं के अनुसार चुनने के लिए 7 निवेश फंड विकल्प भी प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 2 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 70 वर्ष |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | रु. 10 लाख |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | केवल वार्षिक |
**चुने गए प्लान विकल्प के अनुसार मूल्य बदल सकते हैं
अवीवा आई-ग्रोथ प्लान एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग यूनिट-लिंक्ड इंडिविजुअल सेविंग प्लान है जो आपके और आपके परिवार के लिए जीवन बीमा सुरक्षा के अलावा निवेश पर गारंटीकृत रिटर्न का आश्वासन देता है। अपनी जोखिम की भूख के अनुसार, आप प्लान के तहत दिए गए 3 फंड विकल्पों में से स्विच कर सकते हैं। यह भविष्य के अप्रत्याशित व्यय को पूरा करने के लिए आंशिक निकासी (5 सफल पॉलिसी वर्षों के पूरा होने के बाद) भी प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु | 60 साल पुराना |
| न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम | पॉलिसी अवधि के लिए=10 वर्ष: पॉलिसी अवधि के लिए 66,000 रुपये=15 साल: पॉलिसी अवधि के लिए 60,000 रुपये=20 साल: 48,000 रुपये |
| अधिकतम सम एश्योर्ड | पिछले जन्मदिन पर 18-40 साल: पिछले जन्मदिन पर 50 लाख 41-50 साल: रु 30 लाख |
| पॉलिसी अवधि | 10/15/20 वर्ष |
अवीवा गारंटीड इनकम प्लान बचत और जीवन बीमा योजना का एक संयोजन है, जो 10 वर्षों के लिए 11 आवधिक भुगतानों के माध्यम से गारंटीकृत आय प्रदान करता है। यह प्लान अतिरिक्त गारंटीड टर्मिनल लाभ के साथ परिपक्वता लाभ प्रदान करता है, अर्थात, पॉलिसीधारक के निधन के बाद भी परिवार को आवधिक भुगतान देय होगा।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 3 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष |
| न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम | प्रवेश आयु 3 से 45 वर्ष: 50,000 रुपये प्रवेश आयु 46 से 50 वर्ष: रु 75,000 |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 10,10,000 रुपये (50,000 X 20.2 रुपये का न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम) अधिकतम: रु. 20,20,00,000 प्रति जीवन (अधिकतम वार्षिक प्रीमियम रु. 1 करोड़ X 20.2) |
| पेआउट पीरियड | परिपक्वता से 10 वर्ष अर्थात 15 वें से 25 वें वर्ष |
अवीवा न्यू फैमिली इनकम बिल्डर प्लान बचत उन्मुख योजना के अलावा पारंपरिक जीवन बीमा है जो 12 वर्षों के लिए नियमित भुगतान के माध्यम से गारंटीकृत रिटर्न की मदद से आपको और आपके परिवार को आर्थिक रूप से सुरक्षित रखता है। पॉलिसी परिपक्वता और मृत्यु लाभ भी प्रदान करती है। बीमित व्यक्ति की मृत्यु के मामले में, भुगतान परिवार को दिया जाएगा।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 6 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 62 वर्ष |
| न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम | न्यूनतम: रु. 40,000 अधिकतम: रु.1 करोड़ (प्रति जीवन) |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 9,60,000 रुपये (न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम 40,000 X 24 रुपये) अधिकतम: 24 करोड़ रुपए प्रति जीवन (अधिकतम वार्षिक प्रीमियम रु. 1 करोड़ X 24), जो बोर्ड द्वारा अनुमोदित अंडरराइटिंग पॉलिसी के अधीन है |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | सिर्फ वार्षिक |
अवीवा इनकम सुरक्षा प्लान एक सेविंग्स कम लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जो भविष्य में फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आपके इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न की गारंटी देकर नियमित मासिक भुगतान प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 48 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 28 वर्ष अधिकतम: 65 वर्ष |
