एसबीआई लाइफ, बीमा उद्योग में सबसे भरोसेमंद नामों में से एक भारतीय स्टेट बैंक और फ्रांसीसी वित्तीय संस्थान बीएनपी परिबास कार्डिफ के बीच एक संयुक्त उद्यम है। एसबीआई की कंपनी में 55.50% हिस्सेदारी है और बीएनपी परिबास कार्डिफ के पास अन्य निवेशकों सहित 0.22% हिस्सेदारी है। एसबीआई लाइफ की अधिकृत पूंजी ₹20 बिलियन (US $260 मिलियन) और ₹10 बिलियन (US $130 मिलियन) की चुकता पूंजी है। एयूएम 2,441.8 बिलियन रुपये है।
एसबीआई लाइफ के उत्पादों की विविध रेंज सुरक्षा, पेंशन, बचत और स्वास्थ्य समाधान के माध्यम से व्यक्तियों के साथ-साथ समूह के ग्राहकों को भी पूरा करती है। ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण से प्रेरित, कंपनी अपने ग्राहकों को एक परेशानी मुक्त क्लेम सेटलमेंट अनुभव प्रदान करना सुनिश्चित करती है और ऐसी योजनाओं के साथ आती है जो इस प्रकार हैं सस्ती और आम आदमी की पहुंच के भीतर।
एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस टर्म, यूनिट-लिंक्ड, इन्वेस्टमेंट, सेविंग्स, रिटायरमेंट, चाइल्ड और मनी-बैक प्लान जैसे विभिन्न जीवन बीमा उत्पाद प्रदान करता है। इस लेख में पॉलिसीएक्स ने एसबीआई लाइफ द्वारा पेश किए गए सभी टर्म प्लान को गोल कर दिया है, आपके लिए सबसे अच्छा चयन करने के लिए आगे पढ़ें:
एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी अपने 947 कार्यालयों, 17,466 कर्मचारियों, 28,000+ साझेदार शाखाओं, 111 दलालों, 1,69,006 व्यक्तिगत एजेंटों और 57 कॉर्पोरेट एजेंटों के माध्यम से देश भर में व्यापक उपस्थिति के साथ काम करती है। कंपनी ने अपनी स्थापना के बाद से कई पुरस्कार और मान्यताएं प्राप्त करने का रिकॉर्ड बनाए रखा है। पिछले 2 वर्षों में कंपनी द्वारा प्राप्त किए गए कुछ प्रमुख पुरस्कारों की सूची नीचे दी गई है। पता लगाने के लिए साथ पढ़ें।
आईआरडीएआई की 2020-21 की रिपोर्ट के अनुसार, भारत में 24 टर्म इंश्योरेंस कंपनियां हैं। कई बीमा प्रदाता और उत्पाद सही कंपनी चुनने का काम कर सकते हैं और टर्म प्लान को एक कठिन काम बना सकते हैं और यह वह जगह है जहां पॉलिसीएक्स आपको सही विकल्प बनाने में मदद करता है और आपको अपने वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने वाली अद्यतन जानकारी प्रदान करता है।
एसबीआई विभिन्न प्रकार की बीमा टर्म प्लान प्रदान करता है जो व्यक्तियों के साथ-साथ समूह ग्राहकों सहित लोगों की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करता है। कंपनी विश्व स्तरीय परिचालन दक्षता के साथ-साथ ग्राहकों की संतुष्टि के उच्च मानकों को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है।
एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी की प्रमुख विशेषताओं की कुछ झलकियाँ नीचे दी गई हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं:
| वार्षिक प्रीमियम (2021-21) | 50,254.17 करोड़ रुपये |
| मार्केट शेयर | 6.4% |
| दावा निपटान अनुपात (2021-21) | 93.09% |
| सॉल्वेंसी अनुपात | 2.33 |
टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के पीछे मुख्य विचार यह सुनिश्चित करना है कि आपके लाभार्थी आपके दुर्भाग्यपूर्ण निधन की स्थिति में कवरेज राशि का दावा करने में सक्षम हैं। इसलिए, ऐसी बीमा कंपनी का चयन करना महत्वपूर्ण है, जिसका क्लेम सेटलमेंट रेशियो (सीएसआर) अच्छा हो, क्योंकि उच्च अनुपात कंपनी की बेहतर दावे की विश्वसनीयता को इंगित करता है। यह दायर किए गए दावों की संख्या के खिलाफ भुगतान किए गए दावों की संख्या है - अनुपात जितना अधिक होगा, बीमाकर्ता के लिए बेहतर होगा। 2020-21 की आईआरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार वित्त वर्ष 2020-21 में एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात 93.09% था।
