टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस के बारे में

टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड (टाटा एआईए लाइफ) एक संयुक्त उद्यम कंपनी है, जिसका गठन टाटा संस प्राइवेट लिमिटेड और एआईए ग्रुप लिमिटेड (एआईए) द्वारा किया गया है। टाटा एआईए लाइफ भारत में टाटा की पूर्व-प्रतिष्ठित नेतृत्व स्थिति और एशिया प्रशांत क्षेत्र में 18 बाजारों में फैले दुनिया के सबसे बड़े, स्वतंत्र सूचीबद्ध अखिल एशियाई जीवन बीमा समूह के रूप में एआईए की उपस्थिति को जोड़ती है। टाटा एआईए लाइफ ने 1 अप्रैल 2001 को अपना परिचालन शुरू किया।

वित्तीय वर्ष 2020-21 के लिए, टाटा एआईए लाइफ की कुल प्रीमियम आय बढ़कर 11,105.09 करोड़ रुपये हो गई, जो 34% की वृद्धि है। 98.02% के क्लेम सेटलमेंट रेशियो और आपके परिवार की वित्तीय सुरक्षा के लिए चुनने के लिए विविध टर्म प्लान के साथ, टाटा एआईए लाइफ सबसे भरोसेमंद बीमाकर्ताओं में से एक है।

टाटा एआईए टर्म प्लान किसे खरीदना चाहिए?

• युवा व्यक्ति- कम उम्र में टर्म इंश्योरेंस खरीदना यह सुनिश्चित करता है कि आप अपने परिवार को जल्द से जल्द और अधिक वर्षों तक बीमा कवरेज प्रदान कर सकें।
• माता-पिता- एक परिवार में माता-पिता या उनमें से कम से कम एक आम तौर पर परिवार का कमाने वाला होता है और बाकी सदस्य वित्तीय और शैक्षिक सहायता के लिए उन पर निर्भर होते हैं। टर्म इंश्योरेंस माता-पिता को विकलांगता या मृत्यु के मामले में आश्रितों के भविष्य को सुरक्षित करने के लिए तैयार करता है।
• नवविवाहित जोड़े- यदि आपने वैवाहिक जीवन की दिशा में कदम उठाए हैं, तो अपने जीवनसाथी की सुरक्षा और सुरक्षा पर विचार करना आवश्यक है। टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस ज़रूरत पड़ने पर कई फाइनेंशियल देनदारियों का ध्यान रख सकता है।
• पेशेवर कामकाजी महिलाएं- एक कामकाजी महिला की कई जिम्मेदारियां होती हैं जैसे कि अपने पुराने माता-पिता को आर्थिक रूप से समर्थन देना, खर्चों का प्रबंधन करना, एक नया व्यावसायिक उद्यम या शादी। महिला की अनुपस्थिति में, टर्म प्लान की बीमा राशि शोक संतप्त परिवार को आर्थिक रूप से सक्षम कर सकती है।
• निवेशक- एक निवेशक के रूप में, आपको अपने निवेश के लिए नियमित मासिक राशि का भुगतान करना होगा जो भविष्य में विभिन्न उद्देश्यों के लिए बढ़ेगा और इसका उपयोग किया जा सकता है। हालांकि, अगर आपके साथ कुछ होता है, तो ये निवेश और वित्तीय लाभ बंद हो जाएंगे। टर्म इंश्योरेंस खरीदने से आपके परिवार का भविष्य सुरक्षित हो जाएगा।
• रिटायर्ड इंडिविजुअल्स- रिटायर्ड व्यक्ति के लिए टर्म इंश्योरेंस फायदेमंद हो सकता है, खासकर अगर उनके परिवार के सदस्य आश्रित हों। टर्म पॉलिसी के लाभ भी एक विरासत की तरह होते हैं जिसे रिटायर पीछे छोड़ देता है।

टाटा एआईए टर्म प्लान क्यों?

