एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस
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एसबीआई टर्म इंश्योरेंस

एसबीआई लाइफ, बीमा उद्योग में सबसे भरोसेमंद नामों में से एक भारतीय स्टेट बैंक और फ्रांसीसी वित्तीय संस्थान बीएनपी परिबास कार्डिफ के बीच एक संयुक्त उद्यम है। एसबीआई की कंपनी में 55.50% हिस्सेदारी है और बीएनपी परिबास कार्डिफ के पास अन्य निवेशकों सहित 0.22% हिस्सेदारी है। एसबीआई लाइफ की अधिकृत पूंजी ₹20 बिलियन (US $260 मिलियन) और ₹10 बिलियन (US $130 मिलियन) की चुकता पूंजी है। एयूएम 2,441.8 बिलियन रुपये है।

एसबीआई लाइफ के उत्पादों की विविध रेंज सुरक्षा, पेंशन, बचत और स्वास्थ्य समाधान के माध्यम से व्यक्तियों के साथ-साथ समूह के ग्राहकों को भी पूरा करती है। ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण से प्रेरित, कंपनी अपने ग्राहकों को एक परेशानी मुक्त क्लेम सेटलमेंट अनुभव प्रदान करना सुनिश्चित करती है और ऐसी योजनाओं के साथ आती है जो इस प्रकार हैं सस्ती और आम आदमी की पहुंच के भीतर।

एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस टर्म, यूनिट-लिंक्ड, इन्वेस्टमेंट, सेविंग्स, रिटायरमेंट, चाइल्ड और मनी-बैक प्लान जैसे विभिन्न जीवन बीमा उत्पाद प्रदान करता है। इस लेख में पॉलिसीएक्स ने एसबीआई लाइफ द्वारा पेश किए गए सभी टर्म प्लान को गोल कर दिया है, आपके लिए सबसे अच्छा चयन करने के लिए आगे पढ़ें:

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी अपने 947 कार्यालयों, 17,466 कर्मचारियों, 28,000+ साझेदार शाखाओं, 111 दलालों, 1,69,006 व्यक्तिगत एजेंटों और 57 कॉर्पोरेट एजेंटों के माध्यम से देश भर में व्यापक उपस्थिति के साथ काम करती है। कंपनी ने अपनी स्थापना के बाद से कई पुरस्कार और मान्यताएं प्राप्त करने का रिकॉर्ड बनाए रखा है। पिछले 2 वर्षों में कंपनी द्वारा प्राप्त किए गए कुछ प्रमुख पुरस्कारों की सूची नीचे दी गई है। पता लगाने के लिए साथ पढ़ें।

पुरस्कारों
  • 2019 में आउटलुक मनी अवार्ड्स द्वारा 'लाइफ इंश्योरेंस प्रोवाइडर ऑफ द ईयर' (निजी क्षेत्र में) श्रेणी के तहत गोल्ड अवार्ड।
  • वर्ष 2020 में 'फाइनेंशियल सर्विसेज कंपनी ऑफ द ईयर' श्रेणी के तहत वीसीसर्कल पुरस्कार।
  • वर्ष 2020 में डन एंड ब्रैडस्ट्रीट द्वारा बीएफएसआई समिट एंड अवार्ड्स में 'इंडियाज लीडिंग लाइफ इंश्योरेंस कंपनी - प्राइवेट' श्रेणी के तहत कंपनी प्रदर्शन पुरस्कार।
  • वित्त वर्ष 2018-19 के लिए वित्तीय रिपोर्टिंग में उत्कृष्टता के लिए इंस्टीट्यूट ऑफ चार्टर्ड अकाउंटेंट्स ऑफ इंडिया (आईसीएआई) से गोल्ड शील्ड पुरस्कार।
  • मुंबई 2019 में आयोजित ईटी इंश्योरेंस समिट में स्मार्ट अवार्ड-लाइफ इंश्योरेंस इन लार्ज कैटेगरी
  • आईसीसी इमर्जिंग एशिया इंश्योरेंस कॉन्क्लेव एंड अवार्ड्स 2019 में सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनी का पुरस्कार।
  • 2019 में 'बेस्ट कंटेंट मार्केटिंग लॉन्च (नेशनल) 'फॉक्सग्लोव अवार्ड्स में गोल्ड अवार्ड।
  • इंडियन टेलीविज़न ब्रांडविद अवार्ड्स 2019 में 'बेस्ट ब्रांड फिल्म: बीएफएसआई' श्रेणी में सिल्वर अवार्ड।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस की मुख्य विशेषताएं