सॉल्वेंसी अनुपात उन विभिन्न महत्वपूर्ण कारकों में से एक है जिन्हें बीमा पॉलिसी खरीदते समय विचार करना चाहिए। बीमाकर्ता अपने ग्राहकों से नियमित रूप से सैकड़ों दावे प्राप्त करते हैं। इन सभी दावों को संसाधित करने और लाभार्थियों को मौद्रिक लाभ का भुगतान करने के लिए, कंपनी को वित्तीय रूप से स्थिर होना चाहिए और पर्याप्त धन होना चाहिए। सॉल्वेंसी अनुपात यह जानने के लिए एक सरल संकेतक है कि बीमाकर्ता की वित्तीय ताकत कितनी अच्छी या बुरी है। उच्च सॉल्वेंसी अनुपात वाले बीमाकर्ता के पास आपके निधन के मामले में आपके लाभार्थी को बीमा राशि का भुगतान करने की अपनी प्रतिबद्धता को पूरा करने की अधिक संभावना होती है। आईआरडीएआई के अनुसार, भारत में सभी जीवन बीमा कंपनियां कम से कम 1.5% का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए बाध्य हैं और SBI लाइफ इंश्योरेंस पिछले कुछ वर्षों में 1.5% से अधिक का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने में कामयाब रहा है। वर्तमान में, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 2.33 है।
हमने नीचे एक ग्राफ बनाया है जो पिछले 3 वर्षों के एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के सॉल्वेंसी अनुपात को दर्शाता है। कंपनी की वित्तीय सुदृढ़ता की स्पष्ट समझ पाने के लिए इस चार्ट को देखें।
एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो
* आईआरडीएआई की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा सोर्स किया गया है
अनपेक्षित परिस्थितियों में भी, आपके प्रियजनों को वित्तीय रूप से सुरक्षित रखने के लिए 8 अलग-अलग प्रकार के एसबीआई लाइफ टर्म इन्शुरन्स प्लान पेश किए जाते हैं। सभी एसबीआई टर्म प्लान समाज के सभी वर्गों से आने वाले विभिन्न प्रकार के लोगों की जरूरतों को पूरा करने के लिए सावधानीपूर्वक तैयार किए गए हैं।
आइए यह समझने के लिए एसबीआई टर्म प्लान का एक त्वरित अवलोकन करें कि इन योजनाओं को किसे खरीदना चाहिए और क्यों।
| सं। | एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान | किसे खरीदना चाहिए? |
| 1 | आरोग्य शील्ड- हेल्थ प्लस लाइफ कॉम्बी प्लान | यह प्लान एक ही प्लान में हेल्थ इंश्योरेंस और प्योर टर्म लाइफ इंश्योरेंस के दोहरे लाभ प्रदान करता है जो आपको और आपके परिवार की सुरक्षा करेगा और आपके प्रियजनों के लिए वित्तीय सुरक्षा प्रदान करेगा, भले ही आप आसपास न हों। |
| 2 | एसबीआई लाइफ़ - सरल जीवन बीमा | यह एसबीआई टर्म प्लान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो पहली बार टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीद रहे हैं और यह समझने के लिए ज्यादा समय और प्रयास नहीं कर सकते हैं कि पॉलिसी कैसे काम करती है। |
| 3 | एसबीआई लाइफ़- ई शील्ड नेक्स्ट | उन लोगों के लिए एक योजना जो अपनी वित्तीय प्रतिरक्षा को बढ़ावा देना चाहते हैं। यह एक नई आयु सुरक्षा योजना है, जिसे न केवल आपकी वर्तमान आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए तैयार किया गया है, बल्कि जीवन के साथ-साथ आपकी बदलती जिम्मेदारियों का भी ध्यान रखता है। |
| 3 | एसबीआई लाइफ़ पूर्ण सुरक्षा | ऐसे व्यक्ति जो किसी भी प्रकार की गंभीर बीमारी का निदान करने के लिए अधिक प्रवण हैं और अपने परिवार के वित्तीय भविष्य की रक्षा करना चाहते हैं, उन्हें इस एसबीआई लाइफ टर्म प्लान का चयन करने पर विचार करना चाहिए। |
| 4 | एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट शील्ड | यह योजना उन लोगों के लिए डिज़ाइन की गई है जो सस्ती कीमत पर व्यापक कवरेज के साथ अपने परिवारों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना चाहते हैं। |
| 5 | एसबीआई लाइफ़ - ग्रामीण बीमा | यह योजना काफी कम प्रीमियम राशि प्रदान करती है और यह समाज के आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों से आने वाले ग्राहकों के लिए उपयुक्त है। |
| 6 | एसबीआई लाइफ़ - सरल स्वधन+ | जो लोग प्रीमियम के सुनिश्चित रिटर्न के साथ अपने परिवारों की सुरक्षा करना चाहते हैं, उन्हें इस प्लान में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। |
