कोटक लाइफ इंश्योरेंस भारत में सबसे तेजी से बढ़ती बीमा कंपनियों में से एक है, जो देश भर में 34.8 मिलियन से अधिक जीवन को कवर करती है (31 दिसंबर 2021 तक)। कोटक लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की स्थापना 2001 में हुई थी और भारत के लगभग 167 शहरों और कस्बों में इसकी 232 शाखाएँ हैं।
छतरी के नीचे, कोटक लाइफ विभिन्न सुरक्षा, बचत, निवेश, बच्चे और सेवानिवृत्ति योजनाएं प्रदान करता है।
कोटक लाइफ द्वारा पेश किए जाने वाले कोटक लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान शुद्ध जोखिम वाले जीवन कवर हैं जो गंभीर बीमारियों, स्थायी विकलांगता और निश्चित रूप से, बीमित व्यक्ति की मृत्यु के खिलाफ राइडर्स के माध्यम से अतिरिक्त कवरेज के साथ आते हैं।
कोटक लाइफ टर्म प्लान किफायती हैं और किसी भी अप्रत्याशित परिस्थितियों में आपके परिवार की वित्तीय स्वतंत्रता सुनिश्चित करते हैं।
कोटक लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की मुख्य विशेषताएं
कोटक लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के पास लोगों के जीवन में आश्वासन लाने का एक दृष्टिकोण है। कोटक लाइफ अपने ग्राहकों को किफायती, लचीली और विश्वसनीय टर्म प्लान प्रदान करता है। प्योर प्रोटेक्शन टर्म इंश्योरेंस प्लान आपके और आपके पूरे परिवार के लिए एक उत्कृष्ट टर्म पॉलिसी है।
वार्षिक प्रीमियम: आईआरडीएआई रिपोर्ट 2020-21 के अनुसार, कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस ने 11100.22 करोड़ रुपये का वार्षिक प्रीमियम दर्ज किया।
सॉल्वेंसी अनुपात: कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात एक व्यक्ति को अपने दीर्घकालिक वित्तीय दायित्वों को पूरा करने की कंपनी की क्षमता का पता लगाने में मदद करता है। 2020-21 के लिए कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस कंपनी का सॉल्वेंसी अनुपात 2.97 है (आईआरडीएआई के अनुसार, प्रत्येक जीवन बीमाकर्ता के लिए 1.5 का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखना अनिवार्य है)।
क्लेम सेटलमेंट रेशियो: कंपनी 98.5% के सीएसआर के साथ एक अच्छी और विश्वसनीय क्लेम सेटलिंग प्रक्रिया रखती है। (वर्ष 2020-21 की आईआरडीएआई रिपोर्ट के अनुसार सीएसआर)। कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस सभी बीमा कंपनियों के बीच सबसे अधिक क्लेम सेटलमेंट अनुपात में से एक है।
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कोटक लाइफ इंश्योरेंस की शुरुआत बचत और सुरक्षा योजनाओं के वित्तीय उपायों के माध्यम से लोगों के जीवन में मूल्य जोड़ने के उद्देश्य से की गई थी। जब हम टर्म इंश्योरेंस के बारे में बात करते हैं, तो कोटक लाइफ इंश्योरेंस के बहुत सारे लाभ हैं जो प्रशंसनीय हैं और इसमें शीर्ष पायदान सेवाएं प्रदान करने के लिए कई प्रकार की योजनाएं शामिल हैं।
लागत प्रभावी और किफायती योजनाएं: कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्लान सस्ती हैं। वे सभी टर्म इंश्योरेंस प्लान के लिए पॉकेट-फ्रेंडली दरों की पेशकश करते हैं, जो उन्हें भारत में सबसे पसंदीदा टर्म इंश्योरेंस कंपनियों में से एक बनाते हैं।
प्रभावशाली दावा निपटान अनुपात: सीएसआर एक वित्तीय वर्ष में उनके द्वारा प्राप्त दावों की कुल संख्या के खिलाफ एक बीमाकर्ता द्वारा निपटाए गए दावों की संख्या को संदर्भित करता है। कोटक लाइफ इंश्योरेंस का वित्तीय वर्ष (2020-21) में 98.5% का प्रभावशाली दावा निपटान अनुपात है।