आईआरडीएआई की 2020-21 की रिपोर्ट के अनुसार, भारत में 24 टर्म इंश्योरेंस कंपनियां हैं। कई बीमा प्रदाता और उत्पाद सही कंपनी चुनने का काम कर सकते हैं और टर्म प्लान को एक कठिन काम बना सकते हैं और यह वह जगह है जहां पॉलिसीएक्स आपको सही विकल्प बनाने में मदद करता है और आपको अपने वित्तीय निर्णय लेने में मदद करने वाली अद्यतन जानकारी प्रदान करता है।

एसबीआई विभिन्न प्रकार की बीमा टर्म प्लान प्रदान करता है जो व्यक्तियों के साथ-साथ समूह ग्राहकों सहित लोगों की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करता है। कंपनी विश्व स्तरीय परिचालन दक्षता के साथ-साथ ग्राहकों की संतुष्टि के उच्च मानकों को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है।

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी की प्रमुख विशेषताओं की कुछ झलकियाँ नीचे दी गई हैं। आइए उन पर एक नजर डालते हैं:

वार्षिक प्रीमियम (2021-21)50,254.17 करोड़ रुपये
मार्केट शेयर6.4%
दावा निपटान अनुपात (2021-21)93.09%
सॉल्वेंसी अनुपात2.33

2 एक प्रभावशाली क्लेम सेटलमेंट अनुपात

टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के पीछे मुख्य विचार यह सुनिश्चित करना है कि आपके लाभार्थी आपके दुर्भाग्यपूर्ण निधन की स्थिति में कवरेज राशि का दावा करने में सक्षम हैं। इसलिए, ऐसी बीमा कंपनी का चयन करना महत्वपूर्ण है, जिसका क्लेम सेटलमेंट रेशियो (सीएसआर) अच्छा हो, क्योंकि उच्च अनुपात कंपनी की बेहतर दावे की विश्वसनीयता को इंगित करता है। यह दायर किए गए दावों की संख्या के खिलाफ भुगतान किए गए दावों की संख्या है - अनुपात जितना अधिक होगा, बीमाकर्ता के लिए बेहतर होगा। 2020-21 की आईआरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार वित्त वर्ष 2020-21 में एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात 93.09% था।

3 सॉल्वेंसी रेश्यो

सॉल्वेंसी अनुपात उन विभिन्न महत्वपूर्ण कारकों में से एक है जिन्हें बीमा पॉलिसी खरीदते समय विचार करना चाहिए। बीमाकर्ता अपने ग्राहकों से नियमित रूप से सैकड़ों दावे प्राप्त करते हैं। इन सभी दावों को संसाधित करने और लाभार्थियों को मौद्रिक लाभ का भुगतान करने के लिए, कंपनी को वित्तीय रूप से स्थिर होना चाहिए और पर्याप्त धन होना चाहिए। सॉल्वेंसी अनुपात यह जानने के लिए एक सरल संकेतक है कि बीमाकर्ता की वित्तीय ताकत कितनी अच्छी या बुरी है। उच्च सॉल्वेंसी अनुपात वाले बीमाकर्ता के पास आपके निधन के मामले में आपके लाभार्थी को बीमा राशि का भुगतान करने की अपनी प्रतिबद्धता को पूरा करने की अधिक संभावना होती है। आईआरडीएआई के अनुसार, भारत में सभी जीवन बीमा कंपनियां कम से कम 1.5% का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने के लिए बाध्य हैं और SBI लाइफ इंश्योरेंस पिछले कुछ वर्षों में 1.5% से अधिक का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखने में कामयाब रहा है। वर्तमान में, कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 2.33 है।

हमने नीचे एक ग्राफ बनाया है जो पिछले 3 वर्षों के एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस के सॉल्वेंसी अनुपात को दर्शाता है। कंपनी की वित्तीय सुदृढ़ता की स्पष्ट समझ पाने के लिए इस चार्ट को देखें।

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी का सॉल्वेंसी रेशियो

* आईआरडीएआई की वार्षिक रिपोर्ट से डेटा सोर्स किया गया है

एसबीआई लाइफ़ द्वारा प्रस्तावित टर्म प्लान

अनपेक्षित परिस्थितियों में भी, आपके प्रियजनों को वित्तीय रूप से सुरक्षित रखने के लिए 8 अलग-अलग प्रकार के एसबीआई लाइफ टर्म इन्शुरन्स प्लान पेश किए जाते हैं। सभी एसबीआई टर्म प्लान समाज के सभी वर्गों से आने वाले विभिन्न प्रकार के लोगों की जरूरतों को पूरा करने के लिए सावधानीपूर्वक तैयार किए गए हैं।

आइए यह समझने के लिए एसबीआई टर्म प्लान का एक त्वरित अवलोकन करें कि इन योजनाओं को किसे खरीदना चाहिए और क्यों।