| न्यूनतम प्रीमियम | प्रवेश आयु 18 से 40 वर्ष: रु. 36,000 प्रति वर्ष या रु. 3,000 प्रति माह प्रवेश आयु 41 से 48 वर्ष: रु. [यदि कोई कर अलग से लिया जाएगा] |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | प्रवेश आयु 18 से 40 वर्ष: 6,84,000 रुपये प्रवेश आयु 41 से 48 वर्ष: 11,40,000 रुपये |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | केवल वार्षिक और मासिक |
अवीवा धन समृद्धि प्लान एक ट्रेडिशनल लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जो हर 5 साल के अंतराल पर गारंटीड मनी बैक प्रदान करता है, साथ ही जीवन की लंबी अवधि की वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए गारंटीड मैच्योरिटी बेनिफिट के साथ पॉलिसी सालाना सालाना प्रीमियम का 9% तक का गारंटीकृत बोनस प्रदान करती है (चुनी हुई पॉलिसी अवधि के आधार पर)। इस बेनिफ़िट का भुगतान पॉलिसी की मैच्योरेशन पर किया जाता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 13 वर्ष अधिकतम: 55 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 23 वर्ष अधिकतम: 70 वर्ष |
| न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम | पॉलिसी अवधि 10 वर्षों के लिए: पॉलिसी अवधि 15 वर्षों के लिए 35,692 रुपये: पॉलिसी अवधि 20 वर्षों के लिए 19,599 रुपये: 17,130 रुपये |
| सम एश्योर्ड | पॉलिसी अवधि 10 वर्षों के लिए: पॉलिसी अवधि 15 वर्षों के लिए 4 लाख रूपये: 20 वर्षों की पॉलिसी अवधि के लिए 2,65,000 रूपये: 2,65,000 रुपए |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक या मासिक |
अवीवा वेल्थ बिल्डर प्लान एक पारंपरिक बचत और जीवन बीमा पॉलिसी है, जो भुगतान किए गए प्रीमियम की कुल राशि को दोगुना कर देती है और परिपक्वता तिथि पर गारंटीड रिटर्न का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है। यह बीमित व्यक्ति को उसकी आवश्यकताओं के अनुसार 3 पॉलिसी अवधि विकल्पों में से चुनने की अनुमति देता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 5 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 63 वर्ष (सिंगल प्रीमियम); 67 वर्ष (रेगुलर प्रीमियम) |
| अधिकतम प्रीमियम (प्रति जीवन) | रु. 1 करोड़ |
| सम एश्योर्ड | सिंगल पीपीटी के लिए — न्यूनतम: रु 3,00,150 अधिकतम: 2,00,25,000 > 5 साल के लिए पीपीटी न्यूनतम: 7,50,562.50 रुपये अधिकतम: 10,01,50,000 रुपये 10 साल के लिए पीपीटी- न्यूनतम: 10,01,750 रुपये अधिकतम: 20,05,00,000 रुपये |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | सिंगल या एनुअल |
**चुने गए प्लान विकल्प के अनुसार मूल्य बदल सकते हैं
पीओएस अवीवा धन सुरक्षा प्लान एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग और नॉन-लिंक्ड बचत प्लान है जो आपके अल्पकालिक जीवन लक्ष्यों को पूरा करने के लिए नियमित भुगतान प्रदान करता है। यह प्लान पॉलिसी अवधि के अंत में एकमुश्त लाभ का भुगतान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 50 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | 61 वर्ष |
| वार्षिक प्रीमियम | न्यूनतम: 10,000 रुपये अधिकतम: 68,500 रुपये |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 1.45 लाख रुपए अधिकतम: 9,93,250 रुपए (प्रति जीवन) |
**चुने गए प्लान विकल्प के अनुसार मूल्य बदल सकते हैं
अवीवा रिटायरमेंट प्लान के साथ, बीमित व्यक्ति रिटायरमेंट के बाद वित्तीय स्वतंत्रता का आनंद ले यह पॉलिसीधारक को अपनी पसंद के अनुसार नियमित अंतराल पर पेंशन या वार्षिकी के रूप में संचित राशि वापस देकर एक अच्छी जीवन शैली बनाए रखने की अनुमति देता है। रिटायरमेंट प्लान जीवन बीमा कवरेज के लाभ के साथ गारंटीकृत लाभ प्रदान करते हैं।