लचीलापन: कोटक टर्म इंश्योरेंस प्लान कवरेज, प्रीमियम भुगतान और पॉलिसी कार्यकाल के मामले में लचीले होते हैं।
ऑनलाइन योजना की उपलब्धता: कोटक लाइफ इंश्योरेंस ऑनलाइन टर्म प्लान प्रदान करता है जो आपको एक अच्छा टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने के लिए सलाहकारों, शाखाओं या किसी तीसरे पक्ष के प्रशासन के पास जाने की परेशानी से बचाता है।
कर लाभ: आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी और धारा 10 (10डी) के तहत निर्दिष्ट कर लाभ।
कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्लान
आपके परिवार की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए, कोटक लाइफ इंश्योरेंस तीन टर्म इंश्योरेंस प्लान प्रदान करता है, जो जीवन के हर चरण में आपके परिवार के भविष्य को सुरक्षित करने के लिए विशिष्ट रूप से डिज़ाइन किया गया है।
कोटक टर्म प्लान
कोटक टर्म प्लान सस्ती कीमतों पर एक शुद्ध जोखिम कवर योजना है। यह लचीले प्रीमियम भुगतान विकल्पों के साथ एक योजना रूपांतरण सुविधा के साथ आता है।
कोटक ई-टर्म प्लान एक शुद्ध सुरक्षा योजना है। यह गैर-तंबाकू उपयोगकर्ताओं और महिलाओं को विशेष प्रीमियम दर प्रदान करता है और अतिरिक्त सवारों के साथ कई योजना विकल्प हैं।
यूनीक फीचर्स
कई प्लान विकल्प उपलब्ध हैं
तीन पेआउट विकल्प उपलब्ध हैं
लाइफ़ कवर बढ़ाएँ या घटाएँ
कोटक सरल जीवन बीमा
एक शुद्ध जोखिम योजना जो आपके परिवार को वित्तीय सुरक्षा प्रदान करती है और महिलाओं के लिए विशेष प्रीमियम दरों के साथ 70 वर्षों के लिए दीर्घकालिक कवरेज प्रदान करती है।
आकस्मिक मृत्यु के लिए एक अतिरिक्त मृत्यु लाभ प्रदान करता है। कोटक की मानक बीमा पॉलिसी बीमाधारक की मृत्यु के लिए व्यापक सुरक्षा प्रदान करती है। हालांकि, एक्सीडेंटल डेथ बेनिफ़िट राइडर के साथ, पॉलिसी का नॉमिनी, सम अश्योर्ड के ऊपर और अतिरिक्त राशि प्राप्त करने का हकदार हो जाता है, अगर राइडर टर्म के दौरान किसी दुर्घटना के कारण बीमाधारक की मृत्यु हो जाती है।
कोटक क्रिटिकल इलनेस प्लस बेनिफिट राइडर
कोटक क्रिटिकल इलनेस प्लस राइडर 37 गंभीर बीमारियों के खिलाफ कवरेज प्रदान करता है। सबसे लोकप्रिय लोगों में से कुछ में कैंसर, खुली छाती सीएबीजी, अंगों की हानि, बहरापन, भाषण की हानि, प्रमुख अंग या अस्थि मज्जा प्रत्यारोपण, मस्तिष्क सर्जरी, और अन्य शामिल हैं। किसी भी सूचीबद्ध गंभीर बीमारी के निदान की स्थिति में, राइडर एकमुश्त भुगतान सुनिश्चित करता है।
कोटक परमानेंट डिसेबिलिटी राइडर
कोटक परमानेंट डिसेबिलिटी बेनिफिट राइडर (इसके बाद राइडर के रूप में संदर्भित) को बेस प्लान में चुनकर, आप बेस प्लान के तहत उपलब्ध मौजूदा सुरक्षा को सस्ती दरों पर बढ़ा सकते हैं। दुर्घटना के कारण कुल और स्थायी विकलांगता पर: राइडर बीमित राशि का 120% 5 वर्षों की अवधि में भुगतान किया जाता है।
कोटक टर्म इंश्योरेंस प्रीमियम की गणना करें
पॉलिसी टर्म
20
25
30
मासिक प्रीमियम देय (रु. में)
27,138
37,497
49,911
* 30 वर्षीय, धूम्रपान न करने वाले पुरुष के लिए प्रीमियम की गणना की जाती है। पॉलिसी अवधि के 20,25,30 वर्षों के लिए 15 लाख बीमा राशि के लिए एकल प्रीमियम भुगतान अवधि के साथ चुना गया प्लान विकल्प।
कोटक टर्म इंश्योरेंस प्लान कैसे खरीदें?
