शीर्ष 10 भारतीय जीवन बीमा कंपनियां
- टॉप 10 लाइफ इन्शुरन्स कंपनियां
- बीमा कंपनियों की तुलना करें
- विशेषताएं और लाभ
भारत में शीर्ष 10 जीवन बीमा कंपनियां 2024
भारत में लगभग 24 जीवन बीमा कंपनियां हैं जो भारतीय नागरिकों को विभिन्न जीवन बीमा उत्पाद प्रदान करती हैं। इनमें से सबसे अच्छे लोगों को चुनना उनकी कुछ विशेषताओं जैसे कि अच्छा क्लेम सेटलमेंट अनुपात, सॉल्वेंसी अनुपात, वार्षिक प्रीमियम और ग्राहक समीक्षा का विश्लेषण करके किया जा सकता है। ये सभी कारक मिलकर एक अच्छी जीवन बीमा कंपनी को परिभाषित करते हैं जो अपने ग्राहकों को महत्व देती है और उनके क्लेम को गंभीरता से लेती है। व्यक्तियों के लिए यह आवश्यक है कि वे ऐसी जीवन बीमा कंपनी चुनें, जिसकी बाज़ार में अच्छी प्रतिष्ठा और क्रेडिट योग्यता हो, ताकि आपकी अनुपस्थिति में भी आपके प्रियजन सुरक्षित रहें।
टॉप 10 लाइफ़ इंश्योरेंस कंपनियों की सूची
हमने आपको भारत की शीर्ष 10 सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनियों की सूची प्रदान की है, जिन पर आप जीवन बीमा खरीदने के लिए विचार कर सकते हैं।
| सीरियल नंबर | बीमा कंपनी | सॉल्वेंसी रेशियो (2022-2023) | सीएसआर (2022-2023) | वार्षिक प्रीमियम (2022-23) (करोड़ में) | आधिकारिक वेबसाइट |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | एलआईसी ऑफ़ इंडिया | 1.8 | 98.74% | 4,74,668.14 रु | https://licindia.in/ |
| 2. | मैक्स लाइफ़ इंश्योरेंस | 2. | 99.34% | 25,341.91 रु | https://www.maxlifeinsurance.com/ |
| 3. | एचडीएफसी लाइफ़ इंश्योरेंस | 1.9 | 98.66% | 57,533.42 रु | https://www.hdfclife.com/ |
| 4. | आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस | 2. | 97.82% | 39,932.78 रु. | https://www.iciciprulife.com/ |
| 5. | कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस | 2.6 | 98.82% | 15,320.46 रु | https://www.kotaklife.com/ |
| 6. | आदित्य बिड़ला लाइफ इंश्योरेंस | 1.9 | 98.07% | 15,069.69 रु. | https://lifeinsurance.adityabirlacapital.com/ |
| 7. | टाटा एआईए लाइफ इन्शुरन्स | 1.9 | 98.53% | 20,503.5 रु | https://www.tataaia.com/ |
| 8. | एसबीआई लाइफ़ इंश्योरेंस | 2.1 | 97.05% | 67,315.6 रु. | https://www.sbilife.co.in/ |
| 9. | बजाज आलियांज़ लाइफ़ इंश्योरेंस | 6.1 | 99.02% | 19,461.43 रु | https://www.bajajallianzlife.com/ |
| 9. | पीएनबी मेटलाइफ़ लाइफ़ इंश्योरेंस | 1.9 | 97.33% | 8,785.21 रु | https://www.pnbmetlife.com/ |
10 सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनियों का अवलोकन
हम आपको बेहतर समझ और स्पष्टता के लिए भारत की सर्वश्रेष्ठ बीमा कंपनियों का संक्षिप्त अवलोकन प्रदान कर रहे हैं।
LIC (भारतीय जीवन बीमा निगम)