सं।एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लानकिसे खरीदना चाहिए?
1आरोग्य शील्ड- हेल्थ प्लस लाइफ कॉम्बी प्लानयह प्लान एक ही प्लान में हेल्थ इंश्योरेंस और प्योर टर्म लाइफ इंश्योरेंस के दोहरे लाभ प्रदान करता है जो आपको और आपके परिवार की सुरक्षा करेगा और आपके प्रियजनों के लिए वित्तीय सुरक्षा प्रदान करेगा, भले ही आप आसपास न हों।
2एसबीआई लाइफ़ - सरल जीवन बीमायह एसबीआई टर्म प्लान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो पहली बार टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीद रहे हैं और यह समझने के लिए ज्यादा समय और प्रयास नहीं कर सकते हैं कि पॉलिसी कैसे काम करती है।
3एसबीआई लाइफ़- ई शील्ड नेक्स्टउन लोगों के लिए एक योजना जो अपनी वित्तीय प्रतिरक्षा को बढ़ावा देना चाहते हैं। यह एक नई आयु सुरक्षा योजना है, जिसे न केवल आपकी वर्तमान आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए तैयार किया गया है, बल्कि जीवन के साथ-साथ आपकी बदलती जिम्मेदारियों का भी ध्यान रखता है।
3एसबीआई लाइफ़ पूर्ण सुरक्षाऐसे व्यक्ति जो किसी भी प्रकार की गंभीर बीमारी का निदान करने के लिए अधिक प्रवण हैं और अपने परिवार के वित्तीय भविष्य की रक्षा करना चाहते हैं, उन्हें इस एसबीआई लाइफ टर्म प्लान का चयन करने पर विचार करना चाहिए।
4एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट शील्डयह योजना उन लोगों के लिए डिज़ाइन की गई है जो सस्ती कीमत पर व्यापक कवरेज के साथ अपने परिवारों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना चाहते हैं।
5एसबीआई लाइफ़ - ग्रामीण बीमायह योजना काफी कम प्रीमियम राशि प्रदान करती है और यह समाज के आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों से आने वाले ग्राहकों के लिए उपयुक्त है।
6एसबीआई लाइफ़ - सरल स्वधन+जो लोग प्रीमियम के सुनिश्चित रिटर्न के साथ अपने परिवारों की सुरक्षा करना चाहते हैं, उन्हें इस प्लान में निवेश करने पर विचार करना चाहिए।
7एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट स्वधन प्लसयह एसबीआई लाइफ टर्म प्लान उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो अपने प्रीमियम वापस पाने के अतिरिक्त लाभ के साथ मामूली लागत पर अपने परिवार के लिए सुरक्षा प्राप्त करने में रुचि रखते हैं।
रिटायरमेंट के बाद अपना सपना जीते
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आइए हम इन 8 योजनाओं को थोड़ा और विस्तार से समझते हैं

  1. एसबीआई लाइफ़ - आरोग्य शील्ड - हेल्थ प्लस लाइफ कॉम्बी प्लान

    आरोग्य शील्ड, एक बीमा उत्पाद है जो आपको एक ही प्लान में हेल्थ इंश्योरेंस और प्योर टर्म लाइफ इंश्योरेंस का दोहरा लाभ प्रदान करेगा जो आपको और आपके परिवार की सुरक्षा करेगा और आपके प्रियजनों के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करेगा, भले ही आप आसपास न हों।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह प्लान एक व्यापक प्लान है जो आपको और आपके परिवार को अस्पताल में भर्ती कराएगा
    • यह कई बीमित राशि विकल्प प्रदान करता है- 100,000 रुपये, 200,000 रुपये और 300,000 रुपये
    • व्यक्तिगत, नॉन-लिंक्ड, नॉन-पार्टिसिपेटिंग लाइफ़ इंश्योरेंस प्योर रिस्क प्रीमियम
    • किफायती लागत पर स्टैण्डर्ड टर्म इंश्योरेंस प्लान के साथ आपके परिवार के लिए सुरक्षा।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष
    पॉलिसी अवधि5 से 40 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्परेगुलर प्रीमियम, वार्षिक प्रीमियम
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 5,00,000 रुपये, अधिकतम: 25,00,000 रुपये
  2. एसबीआई लाइफ़ - सरल जीवन बीमा

    एसबीआई लाइफ सरल जीवन बीमा एक स्टैण्डर्ड, इंडिविजुअल टर्म लाइफ इन्शुरन्स प्लान है। यह प्लान विशेष रूप से एक सरल प्लान में निवेश करने की योजना बनाने वाले पहली बार खरीदारों की बीमा आवश्यकताओं के अनुरूप और शुद्ध सुरक्षा कवर की तलाश करने वाले लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान ग्राहक की सुविधा के अनुसार प्रीमियम भुगतान अवधि और आवृत्ति का चयन करने का लाभ प्रदान करता है।
    • यदि देय प्रीमियम राशि का भुगतान न करने के कारण उनकी पॉलिसी समाप्त हो गई है, तो इस प्लान के साथ, पॉलिसीधारक पुनरुद्धार लाभों का आनंद ले सकता है।
    • यह प्लान बड़ी बीमा राशि चुनने पर प्रीमियम छूट भी प्रदान करता है।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष
    पॉलिसी अवधि5 से 40 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्परेगुलर प्रीमियम, सीमित प्रीमियम (5 और 10 वर्ष), सिंगल प्रीमियम
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 5,00,000 रुपये, अधिकतम: 25,00,000 रुपये
  3. एसबीआई लाइफ़ - ई-शील्ड नेक्स्ट