हर कोई यह सुनिश्चित करना चाहता है कि उनके प्रियजनों का आरामदायक जीवन और सुरक्षित भविष्य हो। हम में से अधिकांश अपने परिवार के सदस्यों को खुशी, आराम और सुरक्षा प्रदान करने के लिए पनपते हैं, यह सुनिश्चित करते हैं कि वे कभी भी वित्तीय संसाधनों से कम नहीं हैं। टर्म इंश्योरेंस खरीदने के मुख्य लाभों को समझने के लिए और पढ़ें।

टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान की विशेषताओं के बारे में जानने के लिए आगे पढ़ें:

1 जल्दी निवेश करें और कम प्रीमियम का भुगतान करें

टर्म प्लान खरीदने का सुनहरा नियम यह है कि आप जितनी जल्दी हो सके इसे खरीद लें, क्योंकि टाटा एआईए आपको 18 साल के होते ही निवेश करने देता है।

2 राइडर्स की उपलब्धता

Premium: Rs.900/month

Age: 25

अपने और आपके परिवार की समग्र सुरक्षा को बढ़ाने के लिए, टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान से आप अपने बेसिक टर्म प्लान में कई राइडर्स जोड़ सकते हैं। ये राइडर आपको जीवन की अनिश्चितताओं के खिलाफ अपने परिवार के सदस्यों के लिए अतिरिक्त कवरेज का लाभ उठाने में मदद करते हैं।

3 मल्टीपल प्रीमियम पेमेंट विकल्प

आपके लिए प्रीमियम भुगतान को सुविधाजनक बनाने के लिए, ये प्लान आपको अपना प्रीमियम भुगतान विकल्प चुनने देते हैं। उपलब्ध विकल्प सीमित वेतन, सिंगल पे और रेगुलर पे हैं।

4 फ्लेक्सिबल पेआउट ऑप्शन

टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस प्लान के साथ, आपके पास यह चुनने की सुविधा है कि आपके परिवार को बीमित राशि कैसे मिलेगी। पे-आउट एकमुश्त, मासिक या वार्षिक आय, या जरूरतों के अनुसार एकमुश्त और आय के संयोजन के रूप में हो सकता है।

5 कोविड-19 कवर

जीवन अप्रत्याशित है, और यह तब सच है जब हम अपने सिर पर मंडराते हुए इस महामारी की वर्तमान स्थिति को देखते हैं। सौभाग्य से, आईआरडीए ने अब हर बीमा प्रदाता के लिए कोविड-19 के कारण होने वाली मौतों को कवर करना अनिवार्य कर दिया है, जिसका अर्थ है, कोविड के कारण आपकी मृत्यु के मामले में, टाटा एआईए टर्म प्लान आपके नॉमिनी को बीमित राशि का भुगतान करेगा।

टाटा एआईए टर्म इन्शुरन्स प्लान के लाभ

महिला पॉलिसीधारकों के लिए प्रीमियम पर अपने परिवार की भविष्य की छूट सुरक्षित करें धूम्रपान न करने वालों के लिए प्रीमियम पर छूट उच्च बीमा राशि के लिए प्रीमियम दरों पर छूट

टाटा एआईए टर्म इंश्योरेंस का दावा निपटान अनुपात

क्लेम सेटलमेंट रेशियो उन महत्वपूर्ण कारकों में से एक है, जिन पर आपको टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए इंश्योरेंस प्रोवाइडर पर निर्णय लेते समय विचार करना चाहिए। क्लेम सेटलमेंट रेशियो (सीएसआर) उन दावों का% है जो एक इंश्योरेंस प्रोवाइडर कुल क्लेम में से एक साल में सेटल करता है। यह उनकी विश्वसनीयता के संकेतक के रूप में कार्य करता है। एक सामान्य नियम के रूप में, अनुपात जितना अधिक होगा, बीमाकर्ता उतना ही विश्वसनीय होगा।

आईआरडीए की वार्षिक रिपोर्ट 2020-21 के अनुसार, टाटा एआईए का दावा निपटान अनुपात 98.02% था।

दावा निपटान अनुपात के आधार पर टाटा एआईए और अन्य शीर्ष बीमा कंपनियों के बीच तुलना

विभिन्न टाटा एआईए टर्म इन्शुरन्स प्लान उपलब्ध हैं

यह समझने के लिए कि आपके और आपकी पारिवारिक पॉलिसीएक्स के लिए कौन सी योजना सबसे अच्छी है, ने और सरल बना दिया है और उपरोक्त टर्म प्लान के लाभों का ब्रेकडाउन प्रदान किया है। कृपया पढ़ने के लिए नीचे स्क्रॉल करें।

1. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम प्लान एक नॉन-लिंक्ड नॉन-पार्टिसिपेटिंग इंडिविजुअल लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जो आपके परिवार के लिए एक सुरक्षित वित्तीय भविष्य सुनिश्चित करता है, खासकर आपकी अनुपस्थिति में। टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम एक व्यापक टर्म लाइफ इन्शुरन्स प्लान है जो आपको अपने परिवार के वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए लचीले प्लान विकल्प प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • इस प्लान के तहत, आप 100 वर्ष की आयु तक के पूरे जीवन कवरेज का लाभ उठा सकते हैं*।
   • राइडर विकल्पों की एक श्रृंखला के साथ, आपको इस प्लान के तहत क्रिटिकल इलनेस, आकस्मिक मृत्यु आदि के खिलाफ कवर किया जा सकता है।
   • यह प्लान आपको सिंगल पे, लिमिटेड पे और रेगुलर पे के साथ-साथ फ्लेक्सिबल प्रीमियम पेमेंट मोड के बीच चयन करने की अनुमति देता है।
   • यह प्लान एक ऐसी सुविधा के साथ आता है जिसे "द लाइफ स्टेज ऑप्शन बेनिफिट” कहा जाता है, जो आपको एक निश्चित जीवन स्तर के दौरान आवश्यकता के अनुसार अपने बीमा कवर को 25%, 50% या 100% तक बढ़ाने की सुविधा देता है।
   • आप एकमुश्त भुगतान या 60 महीने तक की नियमित आय या दोनों विकल्पों के संयोजन का विकल्प चुन सकते हैं।
   • इस प्लान के तहत राइडर विकल्प आपको पॉलिसी को बनाए रखने में सक्षम बनाता है और पॉलिसी को प्रभावी रखते हुए भविष्य के प्रीमियम को माफ कर देता है।

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम ने प्रत्येक व्यक्ति की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए योजनाएं प्रदान की हैं।

   • लाइफ ऑप्शन

     यह एक प्योर रिस्क वैरिएंट है जिसमें कस्टमर खरीद के समय बेस सम अश्योर्ड चुनता है।

     पात्रता मानदंड

     प्लान ऑप्शन	प्रवेश के समय न्यूनतम आयु	प्रवेश के समय अधिकतम आयु	मैच्योरिटी के समय आयु	प्रीमियम पेमेंट मोड	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - न्यूनतम	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - अधिकतम
     लाइफ (पीओएस)	अठारह साल	60 साल पुराना	65 वर्ष	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 60 महीने, सीमित भुगतान- 60 महीने	नियमित वेतन- 564 महीने, सीमित वेतन- 563 महीने
     लाइफ (नॉन-पीओएस)	अठारह साल	65 वर्ष	100 साल	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 13 महीने, सीमित भुगतान- 13 महीने	नियमित वेतन- 984 महीने, सीमित वेतन- 983 महीने

   • लाइफ प्लस ऑप्शन

     यह एक सुरक्षा उन्मुख संस्करण है जिसमें ग्राहक अंडरराइटिंग पात्रता के अधीन खरीद के समय बेस सम अश्योर्ड चुनता है।

     पात्रता मानदंड

     प्लान ऑप्शन	प्रवेश के समय न्यूनतम आयु	प्रवेश के समय अधिकतम आयु	मैच्योरिटी के समय आयु	प्रीमियम पेमेंट मोड	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - न्यूनतम	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - अधिकतम
     लाइफ प्लस (पीओएस)	अठारह साल	55 वर्ष	65 वर्ष	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 120 महीने, सीमित भुगतान- 60 महीने	नियमित भुगतान- 480 महीने, सीमित भुगतान- 479 महीने
     लाइफ़ प्लस (नॉन-पीओएस <)	अठारह साल	65 वर्ष	100 साल	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 120 महीने, सीमित भुगतान- 60 महीने	नियमित भुगतान- 480 महीने, सीमित भुगतान- 479 महीने

   • लाइफ़ इनकम

     यह विकल्प नियमित मासिक आय के साथ डेथ बेनेट के लिए प्रदान करता है।

     पात्रता मानदंड

     प्लान ऑप्शन	प्रवेश के समय न्यूनतम आयु	प्रवेश के समय अधिकतम आयु	मैच्योरिटी के समय आयु	प्रीमियम पेमेंट मोड	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - न्यूनतम	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - अधिकतम
     लाइफ़ इनकम (नॉन-पीओएस)	30 साल	50 साल	100 साल	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- एन/ए लिमिटेड पे- 60 महीने	नियमित भुगतान- एन/ए लिमिटेड पे- 120 महीने