1956 में स्थापित, LIC (भारतीय जीवन बीमा निगम) का उद्देश्य भारत के लोगों को पूर्ण वित्तीय सुरक्षा प्रदान करना है। पिछले कुछ वर्षों में, LIC ने परेशानी-क्लेम सहायता प्रदान करके और कठिन समय में ग्राहकों के साथ खड़े होकर लाखों लोगों का विश्वास हासिल
किया है।भारत में सबसे बड़ी जीवन बीमा कंपनी के रूप में, LIC के 2048 शाखा कार्यालय, 113 डिवीजनल कार्यालय, 8 ज़ोनल कार्यालय और 1381 सैटेलाइट कार्यालय हैं। LIC जीवन बीमा, पेंशन योजना, ULIP, स्वास्थ्य योजना आदि सहित बीमा उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
मैक्स लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड, मैक्स फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड और एक्सिस बैंक लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम है। इसकी शुरुआत वर्ष 2000 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में हुई थी। इसके पास 20 मिलियन से अधिक का मजबूत ग्राहक आधार है।
यह जीवन बीमा, यूलिप, चाइल्ड प्लान, निवेश योजना आदि सहित बीमा उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस एचडीएफसी लिमिटेड, भारत की अग्रणी हाउसिंग लोन कंपनी और एबरडीन PLC (पूर्व में स्टैंडर्ड लाइफ एबरडीन PLC) का एक संयुक्त उद्यम है। इस वैश्विक निवेश कंपनी ने वर्ष 2000 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में अपना कारोबार शुरू किया था।
एचडीएफसी की देश में 498 से अधिक शाखाएँ हैं, प्रबंधन के तहत 2,38,782 करोड़ की संपत्ति हैं, अब तक 6.8 करोड़ जीवन का बीमा किया है, और 11 लाख करोड़ की बीमा राशि की पेशकश की है। कंपनी को वर्ष 2023 में ’सुपरब्रांड’ से सम्मानित किया गया था।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस, आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड (इंडिया) और प्रूडेंशियल ग्रुप ऑफ़ इंश्योरेंस, एक अमेरिकी बहुराष्ट्रीय कंपनी के बीच एक संयुक्त उद्यम है। इसने 2001 में भारत में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में अपना परिचालन शुरू किया। 600+ से अधिक शाखाओं और हजारों कर्मचारियों के साथ, आईसीआईसीआई ने प्रबंधन के तहत 2.5 ट्रिलियन संपत्ति को पार कर लिया है।
कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड की सहायक कंपनी है। इसने 2001 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में अपना कारोबार शुरू किया। कंपनी ने अब तक भारत में 50 मिलियन से अधिक लोगों का बीमा किया है और प्रबंधन के तहत उसके पास 4.21 लाख से अधिक संपत्ति हैं।
आदित्य बिड़ला लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस, आदित्य बिड़ला के बीच एक संयुक्त उद्यम है। कैपिटल लिमिटेड (इंडिया) और कनाडा स्थित बीमा प्रदाता सन लाइफ ग्रुप ऑफ़ इंश्योरेंस ने 2001 में सामान्य बीमा प्रदाताओं के रूप में काम करना शुरू किया। आदित्य बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस ने ग्राहकों के बीच बीमाकर्ता की विश्वसनीयता को प्रदर्शित करते हुए 15,069.69 करोड़ रुपये से अधिक प्रीमियम एकत्र किए हैं।