| 7 | एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट स्वधन प्लस | यह एसबीआई लाइफ टर्म प्लान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो अपने प्रीमियम वापस पाने के अतिरिक्त लाभ के साथ मामूली लागत पर अपने परिवार के लिए सुरक्षा प्राप्त करने में रुचि रखते हैं। |
आइए हम इन 8 योजनाओं को थोड़ा और विस्तार से समझते हैं
आरोग्य शील्ड, एक बीमा उत्पाद है जो आपको एक ही प्लान में हेल्थ इंश्योरेंस और प्योर टर्म लाइफ इंश्योरेंस का दोहरा लाभ प्रदान करेगा जो आपको और आपके परिवार की सुरक्षा करेगा और आपके प्रियजनों के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करेगा, भले ही आप आसपास न हों।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | 5 से 40 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | रेगुलर प्रीमियम, वार्षिक प्रीमियम |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 5,00,000 रुपये, अधिकतम: 25,00,000 रुपये |
एसबीआई लाइफ सरल जीवन बीमा एक स्टैण्डर्ड, इंडिविजुअल टर्म लाइफ इन्शुरन्स प्लान है। यह प्लान विशेष रूप से एक सरल प्लान में निवेश करने की योजना बनाने वाले पहली बार खरीदारों की बीमा आवश्यकताओं के अनुरूप और शुद्ध सुरक्षा कवर की तलाश करने वाले लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | 5 से 40 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | रेगुलर प्रीमियम, सीमित प्रीमियम (5 और 10 वर्ष), सिंगल प्रीमियम |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 5,00,000 रुपये, अधिकतम: 25,00,000 रुपये |
यह एसबीआई द्वारा शुरू की गई एक नई योजना है और इसे “नई आयु” योजना माना जाता है क्योंकि इसे किसी व्यक्ति के जीवन की बदलती जरूरतों के अनुसार अनुकूलित किया जा सकता है। यह सोच-समझकर हर किसी के लिए तैयार किया गया है कि वह न केवल आपकी वर्तमान आवश्यकताओं को पूरा करे बल्कि जीवन के साथ-साथ आपकी बदलती जिम्मेदारियों का भी ध्यान रखे।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: पूरे जीवन के लिए: 45 वर्ष पूरे जीवन के अलावा अन्य के लिए: 18 वर्ष अधिकतम: लेवल कवर के लिए, बढ़ते कवर लाभ और भविष्य के प्रूफिंग के साथ स्तर कवर लाभ: एकल प्रीमियम और LPPT: 65 वर्ष नियमित प्रीमियम: 60 वर्ष बेहतर आधे लाभ के लिए: 55 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | 5 से 85 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | एकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 50,00,000 रुपये, अधिकतम: 99,00,000 रुपये |
एसबीआई लाइफ पूर्ण सुरक्षा एक व्यापक टर्म इन्शुरन्स प्लान है जो बीमाधारक के परिवार के सदस्यों को बीमा कवरेज प्रदान करता है यदि वे मर जाते हैं या सूचीबद्ध गंभीर बीमारियों में से किसी का निदान हो जाता है।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | 10, 15, 20, 25, 30 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | वार्षिक, अर्धवार्षिक और मासिक |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 20 लाख रुपये, अधिकतम: 2.5 करोड़ रुपये |
एसबीआई स्मार्ट शील्ड एक पारंपरिक टर्म इन्शुरन्स प्लान है जो बीमाधारक के परिवार को उनके दुर्भाग्यपूर्ण निधन की स्थिति में उपयोगी वित्तीय सहायता प्रदान करता है। यह योजना कई प्रकार की सुविधाएँ और लाभ प्रदान करती है जो लोगों को सस्ती कीमत पर अपने परिवार के वित्तीय भविष्य की रक्षा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 60 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | न्यूनतम: 5 वर्ष, प्रवेश के समय अधिकतम: 80 वर्ष कम आयु |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | त्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: रु. 25 लाख, अधिकतम: कोई सीमा नहीं |