अवीवा लाइफ इंश्योरेंस अपने ग्राहकों को निम्नलिखित रिटायरमेंट पॉलिसी प्रदान करता है:
अवीवा एन्युइटी प्लस प्लान एक नॉन-लिंक्ड और नॉन-पार्टिसिपेटिंग तत्काल एन्युइटी प्लान है जो आपके रिटायरमेंट के वर्षों के दौरान आजीवन आय प्रदान करता है यह आपकी वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए 7 एन्युटी विकल्प प्रदान करता है। यह योजना उच्च वार्षिकी किश्तों को प्राप्त करने के लिए पॉलिसी के प्रारंभ के समय खरीद मूल्य चुनने की सुविधा भी प्रदान करती है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 80 वर्ष | ||
| क्रय मूल्य | न्यूनतम: रु. 25,000 अधिकतम: कोई सीमा नहीं | ||
| एन्युइटी किस्त | चुनी गई किसी भी वार्षिकी आवृत्ति के लिए न्यूनतम रु. 500 | ||
| वार्षिकी आवृत्ति | वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक, मासिक | ||
चुने गए प्लान विकल्प के अनुसार मूल्य बदल सकते हैं
अवीवा नेक्स्ट इनिंग्स पेंशन प्लान एक पारंपरिक लाइफ इंश्योरेंस पॉलिसी है, जो रिटायरमेंट के बाद नियमित कमाई की गारंटी देती है। यह प्लान पॉलिसी की मैच्योरेशन तिथि पर सभी भुगतान किए गए प्रीमियमों का 210% भुगतान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 42 वर्ष अधिकतम: 60 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 55 वर्ष अधिकतम: 78 वर्ष |
| न्यूनतम वार्षिक प्रीमियम | सिंगल: 1.5 लाख रुपए सीमित: 50,000 रुपये प्रति वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | एकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक |
| पॉलिसी अवधि | 13/16/18 वर्ष |
अवीवा ग्रुप लाइफ इंश्योरेंस प्लान किसी संगठन के कर्मचारियों या समूह के सदस्यों को उनके नियोक्ता द्वारा प्रदान किए जाते हैं। ये प्लान कर्मचारियों को उनकी वार्षिक आय के आधार पर जीवन बीमा कवरेज प्रदान करते हैं। यह आवश्यकताओं के अनुसार समय-समय पर सम अश्योर्ड राशि को चुनने और बदलने की सुविधा भी प्रदान करता है।
अब, हम अवीवा लाइफ इंश्योरेंस द्वारा पेश किए जाने वाले ग्रुप प्लान की रेंज की जांच करते हैं:
अवीवा ग्रुप क्रेडिट लाइफ प्लान उधारकर्ता की मृत्यु की स्थिति में उधारकर्ता के परिवार को ऋण देनदारियों के प्रति वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। यह प्लान आवश्यकताओं के अनुसार सिंगल पे और सीमित प्रीमियम पेमेंट वेरिएंट प्रदान करता है। यह आकस्मिक पूर्ण स्थायी विकलांगता लाभ के साथ मृत्यु लाभ प्रदान करता है और इसे संयुक्त जीवन आधार पर भी खरीदा जा सकता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: शिक्षा ऋण के लिए 15 वर्ष; अन्य लोन प्रकारों के लिए पिछले जन्मदिन पर 18 वर्ष अधिकतम: पिछले जन्मदिन पर 70 वर्ष नोट: ज्वाइंट लाइफ़ कवर के मामले में प्रत्येक जीवन के लिए आयु की गणना की जाएगी |
| मैच्योरिटी के समय आयु | सिंगल प्रीमियम के लिए न्यूनतम: शिक्षा ऋण के लिए 17 वर्ष; अन्य लोन प्रकारों के लिए 20 वर्ष सीमित प्रीमियम के लिए न्यूनतम: शिक्षा ऋण के लिए 23 वर्ष; अन्य लोन प्रकारों के लिए 26 वर्ष अधिकतम: 75 वर्ष (अंतिम जन्मदिन) |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: रु. 5,000 अधिकतम: होम लोन के लिए 10 करोड़ रुपए; अन्य लोन प्रकारों के लिए 5 करोड़ रुपए |
| प्रीमियम पेमेंट टर्म | सिंगल-प्रीमियम और लिमिटेड प्रीमियम केवल 5 वर्षों के लिए |
अवीवा ग्रुप ग्रेच्युटी एडवांटेज प्लान एक यूनिट-लिंक्ड ग्रुप लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जिसे विशेष रूप से कॉर्पोरेट क्षेत्र के लिए डिज़ाइन किया गया है। योजना को व्यक्ति की आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलित किया जा सकता है और कानूनी देनदारियों से परे लाभ प्रदान करता है। पॉलिसी आपकी आवश्यकताओं के अनुसार निवेश करने के लिए कई यूनिट-लिंक्ड निवेश फंड प्रदान करती है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 74 वर्ष |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | रु. 1,000 प्रति कर्मचारी |