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस, टाटा संस प्राइवेट लिमिटेड (इंडिया) और एआईए ग्रुप ऑफ इंश्योरेंस, एक अमेरिकी बीमा प्रदाता, के बीच एक संयुक्त उद्यम है, जो 2001 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में शुरू हुआ था। टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस के पास प्रबंधन के तहत 71,006 करोड़ रुपये से अधिक की संपत्ति है, जो पिछले वर्ष की तुलना में 21% से बढ़कर 21% हो गई है, जो COVID-19 के बाद कंपनी के मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को दर्शाता है।
एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
एसबीआई बैंक के सहायक ब्रांड, एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस ने 2000 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में परिचालन शुरू किया, जिसमें 1000 से अधिक कार्यालय और 20 हजार से अधिक कर्मचारी थे। एसबीआई लाइफ़ के पास प्रबंधन के तहत कुल 3.451 रुपये की संपत्ति है।
बजाज आलियांज़ लाइफ़ इंश्योरेंस कंपनी
बजाज आलियांज़ लाइफ़ इंश्योरेंस बजाज फाइनेंशियल लिमिटेड (इंडिया) और एलियांज ग्रुप ऑफ़ इंश्योरेंस (जर्मनी) के बीच एक संयुक्त उद्यम है; इसने 2001 में जनरल इंश्योरेंस प्रोवाइडर के रूप में काम करना शुरू किया। बजाज आलियांज़ ने 19,461.43 करोड़ रुपये के प्रीमियम का संग्रह दर्ज किया है, जिसमें प्रबंधन के तहत 2 लाख करोड़ की संपत्ति है।
पीएनबी मेटलाइफ लाइफ इंश्योरेंस कंपनी
पीएनबी मेटलाइफ़ लाइफ़ इंश्योरेंस पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) और मेटलाइफ़ इंटरनेशनल होल्डिंग्स इंक (MIHI) के बीच एक संयुक्त उद्यम है, जो एक अमेरिकी-आधारित बीमा कंपनी है, जो 2001 में एक सामान्य बीमा प्रदाता के रूप में शुरू हुई थी। पीएनबी मेटलाइफ़ ने 8,785.21 करोड़ रुपये से अधिक वार्षिक प्रीमियम एकत्र किए हैं, जिसमें 350 मिलियन रुपये से अधिक संपत्ति प्रबंधन के तहत है।
सबसे अच्छा टर्म लाइफ़ इंश्योरेंस प्रोवाइडर चुनते समय ध्यान देने योग्य बातें
हमने उन कारकों के बारे में बताया है जो आपको यह तय करने में मदद करते हैं कि आप जिस जीवन बीमा कंपनी को चुन रहे हैं वह अच्छी है या नहीं। आइए इन कारकों को विस्तार से समझते हैं:
दावा निपटान अनुपात
इंश्योरर का क्लेम सेटलमेंट रेशियो, इंश्योरेंस कंपनी द्वारा उनके द्वारा प्राप्त कुल क्लेम में से सेटल किए गए क्लेम की संख्या को दर्शाता है। यह अनुपात IRDAI द्वारा प्रतिवर्ष अपडेट और प्रदान किया जाता है। जीवन बीमा प्रदाता का चयन करते समय विचार करने के लिए यह एक आदर्श मापदंड है। 99% से अधिक का क्लेम सेटलमेंट रेशियो अच्छा माना जाता है। यह सुनिश्चित करता है कि आपकी अनुपस्थिति में भी आपके प्रियजन सुरक्षित रहें। IRDAI