    यह एसबीआई द्वारा शुरू की गई एक नई योजना है और इसे “नई आयु” योजना माना जाता है क्योंकि इसे किसी व्यक्ति के जीवन की बदलती जरूरतों के अनुसार अनुकूलित किया जा सकता है। यह सोच-समझकर हर किसी के लिए तैयार किया गया है कि वह न केवल आपकी वर्तमान आवश्यकताओं को पूरा करे बल्कि जीवन के साथ-साथ आपकी बदलती जिम्मेदारियों का भी ध्यान रखे।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह आपकी सुरक्षा आवश्यकताओं के अनुरूप फ्यूचर-प्रूफिंग लाभों के साथ 3 अलग-अलग प्लान वेरिएंट- लेवल कवर, इंक्रीजिंग कवर और लेवल कवर में से चुनने के विकल्प के साथ आता है।
    • आप डेथ बेनिफ़िट पेमेंट मोड या बेटर हाफ बेनिफ़िट विकल्प के माध्यम से अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए प्लान को कस्टमाइज़
    • यह सभी प्लान विकल्पों के तहत टर्मिनल इलनेस लाभ प्रदान करता है
    • अपनी सुविधा के अनुसार प्रीमियम का भुगतान करें - केवल एक बार, सीमित अवधि के लिए, या पूरी पॉलिसी अवधि के लिए
    • दो राइडर विकल्पों के माध्यम से अतिरिक्त कवरेज

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: पूरे जीवन के लिए: 45 वर्ष पूरे जीवन के अलावा अन्य के लिए: 18 वर्ष
    अधिकतम: लेवल कवर के लिए, बढ़ते कवर लाभ और भविष्य के प्रूफिंग के साथ स्तर कवर लाभ: एकल प्रीमियम और LPPT: 65 वर्ष नियमित प्रीमियम: 60 वर्ष
    बेहतर आधे लाभ के लिए: 55 वर्ष
    पॉलिसी अवधि5 से 85 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पएकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 50,00,000 रुपये,
    अधिकतम: 99,00,000 रुपये
  4. एसबीआई लाइफ़ - पूर्ण सुरक्षा

    एसबीआई लाइफ पूर्ण सुरक्षा एक व्यापक टर्म इन्शुरन्स प्लान है जो बीमाधारक के परिवार के सदस्यों को बीमा कवरेज प्रदान करता है यदि वे मर जाते हैं या सूचीबद्ध गंभीर बीमारियों में से किसी का निदान हो जाता है।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • इस एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान में एक अद्वितीय 'लाइफ-स्टेज रीबैलेंसिंग' सुविधा है, जिसमें लाइफ कवर के तहत बीमित राशि अवधि के दौरान कम हो जाएगी जबकि क्रिटिकल इलनेस कवर में वृद्धि होगी।
    • पॉलिसीधारक को 36 गंभीर बीमारियों के खिलाफ कवरेज मिलता है, जिसमें दिल का दौरा, ब्रेन ट्यूमर, कैंसर और गुर्दे की विफलता जैसी गंभीर बीमारियां शामिल हैं।
    • यह प्लान एक इन-बिल्ट प्रीमियम छूट लाभ प्रदान करता है जो किसी भी कवर की गई गंभीर बीमारियों के निदान के मामले में भविष्य के सभी प्रीमियमों को माफ करता है।
    • इस एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान के साथ, पॉलिसीधारक को एक निश्चित प्रीमियम राशि का भुगतान करना पड़ता है क्योंकि पॉलिसी की अवधि के दौरान प्रीमियम समान रहता है।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष
    पॉलिसी अवधि10, 15, 20, 25, 30 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पवार्षिक, अर्धवार्षिक और मासिक
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 20 लाख रुपये, अधिकतम: 2.5 करोड़ रुपये
  5. एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट शील्ड