कोटक लाइफ आपको दो प्लेटफार्मों के माध्यम से टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीदने की अनुमति देता है। आप या तो कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से या एजेंटों, दलालों आदि जैसे तीसरे पक्ष के बिचौलियों के माध्यम से योजना को ऑनलाइन खरीद सकते हैं, नीचे दिए गए इन दोनों प्रकार की खरीद प्रक्रिया का विस्तृत विवरण दिया गया है।
कोटक लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से खरीदने के लिए कदम
कोटक लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
'ऑनलाइन खरीदें' पर टैप करें और लिंग, जन्म तिथि, तंबाकू/गैर-तंबाकू उपयोगकर्ता आदि जैसे विवरण भरें और 'उद्धरण देखें' बटन पर क्लिक करें।
अपनी बीमा आवश्यकताओं के अनुसार वांछित योजना (अपनी स्क्रीन पर दी गई योजनाओं की सूची से) चुनें, सुरक्षा बढ़ाने के लिए कई राइडर्स जोड़ें, और 'अभी खरीदें' पर क्लिक करें।
**एक बार भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि मिल जाएगी।
PolicyX.com से खरीदने के लिए कदम
आवश्यक विवरण के साथ इस पृष्ठ के शीर्ष पर दिए गए फ़ॉर्म को भरें।
अपनी आय और शहर का चयन करें। 'प्रोसीड' पर क्लिक करें।
अपनी शिक्षा और व्यवसाय के विवरण को अपडेट करें।
अपनी पसंदीदा योजना चुनें और 'इस योजना को खरीदें' पर क्लिक करें।
पॉलिसी अवधि, प्रीमियम अवधि, और राइडर्स (यदि आवश्यक हो) का चयन करें और फिर भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें।
** एक बार भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर भुगतान की पुष्टि मिल जाएगी।
कोटक टर्म इंश्योरेंस क्लेम कैसे फाइल करें?
कोटक टर्म प्लान के लिए दावा दायर करना एक सरल और परेशानी मुक्त कार्य है। आप उनके दावों को ऑनलाइन या ऑफलाइन आसानी से भर सकते हैं और सबमिट कर सकते हैं। कोटक टर्म प्लान के लिए दावा दायर करने के लिए, आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा।
1. दावा सूचना
कोटक लाइफ इंश्योरेंस की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और अपने दावे की सूचना के दौरान प्रदान किए जाने वाले निम्नलिखित विवरणों को पूरा करें:
क्लेम का प्रकार
पॉलिसी नंबर
पॉलिसीधारक का नाम
पॉलिसी नंबर
बीमित व्यक्ति की मृत्यु की तारीख/घटना
नामांकित व्यक्ति का नाम
मौत का कारण
संपर्क करने का विवरण
क्लेम के सफल रजिस्ट्रेशन पर आपको एक क्लेम रेफरेंस नंबर/सूचना संख्या प्रदान की जाएगी।
2. दस्तावेज़ सबमिशन
दावे को संसाधित करने के लिए कंपनी द्वारा अनुरोधित आवश्यक दस्तावेज जमा करें। प्राकृतिक मृत्यु के मामले में-
डेथ क्लेम फॉर्म।
मृत्यु प्रमाण पत्र।
मूल नीति दस्तावेज़।
दावेदार की पहचान और निवास का प्रमाण।
मृत्यु और पिछली बीमारियों के समय मेडिकल रिकॉर्ड।
नामिती का अकाउंट विवरण।
अप्राकृतिक मृत्यु के मामले में (आकस्मिक मौत/हत्या/आत्महत्या) -
डेथ क्लेम फॉर्म।
मृत्यु प्रमाण पत्र।
नामिती का अकाउंट विवरण।
मूल नीति दस्तावेज़।
दावेदार की पहचान और निवास का प्रमाण।
एफआईआर, पुलिस पूछताछ रिपोर्ट।
पोस्टमार्टम रिपोर्ट।
3. दावा निपटारा
सभी दस्तावेज और दावा फॉर्म प्राप्त करने के बाद, कंपनी अपने मानदंडों के अनुसार विवरणों को सत्यापित करेगी। सफलतापूर्वक पूरा होने पर, क्लेम का निपटान किया जाएगा और राशि नामिती के बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी और उसे कॉल या ईमेल पर सूचित किया जाएगा।
कोटक लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से कैसे संपर्क करें?
अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर से 93210 03007 पर “Hi” भेजें।
टोल-फ्री नंबर: 1800 209 8800 (भारतीय समयानुसार सुबह 8:00 बजे से रात 10:00 बजे तक उपलब्ध)
1. क्या कोटक ई-टर्म इंश्योरेंस प्लान कोई मैच्योरिटी बेनिफ़िट प्रदान करता है?