   • क्रेडिट प्रोटेक्शन

     यह एक प्योर रिस्क वैरिएंट है जिसमें पॉलिसीधारक अंडरराइटिंग पात्रता के अधीन खरीद के समय बेस एसए चुनता है

     पात्रता मानदंड

     प्लान ऑप्शन	प्रवेश के समय न्यूनतम आयु	प्रवेश के समय अधिकतम आयु	मैच्योरिटी के समय आयु	प्रीमियम पेमेंट मोड	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - न्यूनतम	प्रीमियम भुगतान अवधि (पीपीटी) - अधिकतम
     क्रेडिट प्रोटेक्ट (पीओएस)	अठारह साल	60 साल पुराना	65 वर्ष	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 60 महीने, सीमित भुगतान- 60 महीने	नियमित भुगतान- 360 महीने, सीमित भुगतान- 359 महीने
     क्रेडिट प्रोटेक्ट (नॉन-पीओएस)	अठारह साल	65 वर्ष	100 साल	वार्षिक, त्रैमासिक, अर्धवार्षिक, मासिक, एकल	नियमित भुगतान- 60 महीने, सीमित भुगतान- 13 महीने	नियमित भुगतान- 360 महीने, सीमित भुगतान- 359 महीने

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम और इसके लचीले प्लान विकल्प आपकी बीमा आवश्यकताओं को पूरा करने में आपकी मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। प्रत्येक जीवन स्तर पर, किसी के लिंग, व्यवसाय, आयु आदि की परवाह किए बिना, यह आपको निम्नलिखित सवारों के साथ अपना कवर बढ़ाने का विकल्प भी देता है।

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव प्रोटेक्शन राइडर

   • आकस्मिक मृत्यु, आकस्मिक विकलांगता, कैंसर और हृदय संबंधी स्थितियों सहित गंभीर बीमारियों और टर्मिनल बीमारियों जैसी अप्रत्याशित घटनाओं के खिलाफ अतिरिक्त कवरेज।
   • उसी प्लान के तहत अपने प्रियजनों की सुरक्षा के लिए राइडर कवरेज बढ़ाने का विकल्प। मैच्योरिटी पर बैलेंस प्रीमियम प्राप्त करने का विकल्प।

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस नॉन-लिंक्ड कॉम्प्रिहेंसिव हेल्थ राइडर

   • अस्पताल में भर्ती होने, आकस्मिक विकलांगता और मामूली और प्रमुख चरणों में कैंसर और कार्डियक अरेस्ट जैसी गंभीर बीमारियों जैसे विभिन्न जोखिमों के खिलाफ अतिरिक्त कवरेज।
   • बड़ी बीमारियों के साथ-साथ बड़ी और छोटी बीमारियों या चोटों के साथ-साथ कई क्लेम पेआउट के खिलाफ कवरेज।
   • एकमुश्त, 10 वर्षों के लिए मासिक आय, या एक निश्चित अवधि के लिए एकमुश्त और आय के रूप में लाभ भुगतान का लचीला विकल्प।

2. इंस्टा प्रोटेक्ट सॉल्यूशन

   इंस्टा प्रोटेक्ट एक व्यापक समाधान है जो आपको और आपके परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है। यह स्मार्ट सॉल्यूशन क्रिटिकल इलनेस, हॉस्पिटलाइजेशन खर्च, एक्सीडेंटल डेथ, टोटल और परमानेंट डिसएबिलिटी आदि के साथ लाइफ कवर के बेनिफिट को जोड़ती है।

   मुख्य विशेषताएं

   • क्रिटिकेयर प्लस बेनिफिट- क्रिटिकेयर प्लस बेनिफिट के तहत, आप किसी भी निर्दिष्ट 40 क्रिटिकल इलनेस के पहले निदान पर या किसी भी कवर की गई प्रक्रिया से गुजरने पर एकमुश्त भुगतान # के हकदार होंगे। इसलिए, यह लाभ कैंसर और हृदय सहित कई बीमारियों के खिलाफ व्यापक कवरेज प्रदान करता है।
   • होस्पिकेयर बेनिफिट - होस्पिकेयर बेनिफिट विकल्प बीमा राशि के 0.5% के प्रति दिन अस्पताल में भर्ती लाभ # का भुगतान करेगा। और अगर आपको इंटेंसिव केयर यूनिट (आईसीयू) में भर्ती कराया जाता है, तो बीमा राशि का 0.5% अतिरिक्त भुगतान किया जाएगा।
   • एक्सीडेंटल टोटल एंड परमानेंट डिसएबिलिटी बेनिफ़िट- किसी दुर्घटना के कारण कुल और स्थायी विकलांगता की दुर्भाग्यपूर्ण घटना के मामले में, एकमुश्त राशि का भुगतान किया जाएगा# जो आपको उपचार के खर्चों, और आपके घर/वाहन को संशोधित करने के खर्चों, आय की हानि आदि को कवर करने में मदद कर सकता है।
   • एक्सीडेंटल डेथ बेनिफ़िट- यह सुविधा दुर्घटना के कारण मृत्यु के मामले में आपके परिवार को अतिरिक्त एकमुश्त राशि का भुगतान करती है।