| अधिकतम सम एश्योर्ड | रु. 1 करोड़ प्रति कर्मचारी |
| समूह का न्यूनतम आकार | दस |
अवीवा ग्रुप लाइफ प्रोटेक्ट एक बार का प्रीमियम भुगतान समूह टर्म लाइफ इंश्योरेंस उत्पाद है जो बैंकों, वित्तीय संस्थानों, क्रेडिट सोसायटी और सहकारी बैंकों के ग्राहकों के लिए ऋण प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह इन संस्थानों को कार लोन, होम लोन, एजुकेशन लोन, पर्सनल लोन आदि जैसे लोन के खिलाफ फाइनेंशियल रूप से सुरक्षा देता है, पॉलिसी रिकरिंग डिपॉजिट और क्रेडिट कार्डहोल्डर्स को कवरेज प्रदान करती है, जहां इंश्योर्ड राशि नियोक्ता द्वारा तय की जाती है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 69 वर्ष |
| प्रस्तावित सम अश्योर्ड का प्रकार | कम करना, फ्लैट |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | रु. 1,000 (प्रति सदस्य) |
| अधिकतम सम एश्योर्ड | कोई सीमा नहीं |
| समूह का न्यूनतम आकार | ५० |
अवीवा ग्रुप टर्म लाइफ प्लान एक नॉन-लिंक्ड और नॉन-पार्टिसिपेटिंग ग्रुप टर्म इंश्योरेंस प्लान है, जो कर्मचारियों को जीवन बीमा कवर प्रदान करता है (कर्मचारी जमा लिंक्ड इंश्योरेंस स्कीम के बदले में योजनाएं शामिल हैं)। कर्मचारी अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान करके अपने जीवनसाथी को प्लान के तहत कवर कर सकता है। यह परिपक्वता और समर्पण लाभ भी प्रदान करता है और गैर-नियोक्ता-कर्मचारी समूहों के लिए उपलब्ध है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: नियोक्ता-कर्मचारी योजनाओं के लिए 69 वर्ष और गैर-नियोक्ता-कर्मचारी योजनाओं के लिए 59 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | नियोक्ता-कर्मचारी योजनाओं के लिए 70 वर्ष और गैर-नियोक्ता-कर्मचारी योजनाओं के लिए 60 वर्ष |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | रु. 5,000 (प्रति सदस्य) रु.20 लाख (प्रति योजना) |
| पॉलिसी अवधि | एक वर्ष (नवीकरणीय) |
यह नियोक्ताओं के लिए एक यूनिट-लिंक्ड और किफायती प्रीमियम पॉलिसी है। अवीवा न्यू ग्रुप लीव एनकैशमेंट प्लान एक ही योजना के तहत किसी संगठन के सभी कर्मचारियों को छुट्टी नकदीकरण देनदारियां प्रदान करने का एक तरीका है। यह योजना कर्मचारियों को अपनी सुविधानुसार विभिन्न निवेश फंड विकल्पों के बीच स्विच करने का विकल्प प्रदान करती है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 70 वर्ष |
| न्यूनतम अंशदान | रु. 1 लाख शुरू होने पर |
| सम एश्योर्ड | रु. 1,000 प्रति कर्मचारी (निश्चित) |
| फंड उपलब्ध हैं | 7 फंड विकल्प |
| समूह का न्यूनतम आकार | प्रति समूह 10 सदस्य |
अवीवा कॉरपोरेट लाइफ प्लस प्लान एक ग्रुप टर्म इंश्योरेंस प्रॉडक्ट है, जो किसी संगठन के कर्मचारियों और सदस्यों के लिए जीवन बीमा कवरेज प्रदान करता है। यह कर्मचारियों के परिवारों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। यह मृत्यु और स्थायी विकलांगता के खिलाफ अतिरिक्त सुरक्षा प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 69 वर्ष |
| न्यूनतम सम एश्योर्ड | रु.10,000/कर्मचारी और रु.1 करोड़/योजना |
| प्रीमियम पेमेंट टर्म | पॉलिसी अवधि के बराबर |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक या मासिक |
| समूह का न्यूनतम आकार | 50 सदस्य |