नहीं, प्लान में कोई भी मेच्योरिटी बेनिफ़िट नहीं मिलता है।
2. क्या कोटक टर्म इंश्योरेंस के लिए कोई मोबाइल एप्लीकेशन उपलब्ध है?
हां, 'कोटक जनरल इंश्योरेंस' नामक एक ऐप उपलब्ध है जहाँ से उपयोगकर्ता टर्म इंश्योरेंस प्लान खरीद सकते हैं।
3. टर्म इंश्योरेंस क्लेम सेटल करने में कंपनी को कितना समय लगता है?
कोटक लाइफ इंश्योरेंस क्लेम और डॉक्यूमेंट सबमिशन के रजिस्ट्रेशन की तारीख से औसतन 7-15 दिन लगते हैं।
4. कोटक ई-टर्म प्लान के तहत 3 पेआउट विकल्प कौनसे उपलब्ध हैं?
तत्काल भुगतान
स्तर आवर्ती भुगतान
आवर्ती भुगतान बढ़ाना
5. कोटक ई-टर्म प्लान के तहत कौनसे 3 प्लान विकल्प उपलब्ध हैं?
लाइफ
लाइफ प्लस
लाइफ सिक्योर
6. यदि मैंने कोटक टर्म प्लान में एकल प्रीमियम भुगतान विकल्प चुना है, तो क्या मैं पॉलिसी सरेंडर कर सकता हूं?
हां, आप सिंगल प्रीमियम भुगतान विकल्प के तहत सरेंडर कर सकते हैं। यह नियमित प्रीमियम पॉलिसी पर लागू नहीं होता है।
7. यदि पॉलिसीधारक देश के बाहर मर जाता है तो क्या कंपनी भुगतान करेगी?
जी हाँ, कोटक लाइफ़ प्लान बेनिफ़िट का भुगतान करता है, भले ही बीमित व्यक्ति की मृत्यु भारत के बाहर हुई हो।
8. मैं धूम्रपान करने वाला हूँ। क्या इससे मेरे कोटक ई-टर्म प्लान के प्रीमियम प्रभावित होंगे?
हां, यदि आप धूम्रपान करने वाले हैं तो आपको उच्च प्रीमियम का भुगतान करना पड़ सकता है क्योंकि धूम्रपान से मृत्यु और अन्य जानलेवा बीमारियों का खतरा बढ़ जाता है। इसलिए, जोखिम कारक को ध्यान में रखते हुए आप धूम्रपान न करने वाले की तुलना में अपने कोटक ई-टर्म प्लान के लिए अधिक भुगतान करेंगे।
9. क्या कोई एनआरआई कोटक लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान खरीद सकता है?
हां, भारत में कानूनी नागरिकता रखने वाले एनआरआई आसानी से कोटक टर्म प्लान खरीद सकते हैं।
10. क्या कोटक लाइफ इंश्योरेंस टर्म प्लान धूम्रपान न करने वालों को कोई छूट प्रदान करता है?
हां, कोटक लाइफ के सभी टर्म प्लान धूम्रपान न करने वालों और महिलाओं के लिए विशेष प्रीमियम दरें प्रदान करते हैं।
11. क्या कोटक टर्म प्लान के तहत कोई टैक्स लाभ उपलब्ध हैं?
हां, पॉलिसीधारक आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत 1.5 लाख रुपये तक के कर लाभ का दावा कर सकता है।
12. मैं अपने कोटक टर्म प्लान के साथ कौन से अतिरिक्त राइडर चुन सकता हूं?
आप निम्नलिखित राइडर विकल्पों में से चुन सकते हैं:
कोटक एक्सीडेंटल डेथ बेनिफ़िट राइडर
कोटक परमानेंट डिसेबिलिटी राइडर
कोटल क्रिटिकल इलनेस प्लस बेनिफिट राइडर
13. कोटक टर्म प्लान में न्यूनतम और अधिकतम बीमा राशि क्या है?
कोटक टर्म प्लान के लिए न्यूनतम और अधिकतम बीमा राशि 3,00,000 रुपये और 24,99,999 रुपये है।
14. कोटक लाइफ टर्म प्लान के लिए आयु मानदंड क्या हैं?
प्रवेश आयु- न्यूनतम: 18 साल| अधिकतम: 65 वर्ष
मैच्योरिटी आयु- अधिकतम: 70 वर्ष
कोटक टर्म इंश्योरेंस रिव्यूज
कोटक टर्म इंश्योरेंस कंपनी के बारे में हमारे ग्राहकों का क्या कहना है, पढ़ें
Karan Veer
Mumbai
June 6, 2022
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Urvashi R
Delhi
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Hyderabad
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Delhi
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Mumbai
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