   पात्रता मानदंड

   मापदंड	मिनिमम	मैक्सिमम
   एंट्री एज	अठारह साल	45 साल
   अधिकतम आयु	23 साल	75 साल

3. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस सरल जीवन बीमा

   टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस सरल जीवन बीमा बीमाकृत व्यक्ति के परिवार के सदस्यों को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करता है।

   मुख्य विशेषताएं

   • ग्राहकों के पास अपनी सुविधानुसार पॉलिसी अवधि और प्रीमियम भुगतान अवधि चुनने की सुविधा है।
   • महिला ग्राहक कम प्रीमियम दरों का लाभ उठा सकते हैं।
   • यह प्लान व्यापक सुरक्षा प्रदान करने के लिए वैकल्पिक राइडर्स के साथ भी आता है।

   पात्रता मानदंड

   मापदंड	मिनिमम	मैक्सिमम
   प्रवेश आयु	अठारह साल	65 वर्ष
   मैच्योरिटी की उम्र	-	70 साल पुराना
   सम इंश्योर्ड	50,00,000 रुपये	बोर्ड द्वारा अनुमोदित अंडरराइटिंग पॉलिसी के अनुसार समीक्षा योग्य सीमा के साथ 49,50,000 रुपये
   प्रीमियम भुगतान का विकल्प	लिमिटेड पे, सिंगल पे और रेगुलर पे
   प्रीमियम पेमेंट मोड	एकल, वार्षिक, अर्ध-वार्षिक, मासिक

टाटा एआईए टर्म प्लान कैसे खरीदें?

बीमाकर्ता दो-टर्म प्लान ऑनलाइन बेचते हैं और आप उन्हें उनकी आधिकारिक वेबसाइट से आसानी से खरीद सकते हैं। दो प्लान हैं टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस संपूर्ण रक्षा सुप्रीम और एक नया लॉन्च किया गया प्लान टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस इंस्टा प्रोटेक्ट सॉल्यूशन।

हमने आपको खरीद प्रक्रिया को आसानी से नेविगेट करने में मदद करने के लिए एक स्पष्ट ब्रेकडाउन प्रदान किया है:

भुगतान करने के बाद, कंपनी पॉलिसी की एक सॉफ्ट कॉपी ग्राहक के पंजीकृत ईमेल पते पर भेजेगी।

ऑनलाइन क्लेम कैसे दर्ज करें?

सभी क्लेम सेटलमेंट किसी भी इंश्योरेंस प्रोवाइडर के लिए सर्वोच्च प्राथमिकता हैं। केवल पॉलिसी का दावा करने के लिए, एक चिकनी प्रक्रिया के लिए इन चरणों का पालन करना आवश्यक है

टाटा एआईए ने क्लेम प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए दो नई पहल शुरू की हैं। इसके बारे में अधिक जानने के लिए नीचे पढ़ें:

• आसान क्लेम डोरस्टेप सर्विस - ईज़ी क्लेम इनिशिएटिव आपके घर पर सुविधाजनक क्लेम सर्विस प्रदान करता है। अपॉइंटमेंट शेड्यूल करने के लिए लाभार्थी हमारी हेल्पलाइन पर कॉल कर सकता है।
• एक्सप्रेस क्लेम 4 घंटे का सेटलमेंट- एक्सप्रेस क्लेम सर्विस, एक अनूठी सेवा पहल, लाभार्थी टाटा एआईए एजेंट के पास आवश्यक दस्तावेज जमा कर सकता है जो दावा प्रक्रिया शुरू करेगा और यह सुनिश्चित करेगा कि दावा राशि 4 घंटे के भीतर प्राप्त हो जाए।