अवीवा कॉरपोरेट शील्ड प्लस प्लान एक ग्रुप टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी है, जो एम्प्लोयी डिपॉजिट लिंक्ड इंश्योरेंस (ईडीएलआई) के अनुसार लाभ प्रदान करती है। यह प्लान बीमाकृत व्यक्ति की दुर्भाग्यपूर्ण मृत्यु के कारण उत्पन्न होने वाले आश्रितों के वित्तीय नुकसान की सुविधा प्रदान करता है। यह न्यूनतम औपचारिकताओं के साथ किसी भी चिकित्सा परीक्षण से गुजरे बिना सुरक्षा प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 74 वर्ष |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 3.6 लाख रुपए अधिकतम: 10 लाख |
| भुगतान का तरीका | वार्षिक/अर्ध-वार्षिक/तिमाही/मासिक |
| पॉलिसी अवधि | एक वर्ष (नवीकरणीय) |
अवीवा क्रेडिट एश्योर प्लान, एक ग्रुप इंश्योरेंस प्लान है जो इंश्योर्ड कर्मचारी की मृत्यु के बाद किसी कर्मचारी के परिवार को वित्तीय आकस्मिकताओं के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करता है। यह योजना मुख्य रूप से गैर-नियोक्ता-कर्मचारी समूहों के लिए है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 69 वर्ष |
| मैच्योरिटी के समय आयु | 70 साल पुराना |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: रु. 5,000 (प्रति सदस्य) अधिकतम: रु.10 लाख (प्रति सदस्य) |
| समूह का न्यूनतम आकार | ५० |
| पॉलिसी अवधि | एक वर्ष (नवीकरणीय) |
अवीवा क्रेडिट सुरक्षा प्लान एक व्यापक योजना है जो असंगठित समूहों के सदस्यों और उनके परिवारों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है। यह बीमित सदस्य के जीवनसाथी को वैकल्पिक जीवन कवरेज भी प्रदान करता है।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 64 वर्ष |
| अधिकतम सम एश्योर्ड | रु.1 लाख (प्रति सदस्य) और रु. 20 लाख (प्रति योजना) |
| प्रीमियम भुगतान की आवृत्ति | वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, त्रैमासिक या मासिक |
| समूह का न्यूनतम आकार | १०० |
| पॉलिसी अवधि | एक वर्ष (नवीकरणीय) |
अवीवा न्यू ट्रेडिशनल एम्प्लॉई बेनिफिट प्लान एक नॉन-पार्टिसिपेटिंग और नॉन-लिंक्ड वेरिएबल ग्रुप इंश्योरेंस प्लान है, जो मुख्य रूप से नियोक्ता-कर्मचारी लाभ को लक्षित करता नियोक्ता की निधि प्रबंधन देनदारियां जैसे कि सेवानिवृत्ति या उनके कर्मचारियों की मृत्यु, ग्रेच्युटी, इस्तीफे पर छुट्टी नकदीकरण आदि इस नीति द्वारा प्रशासित होते हैं।
पात्रता मानदंड:
| प्रवेश की आयु (अंतिम जन्मदिन) | न्यूनतम: 18 वर्ष अधिकतम: 74 वर्ष |
| सम एश्योर्ड | बीमा राशि 1,000 रुपये प्रति कर्मचारी तय की गई है |
| योजना स्तर पर न्यूनतम अंशदान | रु. 1 लाख शुरू होने पर |
| भुगतान का तरीका | वार्षिक/अर्ध-वार्षिक/त्रैमासिक |
| समूह का न्यूनतम आकार | दस |
स्टेप 1: क्लेम इंटिमेशन
लाभार्थी को कंपनी को घटना के बारे में सूचित करना होगा। यह कॉल, मेल, संदेश के माध्यम से या शारीरिक रूप से बीमा कंपनी की निकटतम शाखा में जाकर किया जा सकता है।
चरण 2: दस्तावेज़ों को व्यवस्थित करें
दावे के प्रकार के आधार पर, लाभार्थी को मूल या फोटोकॉपी में बीमाकर्ता द्वारा पूछे गए मृत्यु प्रमाण पत्र, डॉक्टर का प्रमाण पत्र, आईडी प्रूफ, पता प्रमाण आदि जैसे संबंधित दस्तावेज संलग्न करना होता है। फोटोकॉपी को राजपत्रित सरकारी अधिकारी द्वारा सत्यापित किया जाना चाहिए।
चरण 3: क्लेम सेटलमेंट
दस्तावेजों को प्राप्त करने पर, बीमाकर्ता सत्यापन प्रक्रिया के साथ आगे बढ़ेगा और किसी भी स्पष्टीकरण की स्थिति में लाभार्थी से संपर्क कर सकता है। यदि सभी दस्तावेज लागू हैं, तो दावे का निपटान लाभार्थी के पक्ष में किया जाएगा और राशि लाभार्थी के खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी।
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February 24, 2022
navneet dubey
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February 24, 2022
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अंतिम बार मार्च, 2022 को अपडेट किया गया
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