द्वारा जारी 2022-23 की रिपोर्ट के अनुसार मैक्स लाइफ इंश्योरेंस का उच्चतम क्लेम सेटलमेंट अनुपात 99.51% है।सॉल्वेंसी रेशियो
एक बीमाकर्ता का सॉल्वेंसी अनुपात एक विशेष अवधि के दौरान उनके द्वारा प्राप्त दावों को निपटाने के लिए बीमाकर्ता की क्षमता को निर्धारित करता है। यह बीमाकर्ता की संपत्ति और देनदारियों की तुलना उसकी कमाई के साथ करता है। इस अनुपात का उपयोग बीमाकर्ता और निवेशक किसी भी बीमाकर्ता की स्थिरता और विपणन क्षमता का आकलन करने के लिए करते हैं। एक अच्छा सॉल्वेंसी रेशियो यह सुनिश्चित करता है कि कंपनी प्राप्त दावों को निपटाने के लिए आर्थिक रूप से मजबूत हो। प्रत्येक बीमाकर्ता को किसी विशेष वर्ष के दौरान 1.5 का सॉल्वेंसी अनुपात बनाए रखना चाहिए।
IRDAI द्वारा जारी 2022-23 की रिपोर्ट के अनुसार बजाज आलियांज़ का उच्चतम सॉल्वेंसी अनुपात 5.2 है।वार्षिक प्रीमियम प्राप्त हुए
एक बीमाकर्ता द्वारा प्राप्त कुल दावों से पता चलता है कि लोगों को उस बीमाकर्ता पर भरोसा है। वार्षिक प्रीमियम जितना अधिक होता है, बाजार में उनकी प्रतिष्ठा और विश्वसनीयता उतनी ही अधिक होती है। प्राप्त होने वाले वार्षिक प्रीमियम का बढ़ता रुझान ग्राहकों के साथ-साथ बीमाकर्ताओं के लिए भी एक अच्छा संकेत है। IRDAI द्वारा जारी 2022-23
की रिपोर्ट के अनुसार भारतीय जीवन बीमा निगम (LIC) को सबसे अधिक 4,74,668.14 करोड़ रुपये का वार्षिक प्रीमियम मिला है।ग्राहक प्रशंसापत्र/समीक्षाएं
सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा कंपनी का चयन करने के लिए आप विभिन्न वेबसाइटों, बीमाकर्ता पार्टनर की वेबसाइट, सर्च इंजन, सोशल मीडिया हैंडल आदि पर उपलब्ध ग्राहक समीक्षाओं और प्रशंसापत्रों को देख सकते हैं, ये प्रशंसापत्र स्वयं बीमा कंपनी की बाजार प्रतिष्ठा के बारे में बहुत कुछ बोलते हैं।बीमाकर्ता द्वारा प्रदान की जाने वाली पेशकशों की रेंज
उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करने वाली कंपनी आमतौर पर अच्छी होती है। आम तौर पर, कंपनी अपनी उत्पाद रेंज का विस्तार तभी करती है जब उसका एकल उत्पाद बाजार में अच्छा प्रदर्शन कर रहा हो। उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करने वाली बीमाकर्ता को चुनना अच्छा माना जाता है।
सबसे अच्छा जीवन बीमा कैसे खरीदें?
आप सबसे अच्छा जीवन बीमा या तो PolicyX.com से या बीमा कंपनी की आधिकारिक वेबसाइट से खरीद सकते हैं।
PolicyX.com से खरीदना
- आवश्यक विवरण के साथ इस पेज के शीर्ष पर फ़ॉर्म भरें।
- अपनी आय और शहर चुनें। ’आगे बढ़ें’ पर क्लिक करें।
- अपनी शिक्षा और व्यवसाय का विवरण अपडेट करें।
- अपना पसंदीदा प्लान चुनें और ’इस प्लान को खरीदें’ पर क्लिक करें।
- पॉलिसी अवधि, प्रीमियम अवधि और राइडर (यदि आवश्यक हो) का चयन करें, और फिर भुगतान करने के लिए आगे बढ़ें।
* भुगतान हो जाने के बाद, आपको अपने पंजीकृत ईमेल पते पर एक पुष्टिकरण प्राप्त होगा।
PolicyX.com से क्यों खरीदें?