    एसबीआई स्मार्ट शील्ड एक पारंपरिक टर्म इन्शुरन्स प्लान है जो बीमाधारक के परिवार को उनके दुर्भाग्यपूर्ण निधन की स्थिति में उपयोगी वित्तीय सहायता प्रदान करता है। यह योजना कई प्रकार की सुविधाएँ और लाभ प्रदान करती है जो लोगों को सस्ती कीमत पर अपने परिवार के वित्तीय भविष्य की रक्षा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह पॉलिसी दो प्लान विकल्पों के भीतर उपलब्ध है, जिन्हें लेवल टर्म इंश्योरेंस और इंक्रीजिंग टर्म एश्योरेंस @ 5% सरल प्रति वर्ष कहा जाता है।
    • यह प्लान आकस्मिक मृत्यु लाभ राइडर, और आकस्मिक कुल और स्थायी विकलांगता लाभ राइडर सहित टू-राइडर लाभ प्रदान करता है।
    • प्रीमियम छूट उन लोगों को दी जाती है जो उच्च बीमा राशि का विकल्प चुनते हैं।
    • स्वस्थ जीवन शैली को बनाए रखने के लिए विशेष पुरस्कार प्रदान किए जाते हैं।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 60 वर्ष
    पॉलिसी अवधिन्यूनतम: 5 वर्ष, प्रवेश के समय अधिकतम: 80 वर्ष कम आयु
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पत्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक
    सम एश्योर्डन्यूनतम: रु. 25 लाख, अधिकतम: कोई सीमा नहीं
  6. एसबीआई लाइफ़ - ग्रामीण बीमा

    एसबीआई लाइफ़ - ग्रामीण बीमा एक माइक्रोइन्शुरन्स लाइफ इन्शुरन्स उत्पाद है जिसे विशेष रूप से पॉलिसीधारक के परिवार को उचित लागत पर वित्तीय सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह प्लान एकमुश्त प्रीमियम भुगतान के साथ जीवन कवर प्रदान करता है।
    • योजना के लिए पंजीकरण प्रक्रिया बहुत सरल है और इसके लिए किसी पूर्व चिकित्सा परीक्षा की आवश्यकता नहीं है।
    • प्लान की प्रीमियम राशि काफी कम है और पॉलिसीधारक 100 रुपये के गुणकों में से कई प्रीमियम चुन सकते हैं।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 50 वर्ष
    पॉलिसी अवधि5 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पसिंगल-प्रीमियम: स्थापना के समय एक बार भुगतान
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 10,000 रुपये, अधिकतम: 50,000 रुपये
  7. एसबीआई लाइफ़ - सरल स्वधन+

    एसबीआई लाइफ़ - सरल स्वधन+ एक विशेष प्रकार का टर्म इंश्योरेंस उत्पाद है जो प्रीमियम की वापसी की सुविधा के साथ आता है। यह प्लान गारंटीड मैच्योरिटी बेनिफ़िट के साथ पूरी पॉलिसी अवधि में एक निश्चित लाइफ़ कवर प्रदान करता है।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • यह प्लान ग्राहकों को उनकी आवश्यकताओं के अनुसार कवर और प्रीमियम राशि चुनने की सुविधा प्रदान करता है।
    • परिपक्वता के समय, पॉलिसीधारक को कुल भुगतान किए गए प्रीमियम का 100% या 115% का गारंटीकृत लाभ मिलेगा।
    • पॉलिसी अवधि के दौरान बीमित व्यक्ति की मृत्यु की स्थिति में, योजना नॉमिनी/लाभार्थी को बीमा राशि का भुगतान करेगी।
    • योजना एक आसान नामांकन प्रक्रिया को अपनाती है जो एक सरलीकृत प्रस्ताव फॉर्म पर आधारित है।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 55 वर्ष
    पॉलिसी अवधिरेगुलर प्रीमियम: 10 वर्ष, सीमित प्रीमियम: 15 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पत्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक
    सम एश्योर्डन्यूनतम: 30,000 रुपये, अधिकतम: 4,75,000 रुपये
  8. एसबीआई लाइफ़ - स्मार्ट स्वधन प्लस

    एसबीआई लाइफ स्मार्ट स्वधन प्लस एक व्यक्तिगत बीमा उत्पाद है जो प्रीमियम विकल्प के विशेष रिटर्न के साथ आता है जो पॉलिसीधारक को एकमुश्त राशि के रूप में कार्यकाल अवधि के दौरान उनके द्वारा भुगतान किए गए सभी प्रीमियम वापस पाने में मदद करता है।

    प्लान की मुख्य विशेषताएं

    • इस प्लान के तहत, पॉलिसीधारक को परिपक्वता के समय भुगतान किए गए प्रीमियम का 100% प्राप्त होगा।
    • यह प्लान एकल भुगतान के माध्यम से, सीमित अवधि (5,10,15 वर्ष) और पूरे पॉलिसी कार्यकाल के लिए प्रीमियम का भुगतान करने का विकल्प प्रदान करता है।
    • कस्टमर प्रीमियम दरों पर छूट का लाभ उठा सकते हैं, अगर वे बीमा राशि की अधिक राशि का विकल्प चुनते हैं।