एसबीआई लाइफ़ - ग्रामीण बीमा एक माइक्रोइन्शुरन्स लाइफ इन्शुरन्स उत्पाद है जिसे विशेष रूप से पॉलिसीधारक के परिवार को उचित लागत पर वित्तीय सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 50 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | 5 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | सिंगल-प्रीमियम: स्थापना के समय एक बार भुगतान |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 10,000 रुपये, अधिकतम: 50,000 रुपये |
एसबीआई लाइफ़ - सरल स्वधन+ एक विशेष प्रकार का टर्म इंश्योरेंस उत्पाद है जो प्रीमियम की वापसी की सुविधा के साथ आता है। यह प्लान गारंटीड मैच्योरिटी बेनिफ़िट के साथ पूरी पॉलिसी अवधि में एक निश्चित लाइफ़ कवर प्रदान करता है।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 55 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | रेगुलर प्रीमियम: 10 वर्ष, सीमित प्रीमियम: 15 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | त्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: 30,000 रुपये, अधिकतम: 4,75,000 रुपये |
एसबीआई लाइफ स्मार्ट स्वधन प्लस एक व्यक्तिगत बीमा उत्पाद है जो प्रीमियम विकल्प के विशेष रिटर्न के साथ आता है जो पॉलिसीधारक को एकमुश्त राशि के रूप में कार्यकाल अवधि के दौरान उनके द्वारा भुगतान किए गए सभी प्रीमियम वापस पाने में मदद करता है।
प्लान की मुख्य विशेषताएं
पात्रता मापदंड
| प्रवेश के समय आयु | न्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष |
| पॉलिसी अवधि | रेगुलर प्रीमियम: 10 वर्ष, सीमित प्रीमियम: 30 वर्ष |
| प्रीमियम भुगतान के विकल्प | त्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक |
| सम एश्योर्ड | न्यूनतम: रु. 5,00,000, अधिकतम: कोई सीमा नहीं |
कोई अन्य इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए, जो ऑनलाइन उपलब्ध नहीं है, आपको उसी में निवेश करने के लिए निकटतम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस शाखा में जाना होगा।
कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें।
एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइटतीसरे पक्ष के मध्यस्थ जैसे एजेंट, दलाल और बैंक
एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम
इससे पहले कि हम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की विस्तृत खरीद प्रक्रिया में कदम रखें, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कंपनी केवल 3 एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान के भीतर ऑनलाइन खरीद विकल्प प्रदान करती है। ये प्लान एसबीआई लाइफ - सरल जीवन बीमा, एसबीआई लाइफ ईशील्ड और एसबीआई लाइफ पूर्ण सुरक्षा हैं।
एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से एसबीआई लाइफ टर्म प्लान खरीदने के लिए, नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:
एक बार जब आपका भुगतान कंपनी द्वारा प्राप्त कर लिया जाता है, तो वह आपके पंजीकृत मेल आईडी पर एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के दस्तावेजों को साझा करेगा और उसी की एक हार्ड कॉपी आपके पते पर भेज देगा।
कोई अन्य इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए, जो ऑनलाइन उपलब्ध नहीं है, आपको उसी में निवेश करने के लिए निकटतम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस शाखा में जाना होगा।
एसबीआई टर्म प्लान खरीदते समय, किसी को परेशानी मुक्त खरीदारी अनुभव के लिए नीचे दिए गए दस्तावेज़ों को हमेशा संभाल कर रखना चाहिए:
टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए भुगतान का आदर्श तरीका
अप्रैल, 2022
लेवल टर्म इंश्योरेंस
अप्रैल, 2022
टर्म इंश्योरेंस रिन्यूअल
अप्रैल, 2022
टर्म इंश्योरेंस के लाभ
मार्च, 2022
टर्म इंश्योरेंस के लिए 2022 एक महत्वपूर्ण वर्ष है
फरवरी, 2022
टर्म इंश्योरेंस रिटर्न ऑफ़ प्रीमियम
दिसमबर, 2021
2022 में अफोर्डेबल टर्म इंश्योरेंस
दिसमबर, 2021
100% क्लेम
सहायता
200000+
कस्टमर्स
सबसे कम कीमत
गारंटी
न्यूट्रल
सलाह
*नियम और शर्तें लागू हो सकती हैं
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