PolicyX.com से जीवन बीमा खरीदने के कारण यहां दिए गए हैं:
तुलना करें और सबसे अच्छा चुनें
PolicyX आपको उनकी विशेषताओं के आधार पर योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की तुलना करने और अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे उपयुक्त योजनाओं को चुनने में मदद करता है।झंझट-मुक्त खरीदारी प्रक्रिया
पॉलिसीएक्स से टर्म प्लान खरीदना एक परेशानी मुक्त प्रक्रिया है क्योंकि इससे आप 30 सेकंड के भीतर विभिन्न टर्म प्लान की तुलना कर सकते हैं।ग्राहक की पसंद
पॉलिसीएक्स एक प्रमुख बीमा एग्रीगेटर है जो अपनी बेहतरीन सेवाओं और समर्थन के कारण ग्राहकों द्वारा विश्वसनीय और पसंद किया जाता है।अच्छी ग्राहक सेवा
आप ईमेल या आईवीआर नंबर के माध्यम से पॉलिसीएक्स से संपर्क कर सकते हैं और आपकी सभी चिंताओं को दूर करने के लिए उनका एक बीमा विशेषज्ञ जल्द ही आपसे संपर्क करेगा।क्लेम सेटलमेंट सपोर्ट
पॉलिसीएक्स मुश्किल समय में भी आपके साथ रहता है और आवश्यकता पड़ने पर आपको समर्पित क्लेम सेटलमेंट सहायता प्रदान करता है।
बीमाकर्ता की वेबसाइट से खरीदना
आप बीमाकर्ता की आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं और प्रीमियम का भुगतान करके अपनी मनचाही जीवन बीमा योजना खरीद सकते हैं।
निष्कर्ष:
सही जीवन बीमा कंपनी चुनना उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके प्रियजन आपकी अनुपस्थिति में सुरक्षित हैं, सही जीवन बीमा पॉलिसी चुनना। हमने आपको 2024 में शीर्ष दस जीवन बीमा कंपनियों की सूची प्रदान की है।
अभी भी सोच रहे हैं या उलझन में हैं कि आपके लिए कौन सी जीवन बीमा कंपनी सबसे अच्छी है? फिर PolicyX पर हमसे संपर्क करे। हमारा एक बीमा प्रतिनिधि जल्द ही आपसे संपर्क करेगा और आपको सही बीमाकर्ता और योजना चुनने में मदद करेगा, जो आपकी आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त हो।
शीर्ष 10 भारतीय जीवन बीमा कंपनियां:अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. वर्तमान में भारत में कितने जीवन बीमा प्रदाता काम कर रहे हैं?
कुल 24 बीमा कंपनियां काम कर रही हैं और भारत के ग्राहकों को उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान कर रही हैं।
2. भारत में उपलब्ध शीर्ष 10 जीवन बीमा कंपनियां कौन सी हैं?
भारत का एलआईसी. मैक्स लाइफ़ इंश्योरेंस. एचडीएफसी लाइफ़ इंश्योरेंस. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लाइफ़ इंश्योरेंस. कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस. आदित्य बिड़ला लाइफ़ इंश्योरेंस. टाटा एआईए लाइफ इंश्योरेंस. बजाज लाइफ़ इंश्योरेंस. एसबीआई लाइफ़ इंश्योरेंस. पीएनबी मेटलाइफ़ इंश्योरेंस भारत में शीर्ष 10 जीवन बीमा प्रदाता है.
3. जीवन बीमा का चयन करने से पहले मुझे किन कारकों पर विचार करना चाहिए?
सॉल्वेंसी रेशियो, क्लेम सेटलमेंट रेशियो और वार्षिक प्रीमियम जैसे कारक वे कारक हैं जिन पर आपको जीवन बीमा योजनाओं का चयन करने से पहले मुख्य रूप से विचार करना चाहिए।
4. क्या मुझे लाइफ़ इंश्योरेंस प्लान चुनने पर टैक्स छूट मिल सकती है?
आप जीवन बीमा योजना का चयन करने के लिए आयकर अधिनियम 1961 की धारा 80 सी के तहत कर छूट प्राप्त कर सकते हैं।
5. भारत में सबसे अच्छा बीमा प्रदाता कौन सा है?
जीवन बीमा प्रदाताओं की आईआरडीएआई सूची के अनुसार एलआईसी ऑफ़ इंडिया को सर्वश्रेष्ठ जीवन बीमा प्रदाता माना जाता है।
लाइफ़ इंश्योरेंस कंपनियां
Share your Valuable Feedback
4.6
Rated by 858 customers
Was the Information Helpful?
Select Your Rating
We would like to hear from you
Let us know about your experience or any feedback that might help us serve you better in future.
Written By: Varun Saxena
I am a passionate content writer with over three years of experience in the insurance domain. An avid learner, I always tries stays ahead of the industry's trends, ensuring my writing remains fresh and includes the latest insurance shifts. Through my work, I strive to engage with targeted insurance readers.
Do you have any thoughts you’d like to share?