    पात्रता मापदंड

    प्रवेश के समय आयुन्यूनतम: 18 वर्ष, अधिकतम: 65 वर्ष
    पॉलिसी अवधिरेगुलर प्रीमियम: 10 वर्ष, सीमित प्रीमियम: 30 वर्ष
    प्रीमियम भुगतान के विकल्पत्रैमासिक, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और मासिक
    सम एश्योर्डन्यूनतम: रु. 5,00,000, अधिकतम: कोई सीमा नहीं

एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लांस के अपवाद

कुछ सामान्य बहिष्करण हैं जिनके खिलाफ एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी द्वारा उपर्युक्त टर्म इंश्योरेंस प्लान कवरेज प्रदान नहीं करेंगे। आइए उन पर एक नजर डालते हैं:

  • आत्म-प्रवृत्त चोटों के कारण मृत्यु।
  • किसी भी पहले से मौजूद या गंभीर बीमारी के कारण मृत्यु, जिसके खिलाफ पॉलिसी दस्तावेज में कवरेज प्रदान नहीं किया जाता है।
  • नशा (शराब या ड्रग ओवरडोज) के कारण मृत्यु।
  • आत्महत्या से मृत्यु (पॉलिसी जारी करने के शुरुआती 12 महीनों के दौरान)
  • आपराधिक प्रकृति के कृत्य के कारण मृत्यु हुई।
  • प्राकृतिक आपदा के कारण मृत्यु।

एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?

कोई अन्य इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए, जो ऑनलाइन उपलब्ध नहीं है, आपको उसी में निवेश करने के लिए निकटतम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस शाखा में जाना होगा।

कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें।

  • आधिकारिक वेबसाइट बीआई की जीवन आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और शीर्ष मेनू से उत्पाद अनुभाग पर क्लिक करें।
  • प्लान चुनें अपनी पसंदीदा योजना चुनें और टैब 'अभी खरीदें' विकल्प पर क्लिक करें।
  • विवरण सबमिट करें आवश्यक विवरण भरें और 'प्रीमियम की गणना करें' टैब पर क्लिक करें।
  • योजना अनुकूलित करें इच्छित प्लान विकल्प चुनें और अपनी योजना में उपलब्ध होने पर राइडर्स जोड़ें।
  • प्रीमियम चेक करें "भाव प्राप्त करें" टैब पर टैप करें और अपनी योजना के लिए अंतिम प्रीमियम राशि की जांच करें
  • यदि आपने पहले कोई पॉलिसी खरीदी है या नहीं खरीदी है, तो उपयुक्त राय पर विकल्प टिक करें
  • भुगतान करें 'अभी खरीदें' विकल्प पर क्लिक करें और अंतिम प्रीमियम राशि का ऑनलाइन भुगतान करें। एक बार हो जाने के बाद, आपकी एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी का विवरण आपके पंजीकृत ईमेल पते पर आपको भेज दिया जाएगा।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइटतीसरे पक्ष के मध्यस्थ जैसे एजेंट, दलाल और बैंक

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम

इससे पहले कि हम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की विस्तृत खरीद प्रक्रिया में कदम रखें, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कंपनी केवल 3 एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान के भीतर ऑनलाइन खरीद विकल्प प्रदान करती है। ये प्लान एसबीआई लाइफ - सरल जीवन बीमा, एसबीआई लाइफ ईशील्ड और एसबीआई लाइफ पूर्ण सुरक्षा हैं।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से एसबीआई लाइफ टर्म प्लान खरीदने के लिए, नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

एक बार जब आपका भुगतान कंपनी द्वारा प्राप्त कर लिया जाता है, तो वह आपके पंजीकृत मेल आईडी पर एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी के दस्तावेजों को साझा करेगा और उसी की एक हार्ड कॉपी आपके पते पर भेज देगा।

कोई अन्य इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए, जो ऑनलाइन उपलब्ध नहीं है, आपको उसी में निवेश करने के लिए निकटतम एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस शाखा में जाना होगा।

एसबीआई टर्म प्लान खरीदने के चरण

एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए आवश्यक दस्तावेज

एसबीआई टर्म प्लान खरीदते समय, किसी को परेशानी मुक्त खरीदारी अनुभव के लिए नीचे दिए गए दस्तावेज़ों को हमेशा संभाल कर रखना चाहिए:

  • आधार कार्ड, आयु प्रमाण के लिए पासपोर्ट
  • पहचान प्रमाण के लिए पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र
  • इनकम प्रूफ के लिए इनकम टैक्स रिटर्न या सेलरी स्लिप

एसबीआई टर्म इंश्योरेंस की क्लेम प्रोसेस

बीमाधारक का नॉमिनी पॉलिसीधारक की मृत्यु होने पर पॉलिसी के लिए दावा दायर कर सकता है। एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस एक आसान और सरल 3 स्टेप सेटलमेंट क्लेम प्रोसेस प्रदान करता है। नीचे दिए गए इन चरणों का विस्तृत विवरण दिया गया है। पता लगाने के लिए साथ पढ़ें।

1 दावा की सूचना

  • क्लेम भरते समय सबसे पहली बात यह है कि ऑनलाइन क्लेम फॉर्म भरकर कंपनी को तुरंत सूचित करना है। ऐसा करने के लिए, आपको कंपनी की वेबसाइट पर दावों और परिपक्वता अनुभाग पर जाना चाहिए।
  • इसके बाद, विधिवत भरे गए क्लेम फॉर्म को सहायक दस्तावेजों के साथ डाक द्वारा या कंपनी की नज़दीकी शाखा में जाकर भेजें।
  • आप दस्तावेजों को दावों [at] sbilife [dot] co [dot] in (मृत्यु दावे के लिए) और परिपक्वता [at] sbilife [dot] co [dot] in (जीवित लाभ दावों के लिए) पर भी मेल कर सकते हैं।

2 डॉक्यूमेंट सबमिशन

क्लेम के लिए फाइल करते समय आपको कुछ आवश्यक डॉक्यूमेंट जमा करने होंगे। इनमें से कुछ दस्तावेजों की सूची यहां दी गई है

  • दावेदार द्वारा विधिवत भरा और साक्ष्यांकित दावेदार का विवरण/दावा सूचना प्रपत्र
  • पॉलिसी दस्तावेज़
  • आपके क्षेत्र में स्थित स्थानीय नगर निकायों द्वारा जारी मृत्यु प्रमाण पत्र, मूल और साथ ही फोटोकॉपी
  • नामिती/दावेदार का पहचान प्रमाण और पते का प्रमाण
  • बैंक पासबुक ने दावेदार का चेक या बैंक स्टेटमेंट रद्द किया
  • अस्पताल के रिकॉर्ड
  • मृत बीमाधारक का पोस्टमार्टम और केमिकल विसरा, यदि प्रदर्शन किया जाता है
  • प्राथमिकी

नोट: प्लान के टीएनसीएस के आधार पर, आपको कुछ अतिरिक्त डॉक्यूमेंट भी जमा करने पड़ सकते हैं। हम अनुशंसा करते हैं कि आपको उसके लिए विशिष्ट योजना विवरणिका की जाँच करनी चाहिए।

3 क्लेम असेसमेंट

  • दावा आवेदन प्राप्त करने के बाद, कंपनी प्रस्तुत किए गए क्लेम दस्तावेजों और बीमित व्यक्ति द्वारा उनके प्रस्ताव फॉर्म में प्रदान की गई जानकारी के आधार पर इसका आकलन करेगी।
  • यदि आवेदन कंपनी द्वारा अनुमोदित हो जाता है, तो पॉलिसी के नियमों और शर्तों के अनुसार नामांकित व्यक्ति को दावा राशि प्रदान की जाएगी।

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स कंपनी से कैसे संपर्क करें?

पंजीकृत और कॉर्पोरेट कार्यालय का पता

एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स को। लिमिटेड, नटराज, एमवी रोड एंड वेस्टर्न एक्सप्रेस हाइवे जंक्शन, अंधेरी (पूर्व), मुंबई - 400 069।

सीआईएन: L99999MH2000PLC129113

संपर्क करने संबंधी जानकारी

टोल-फ्री नंबर: 1800 267 9090 (हर दिन सुबह 9:00 बजे से रात 9:00 बजे तक उपलब्ध)

ई मेल पता: info@sbilife.co.in

एसबीआई लाइफ टर्म इंश्योरेंस: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. एसबीआई लाइफ का क्लेम सेटलमेंट रेशियो क्या है?

2019-20 की आईआरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार, एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का दावा निपटान अनुपात 96.47% था।

2. किसी क्लेम को निपटाने के लिए एसबीआई लाइफ को कितना समय लगता है?

उन दावों के लिए जहां कोई जांच की आवश्यकता नहीं है: सभी संबंधित दस्तावेजों को जमा करने के 30 दिन बाद।

उन दावों के लिए जहां आगे की जांच अनिवार्य है: दावे की सूचना की तारीख से 90 दिन और सभी आवश्यक दस्तावेजों की प्राप्ति के बाद दावे के निपटारे के लिए 30 दिन।

3. एसबीआई लाइफ में फ्री लुक पीरियड क्या है?

सभी एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लांस के लिए 15 दिन फ्री लुक पीरियड है, हालांकि डिस्टेंट मार्केटिंग के माध्यम से खरीदी गई पॉलिसियों के लिए, फ्री लुक पीरियड 30 दिन है।

4. पॉलिसी खरीदने के बाद, मैं इसके प्रेषण से कैसे भयभीत हो जाऊंगा?

एक बार भुगतान हो जाने और पॉलिसी जारी होने के बाद, कंपनी आपको निम्नलिखित घटना की घटना पर आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर और ईमेल आईडी पर आवधिक सूचनाएं प्रदान करेगी:

  • पॉलिसी नंबर के साथ पॉलिसी जारी करने पर एसएमएस/ईमेल।
  • कूरियर विवरण के साथ पॉलिसी डिस्पैच पर एसएमएस/ईमेल।

5. क्या एसबीआई टर्म पॉलिसी में नॉमिनी का नाम बदलना संभव है?

एसबीआई लाइफ कंपनी की वेबसाइट पर उपलब्ध 'चेंज इन नॉमिनेशन फॉर्म' जमा करके नामिती के नाम को बदलने की सुविधा प्रदान करता है। इसके बाद फॉर्म को निकटतम एसबीआई लाइफ ब्रांच में जमा किया जाना चाहिए।

6. एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स प्लान्स के लिए रिन्यूअल प्रोसेस क्या है?

अपने एसबीआई लाइफ इन्शुरन्स प्लान को रिन्यू करने के लिए, प्रोसेस काफी सरल है। आपको बस अपने खाते में लॉग इन करना होगा, 'नवीनीकरण नीति' विकल्प पर क्लिक करना होगा और आवश्यक प्रीमियम भुगतान करना होगा। आप नज़दीकी ब्रांच में जाकर या एसएमएस के जरिए भी अपनी पॉलिसी रिन्यू कर सकते हैं।

7. मैं अपनी एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी की स्थिति कैसे देख सकता हूं?

आप अपनी एसबीआई टर्म इंश्योरेंस पॉलिसी को ऑनलाइन चेक और ट्रैक कर सकते हैं। ग्राहक स्वयं सेवा के माध्यम से अपने "माय पॉलिसी" खाते में लॉग इन करें और 'अपने प्रस्ताव को ट्रैक करना' टैब पर क्लिक करें। आवश्यक विवरण दर्ज करें और आपके आवेदन का विवरण प्रदान किया जाएगा।

8. इंश्योरेंस राइडर्स क्या होते हैं? क्या एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान ऐसे किसी राइडर की पेशकश करते हैं?

एक इंश्योरेंस राइडर अतिरिक्त बीमा कवरेज प्रदान करता है जिसे अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान करके आपकी बेस पॉलिसी में जोड़ा जा सकता है। एसबीआई टर्म प्लान उन राइडर्स को प्रदान करता है जो आपके कवरेज को बढ़ाएंगे। उपलब्ध राइडर क्रिटिकल इलनेस कवर, एक्सीडेंटल डेथ बेनिफिट कवर और परमानेंट डिसएबिलिटी कवर हैं।

9. मैं अपने बेटे को 13 साल का नामांकित व्यक्ति बनाना चाहता हूं। क्या मैं एसबीआई टर्म पॉलिसी के लिए ऐसा कर सकता हूं?

हाँ, आप कर सकते हैं। एसबीआई लाइफ टर्म प्लान नाबालिग नॉमिनी को अनुमति देता है। हालांकि, एक नियुक्त व्यक्ति, जो एक वयस्क है, को नाबालिग नामांकित व्यक्ति के लिए प्रदान किया जाना चाहिए।

10. एसबीआई टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए ग्रेस पीरियड क्या है?

कंपनी वार्षिक, अर्ध-वार्षिक और त्रैमासिक मोड के लिए प्रीमियम की नियत तारीख से 30 दिनों की छूट अवधि और प्रीमियम के मासिक मोड के लिए 15 दिनों की छूट अवधि प्रदान करती है। इस अवधि के दौरान, कोई भी अपने देय प्रीमियम का भुगतान कर सकता है।

11. क्या एसबीआई टर्म पॉलिसी पर कोई टैक्स लाभ हैं?

हाँ। 1961 के आयकर अधिनियम की धारा 80 सी, 80 डी, और 10 (10 डी) में एसबीआई टर्म इंश्योरेंस के लिए भुगतान किए गए प्रीमियम पर कर कटौती शामिल है।

12. एसबीआई टर्म इंश्योरेंस खरीदने के लिए “एज प्रूफ” के रूप में इस्तेमाल किए जाने वाले अन्य डॉक्यूमेंट कौनसे हैं?

जन्म प्रमाण पत्र, मैट्रिक प्रमाणपत्र, या नवीनतम चिकित्सा रिपोर्ट का उपयोग “आयु-प्रमाण” के रूप में भी किया जा सकता है।

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अप्रैल, 2022 को अंतिम अपडेट

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